Dinheiro & Investimento

Investidor, Asset Allocation, Global Investing, Backtests.

[Dinheiro & Investimento @DinheiroInv]

Lista dos principais ETF

(Os que tem 11 são negociados na bolsa brasileira, os que tem só letras são negociados americana)

Renda Fixa:
Tesouro Selic: LFTS11
IMAB5: B5P211
IMAB: IMAB11
IMAB5+: IB5M11
Prefixados: FIXA11
Debentures: DEBB11

FIIs
XFIX11

Segue a lista embaixo 👇

[Pedro Ávila @peedro_avila]

O que a Squadra viu (e o mercado ainda ignora) nos Fundos Imobiliários

Em ago/23, a Squadra lançou um relatório enigmático

Nele, sugeriu que parte dos FIIs no Brasil opera de forma insustentável — quase como um esquema Ponzi

Vem comigo entender os riscos ocultos dessa classe👇

[Marcelo Fayh - FIIs @marcelofayh]

Vi uma matéria com o gestor da Oceana dizendo que ETFs seriam mais indicados para investidores “menos sofisticados”.

Penso diferente e aqui vai um fio explicando por que os ETFs são, sim, uma das melhores soluções para qualquer perfil de investidor.

🔗 https://t.co/PYnSmq4vGa

[Geraldo Búrigo, CNPI @geraldoburigo]

Saiu o último estudo da SPIVA, fechamento 2024, avaliando a performance da gestão ativa. Em períodos de 10 anos, 93,09% dos fundos não superaram o desempenho do índice S&P Brazil BMI, semelhante ao IBOV, esse ano o estudo veio com mais alguns dados interessantes, vem comigo...

[Geraldo Búrigo, CNPI @geraldoburigo]

O que são ETFs com estratégia Smart Beta?
São ETFs que não seguem índices tradicionais. Eles usam regras próprias para escolher os ativos da carteira, buscando superar benchmarks, assim como fundos de gestão ativa, mas com uma abordagem um pouco diferente, explico...

[Geraldo Búrigo, CNPI @geraldoburigo]

O IMAB5, índice que reúne títulos Tesouro IPCA, rendeu 1125,1% nos últimos 21 anos — o equivalente a IPCA+6,34% ao ano. Um resultado interessante, risco controlado e fácil de replicar. Ainda assim, a maioria dos investidores não consegue esse retorno. Explico…

[Geraldo Búrigo, CNPI @geraldoburigo]

Em 2015, o índice IFIX tinha 80 FIIs, desses 80, 40 foram, ou encerrados, incorporados, mudaram de ticker ou não são mais negociados. Dos 40 que sobraram, somente 3 reajustaram a cota acima da inflação, isso mostra a importância de você reinvestir parte das distribuições....

[Gui Zanin @gui_zanin_]

Hoje a Vanguard cortou as taxas de 87 ETFs e fundos.

Se você tem algum desses ETFs, a sua carteira vai render ainda mais.

Imagina que hoje você tem acesso a investimentos em alguns dos melhores países do mundo e você precisa pagar apenas 0,03% ao ano, ou seja, apenas 3 dólares, ao investir 10k.

Não tem desculpa para não investir!

[Pedro Mota, CFA, CAIA @PedroLulaMota]

Hoje foi um dia histórico para o mercado de ETFs: Vanguard promoveu o maior corte de taxas da história da empresa.

A estimativa é que a empresa abrirá mão de 350 milhões de dólares por ano em receita, sendo transferido diretamente para os investidores.

Bogle ainda vive.

[Café com Sardinha ☕🐟🐟🦈 @CafeComSardinha]

A primeira coisa que você deve ter em mente ao investir em renda fixa é o compromisso com os prazos. Se você adquiriu um título com vencimento em 2035, mantenha-o até lá. Tentar fazer trade em renda fixa pode resultar em prejuízo.

A ironia é que, na renda variável, o discurso predominante é "investimento de longo prazo" sem QUALQUER GARANTIA DE GANHOS. Já na renda fixa, onde os prazos são claros e com alguma previsibilidade, muitos insistem em focar na PORRA da marcação a mercado, como se isso devesse orientar todas as decisões.

Um amigo me contou recentemente que mudou sua mentalidade depois de ler uma frase que escrevi aqui. Vou repeti-la:

"Na renda fixa, respeitando o vencimento, mesmo quando você erra na compra da taxa, você ainda sai com mais dinheiro do que investiu."

Ah... aproveitando:

Gurus piram!

[Truecaller @Samuelsworld]

🫡🫡 Hoje em dia só cai em furada quem quer...

[Gui Zanin @gui_zanin_]

Belo setup

Mas não bate o CDI

[Dinheiro & Investimento @DinheiroInv]

@LuizSSF Também é uma boa carteira:

Inflação curta, inflação longa e renda variável exterior.

70% RV e 30% RF
70% BR e 30% Exterior

Não existe carteira perfeita, vai ter de ajustar alguma carteira ao seu perfil e seguir com ela.

[Dinheiro & Investimento @DinheiroInv]

Alguns dos FIIs que divulgaram hoje Dividendos que vão pagar no dia 15 deste mês.

DEVA11 0,44
HCTR11 0,69
RECT11 0,36
VSHL11 0,03

Não adianta nada pagar dividendos e a sua cota despencar.

Importante é Retorno Total (valoração+Dividendos)

[Dinheiro & Investimento @DinheiroInv]

@LuizSSF Geralmente fica bom misturar B5P211 e LCI/LCA IPCA seguras de bons bancos a boas taxas.

Uma vez que a reserva de emergência já está no CDI/Selic.

[Tiago Friedrich @tiagobfriedrich]

A VERDADE SOBRE FUNDOS IMOBILIÁRIOS

Você já refletiu se os FIIs são mesmo uma boa classe de ativos? Se as estatísticas confirmam que faz sentido investir neles?

Esqueça os achismos, estude as evidências.

A verdade é amarga e será revelada neste post.🧶

[Dinheiro & Investimento @DinheiroInv]

@lucasilva0110 Sim, é válido. Isso se faz com os aportes mensais assim se evita pagar imposto na venda.

Só se houver alguma que ficar com a percentagem muito alta em relação ao objetivo que aí pode se vender um pouco para rebalancear a carteira.

[Dinheiro & Investimento @DinheiroInv]

@lucasilva0110 Esse perfil já é moderado para agressivo.

Parte de 50% selic dá uma segurada boa na carteira. Pois, 10% em BTC tem volatilidade mas tem rendido muito bem.

Achei interessante neste momento esta:

60% RF e 40% RV
70% Ativos BR e 30% Ativos Exteriores

Parece me bem.

[Dinheiro & Investimento @DinheiroInv]

@LuizSSF Quando ao imab11 tem duration de 6,2 anos, na prática menos volatilidade do que os outros no meio do caminho, não tem vencimento pode ficar os anos que quiser investido.

Mas no longo prazo talvez não renda tanto como os outros.

[Dinheiro & Investimento @DinheiroInv]

@LuizSSF Depende em que ano vou quer aposentar?

Tanto o IPCA35 ou IPCA45 faz sentido o mais longo para garantir a taxa no vencimento. Só compre se pode levar para o vencimento na pior das hipóteses. Sendo que o mais longo, só paga imposto mais a gente o que é bom.

👇🏻

[Dinheiro & Investimento @DinheiroInv]

@LuizSSF Parece una carteira interessante. Para um perfil moderado/agressivo. Lembrando que é necessário ter reserva de emergência a parte nessa carteira.

[Mais Retorno @mais_retorno]

📉 Indústria de Fundos no Brasil em 2024: o reflexo de um ano desafiador!

O mercado de fundos de investimento no Brasil passou por grandes transformações em 2024, refletindo o impacto de um cenário econômico instável. O ano foi marcado por uma saída líquida total de R$ 132 bilhões, evidenciando a busca dos investidores por maior segurança em tempos de alta volatilidade e juros elevados.

💡 Destaques positivos:

🔹 Renda Fixa: Líder absoluta, captando R$ 319 bilhões, reforçando-se como um porto seguro, com destaque para papéis atrelados ao CDI e à inflação.
🔹 Previdência: Com uma captação de R$ 62 bilhões, essa classe se beneficiou do foco em planejamento de longo prazo e vantagens fiscais.

⚠️ Destaques negativos:

🔸 Multimercados: Foram os mais impactados, com resgates líquidos de R$ 468 bilhões, refletindo a migração para ativos conservadores.
🔸 Ações: Registraram saídas de R$ 45 bilhões, sinalizando a aversão ao risco em um ano de incertezas econômicas e políticas.

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