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📚 Invertir todo de una o de a poco: cuál te salva la plata 👇
⁃ Concepto 🎓: Dollar-cost averaging es poner plata fija cada cierto tiempo en vez de todo junto, para suavizar el precio de entrada.
⁃ Ejemplo 📌: Si tenés $300.000 y entrás al CEDEAR de Apple en tres cuotas de $100.000, evitás pagar el pico más alto del mes.
⁃ Error común ❌: Esperar el momento perfecto y terminar comprando todo caro cuando sube.
⁃ Hacelo simple ✅: Programá transferencias automáticas fijas cada quincena a un mismo instrumento.
💵 Bonos USD 🇦🇷 | 08-06-2026
Curva normal con premio por plazo de 1,6pp entre el AL29 y el GD46, en un contexto de riesgo país muy contenido.
¿Cómo posicionás tu cartera? 👇
⁃ AL29 U$D 64,17 · -0,23% · TIR 7,20% · vto 07/2029
⁃ GD30 U$D 65,25 · -0,08% · TIR 6,50% · vto 07/2030
⁃ GD35 U$D 81,40 · +0,05% · TIR 9,00% · vto 07/2035
⁃ AE38 U$D 81,25 · -0,04% · TIR 10,00% · vto 01/2038
⁃ AL41 U$D 74,00 · +0,20% · TIR 9,60% · vto 07/2041
⁃ GD46 U$D 73,08 · +1,27% · TIR 8,80% · vto 07/2046
⁃ 📊 Riesgo país (EMBI): 499 bps (al 2026-06-05)
⁃ 🧠 Lectura: Curva normal con spread de 1,6pp. Implica un premio por plazo para inversores con horizonte extendido, mientras el tramo corto ofrece menor TIR pero menor duración y exposición a ajustes.
¿Estás afuera, observás el tramo corto o apostás a la curva larga?
🪙 Tasas en pesos | 08-06-2026
10pp separan hoy lo más líquido (caución 1D, 17,4%) de lo más rentable (T15E7, 27,7% TIR efectiva).
Cuanto más larga la espera, mejor el premio. ¿Dónde estás parado vos? 👇
📍 1 día — Caución: 17,4% TNA (+5,4pp día) (-14pp real)
Entrás y salís en 24 hs. Para la plata que no podés inmovilizar.
📍 30 días — Plazo fijo tradicional: 19% TNA (0pp día) (-12pp real)
La opción más conocida, no la más rentable.
📍 ~7 meses — LECAP T15E7: 27,7% TIR efectiva (+0,2pp día) (-3pp real)
Vence el 15-ene-2027. Se puede vender antes en el mercado al precio del día — no quedás "atado".
🎯 Calibración: la inflación mensual reciente (último IPC INDEC) está en ~2,6% (≈31% anualizado). La tasa BCRA, en 22,25% (+0,1pp día). "Real" = nominal − inflación anualizada. Si da negativo, perdés poder de compra.
¿Buscás liquidez total, horizonte de un mes o preferís esperar varios meses?
🚨🚨🚨 AGENDA ECONÓMICA Y FINANCIERA DE LA SEMANA
📅 8 al 12 de junio
▪️ LUNES 8/6
🔹 🇦🇷 Llamado a licitación del Tesoro
🔹 🇦🇷 Índice de Producción Industrial Minero de abril (INDEC)
🔹 🇦🇷 Índice de Producción Industrial Pesquero de abril (INDEC)
🔹 🇧🇷 Informe Focus del Banco Central de Brasil
▪️ MARTES 9/6
🔹 🇦🇷 Índice de Producción Industrial Manufacturero de abril (INDEC)
🔹 🇦🇷 Indicadores de coyuntura de la actividad de la construcción de abril (INDEC)
🔹 🇨🇳 IPP, IPC y balanza comercial de mayo
▪️ MIÉRCOLES 10/6
🔹 🇦🇷 Primera licitación del mes del Tesoro
🔹 🇦🇷 Indicador Sintético de Servicios Públicos de marzo (INDEC)
🔹 🇺🇸 IPC de mayo e IPC subyacente
🔹 🇺🇸 Presenta balance Oracle $ORCL
▪️ JUEVES 11/6
🔹 🇦🇷 IPC de mayo (INDEC)
🔹 🇦🇷 Canasta Básica Alimentaria (CBA) y Canasta Básica Total (CBT) de mayo (INDEC)
🔹 🇺🇸 IPP de mayo y solicitudes semanales de subsidio por desempleo
🔹 🇪🇺 Decisión de tasas del BCE y conferencia de prensa de Christine Lagarde
▪️ VIERNES 12/6
🔹 🇺🇸 🚀 SpaceX debuta en el Nasdaq bajo el ticker $SPCX, en el mayor IPO de la historia
🔹 🇺🇸 Sentimiento del consumidor de la Universidad de Michigan (junio)
🔹 🇧🇷 IPC de mayo y confianza empresarial
🔹 🇺🇸 Presenta balance Adobe $ADBE
🇦🇷 En Argentina, el foco estará en la inflación de mayo, la licitación del Tesoro y los datos de actividad industrial de abril
🌎 En el frente internacional, la atención estará puesta en la inflación de EE.UU., la decisión de tasas del BCE y la histórica salida a Bolsa de SpaceX
🪙 Tasas en pesos | 05-06-2026
16pp separan hoy lo más líquido (caución 1D, 12%) de lo más rentable (T15E7, 27,52% TIR efectiva).
Cuanto más larga la espera, mejor el premio. ¿Dónde estás parado vos? 👇
📍 1 día — Caución: 12% TNA (0pp día) (-19pp real)
Entrás y salís en 24 hs. Para la plata que no podés inmovilizar.
📍 30 días — Plazo fijo tradicional: 19% TNA (0pp día) (-12pp real)
La opción más conocida, no la más rentable.
📍 ~7 meses — LECAP T15E7: 27,52% TIR efectiva (-0,7pp día) (-3pp real)
Vence el 15-ene-2027. Se puede vender antes en el mercado al precio del día — no quedás "atado".
🎯 Calibración: la inflación mensual reciente (último IPC INDEC) está en ~2,6% (≈31% anualizado). La tasa BCRA, en 22,13% (-0,6pp día). "Real" = nominal − inflación anualizada. Si da negativo, perdés poder de compra.
¿Priorizás liquidez inmediata, un horizonte de un mes o pensás en varios meses?
📑 Apertura | 05-06-2026
Apertura con sesgo bajista en el Merval en dólares CCL, mientras se esperan los datos de empleo de EE.UU. a las 09:30. ¿Qué reacción anticipás en la curva de bonos soberanos? 👇
⁃ 🇦🇷 MERVAL: 3.174.511 pts (+0,33%) | 2.069 USD CCL (-5,80%)
⁃ 💵 GD30 U$D 65,36 · TIR 6,40% | GD35 U$D 81,57 · TIR 9,00% | AE38 U$D 81,48 · TIR 9,90% | AL41 U$D 74,34 · TIR 9,50%
⁃ 🏦 Caución 7D: 18,00% TNA
⁃ 💱 Blue $1.435 | MEP $1.463 | CCL $1.514 | Oficial $1.460
⁃ 🇺🇸 SPY $749,00 | QQQ $724,03
⁃ 📅 Hoy: 09:30 USA Ingresos medios por hora - mensual | 09:30 USA Nóminas no agrícolas
📅 Agenda económica (05-06-2026): Nóminas no agrícolas de EE.UU. a las 09:30, dato clave de empleo. ¿Cómo puede impactar en tu cartera? 👇
⁃ 🇺🇸 EE. UU.: Nóminas no agrícolas y tasa de desempleo a las 09:30 🏦
⁃ 🇦🇷 Argentina: sin eventos de alto impacto programados 📊
⁃ 🌍 Global: sin eventos relevantes listados 🌐
⁃ 🎯 Clave para tu cartera: el reporte de empleo define expectativas de tasas de la Fed y presiona spreads soberanos y tipo de cambio bursátil.
📚 Tu plazo fijo rindió 30% pero perdiste poder de compra 👇
⁃ Concepto 🎓: Rendimiento real es lo que te queda después de restarle la inflación a la tasa nominal.
⁃ Ejemplo 📌: Si un plazo fijo paga 30% TNA y la inflación anual fue 50%, perdiste 20% de poder de compra.
⁃ Error común ❌: Quedarte con la TNA que te muestran sin comparar contra el IPC.
⁃ Hacelo simple ✅: Mirá el IPC interanual del último año y restáselo a cualquier tasa antes de decidir.
💵 Bonos USD 🇦🇷 | 04-06-2026
Curva normal con spread de 1,9pp entre tramo corto y largo. Riesgo país en zona muy contenida.
¿Dónde te ubicás en esta estructura? 👇
⁃ AL29 U$D 64,33 · +0,28% · TIR 6,90% · vto 07/2029
⁃ GD30 U$D 65,62 · +0,26% · TIR 6,20% · vto 07/2030
⁃ GD35 U$D 81,99 · +0,54% · TIR 8,90% · vto 07/2035
⁃ AE38 U$D 81,90 · +0,29% · TIR 9,80% · vto 01/2038
⁃ AL41 U$D 74,87 · +0,89% · TIR 9,40% · vto 07/2041
⁃ GD46 U$D 73,38 · +0,31% · TIR 8,80% · vto 07/2046
⁃ 📊 Riesgo país (EMBI): 488 bps (al 2026-06-02)
⁃ 🧠 Lectura: Curva normal refleja demanda sostenida en el tramo largo y premio por plazo de 1,9pp. Perfiles con horizonte de 5+ años podrían evaluar el spread. Inversores que priorizan liquidez y menor duración suelen mirar el tramo corto.
¿Estás afuera observando, estás en corto esperando normalización o apostás a la curva larga?
🧩 SPY | 04-06-2026
SPDR S&P 500 ETF Trust replica el índice S&P 500 y cotiza a $19.130 en BYMA como CEDEAR.
¿Para qué perfil sirve y cómo se opera desde AR? 👇
⁃ 📝 Qué es: ETF que replica el desempeño de las 500 empresas más grandes de EE.UU.
⁃ 🌍 Exposición: Acciones de gran capitalización estadounidense.
⁃ 📊 Riesgo: medio — volatilidad de mercado accionario global.
�� 🇦🇷 Cómo se opera desde Argentina: CEDEAR https://t.co/umNWlDdmpq en BYMA, en pesos. Cualquier ALyC.
⁃ 💡 Perfil apto: Apto para inversores con horizonte de mediano-largo plazo que buscan exposición al mercado accionario de EE.UU.
🪙 Tasas en pesos | 04-06-2026
16pp separan hoy lo más líquido (caución 1D, 12%) de lo más rentable (T15E7, 28,24% TIR efectiva).
Cuanto más larga la espera, mejor el premio. ¿Dónde estás parado vos? 👇
📍 1 día — Caución: 12% TNA (-1pp día) (-19pp real)
Entrás y salís en 24 hs. Para la plata que no podés inmovilizar.
📍 30 días — Plazo fijo tradicional: 19% TNA (0pp día) (-12pp real)
La opción más conocida, no la más rentable.
📍 ~7 meses — LECAP T15E7: 28,24% TIR efectiva (+0,9pp día) (-3pp real)
Vence el 15-ene-2027. Se puede vender antes en el mercado al precio del día — no quedás "atado".
🎯 Calibración: la inflación mensual reciente (último IPC INDEC) está en ~2,6% (≈31% anualizado). La tasa BCRA, en 22,75% (-0,2pp día). "Real" = nominal − inflación anualizada. Si da negativo, perdés poder de compra.
¿Priorizás liquidez inmediata, preferís algo a un mes o mirás rendimientos a varios meses?
📑 Apertura | 04-06-2026
El MERVAL en dólares CCL abre con sesgo alcista mientras se esperan datos de empleo de EE.UU. a las 9:30. ¿Qué efecto podrían tener en la curva de bonos locales? 👇
⁃ 🇦🇷 MERVAL: 3.164.196 pts (-1,86%) | 2.096 USD CCL (+0,34%)
⁃ 💵 GD30 U$D 65,49 · TIR 6,30% | GD35 U$D 81,91 · TIR 8,90% | AE38 U$D 81,76 · TIR 9,80% | AL41 U$D 74,69 · TIR 9,40%
⁃ 🏦 Caución 7D: 16,00% TNA
⁃ 💱 Blue $1.435 | MEP $1.463 | CCL $1.516 | Oficial $1.465
⁃ 🇺🇸 SPY $752,59 | QQQ $733,72
⁃ 📅 Hoy: 09:30 USA Paro en EE.UU. - Nuevas peticiones de subsidio por desempleo | 09:30 USA Ingresos medios por hora - mensual
📚 La plata que crece sola sin que hagas nada más 👇
⁃ Concepto 🎓: Interés compuesto es cuando los rendimientos que ganás se suman al capital original y empiezan a generar nuevos rendimientos.
⁃ Ejemplo 📌: Si ponés $100.000 en un FCI money market al 28% TNA y dejás acumular, al año tenés ~$128.000; al segundo año ya rinde sobre los $128.000 y llegás a ~$164.000.
⁃ Error común ❌: Sacar los intereses cada mes para "usarlos".
⁃ Hacelo simple ✅: Elegí instrumentos que reinviertan automáticamente y dejá pasar el tiempo sin tocar el capital.
💵 Bonos USD 🇦🇷 | 03-06-2026
Curva normal con premio por plazo de 1,8pp entre AL29 y GD46, riesgo país en zona muy contenida. La mayoría de los Globales y Bonares ajustaron a la baja en una sesión de transición.
¿Mirás la curva o preferís liquidez corta? 👇
⁃ AL29 U$D 64,15 · -0,23% · TIR 7,00% · vto 07/2029
⁃ GD30 U$D 65,45 · -0,14% · TIR 6,30% · vto 07/2030
⁃ GD35 U$D 81,55 · -0,55% · TIR 8,90% · vto 07/2035
⁃ AE38 U$D 81,66 · -0,34% · TIR 9,80% · vto 01/2038
⁃ AL41 U$D 74,21 · -0,39% · TIR 9,50% · vto 07/2041
⁃ GD46 U$D 73,15 · +0,21% · TIR 8,80% · vto 07/2046
⁃ 📊 Riesgo país (EMBI): 490 bps (al 2026-06-01)
⁃ 🧠 Lectura: La pendiente normal ofrece un spread de 1,8pp a favor del tramo largo, con volatilidad contenida en precios. Perfiles de horizonte extendido pueden encontrar valor en la parte media-larga de la curva, mientras que los que priorizan liquidez se mantienen en vencimientos cortos.
¿Estás afuera observando, estás en corto esperando normalización o apostás a la curva larga?