Jamin

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[KK @KK_CNJP]

今后5-10年在日本投资的思考

又停更一段时间了，主要是因为懒，不想写。现在每天过着简单的日子，除了陪家人之外，就是想着投资。今天再写投资话题，立足日本，和大家分享。篇幅比较长，请耐心看。

一、应该如何投资

很多人买完股票或交易商品，跌了惶惶不可终日，���了就神经兮兮不淡定。

投资的目的是改善生活，拓展生活的乐趣和意义。如果一个投资让自己心神不宁，血压升高，这种投资也就失去意义了，不做也罢。还有些人，喜欢把鸡蛋放在一个篮子里，不愿经历时间的积累，总想一夜暴富，把投资当押宝，过着有了今天没明天的日子。

投资本身必须令人安心。我们只是普通人，根本不可能抓住短期某股票或商品的涨跌。切不可听风，更不能偶尔蒙对一次就觉得自己是巴菲特。连国际专业机构的团队也经常做出错得离谱的预测。有大型金融机构研究来研究去，最终把自己研究破产了。而我们这些金融知识不健全、IQ非常普通的人，如何能确定自己比大���分人聪明，能玩得过市场？

分散、被动、顺势的投资，才是普通人的财富之路。

二、投资赚钱的背后逻辑

投资为什么一定可以赚钱？最主要的原因是社会在发展。

人类社会始终是在向前发展的。历史上，哪怕是毁灭性的战争之后，也能再迅速发展起来。发展是永恒的趋势，也是投资必能赚钱的最大逻辑和信心来源。

社会在发展，与每个人都息息相关，但是相关性有大有小，有远有近。社会发展了，有的人吃住改善了，涨工资后有点闲钱了，但是算起来，还是落后于时代发展的脚步。而有的人，登上时代发展的列车，吃尽了发展的红利。

什么是发展的红利？房地产发展上升期，你买房了，你就吃了房地产发展的红利。当前的Ai时代，你用适当的形式参与进去了，你就吃上了Ai时代的红利。

我们普通人做不了时代的弄���儿，无法领航方向。我们能做、且必须要做的是，搭便车。别人吃肉，我们喝汤。你能喝上时代发展大杂烩中的一口汤，就超越了大部分人。

这个世界上的大部分人，虽然也在经历时代的发展，目睹世界的各种变化，但是他们似乎永远只是个旁观者，完全没有参与进去。别人吃肉，你喝汤，而这些人也就只能闻个味儿。这个味儿，就是他们在推特微博上吹牛逼、指点江山的本钱。

投资赚钱的另一个逻辑是世界的此消彼长。商品的此消彼长，国家的此消彼长，都给了我们逐利的机会和可能。这个世界，通常有一样东西暴涨，就一定有别的东西下跌。而这种此消彼长一般都有周期性。三十年河东，四十年河西，我们永远不缺逐利的机会。

一个社会的发展趋势通常是明确的，且不会在短期内有翻天覆地的改变。我们要做的是看清楚趋势，采取行动。

这个世界���不缺能看清楚趋势的人，缺的是能面对趋势积极采取行动的人。非常多的人在趋势面前如同傻子一样，什么也不做。

当然，追逐趋势也有赌的成分。在百家乐赌桌前看牌路趋势是傻，你把钱押上去，一切老天爷决定，你什么也做不了。

但是，这个世界的发展趋势确是实实在在的。看准了趋势路数去分散投资，这种赌往往是靠谱的，是必须的。

三、如何定义赚钱

赚钱还需要定义？我口袋里的钱多了，账户里的数字变大了，不就是赚钱了？

还真不是这样。比如，你5年前把人民币换成日元，在日本的非核心地段买了一栋小楼。5年后，你把它卖了，赚了30%。你赚钱了吗？表面上是，但是如果考虑到你当时是拿多少人民币买的，算起来你可能还亏了20%。折腾了5年，赔本赚吆喝。

有人说，我已经来了日本了，我就以日元计算，人民币���我无关了。错，财富不是以哪国的货币来计算的，是以其实际价值来计算的。

所以，投资赚钱一定要有“本金”（base currency）的概念。每项投资，永远用本金去衡量投资的盈亏。有了本金的概念，才会重视汇率走势在投资中的重要作用，才会去想办法对冲、趋利。

你在美元兑日元130的时候买了一只股票或商品，今天涨了15%你给卖了。如果用日元来算，你赚了。如果考虑日元贬值的因素，你亏了。

写这段，主要是想引出汇率话题。

四、今后5-10年的日元汇率走势

关于日元汇率，我写过不止一次。以前写的时候，话说得都有所保留，不愿说得太直白。

今天给写直白一点：美元兑日元5年内达到180是非常大概率的事情。抛弃所谓美国降息，日本加息，日元会回到110-130的幻想吧。完全不可能！

既然日元贬值的趋势不可避免，你坐在那里啥也不做，就是对自己不��责任了。因为这是个大概率事件，也可以把它当作一个机会。在机会面前，大胆投资。

我很少碰大A，不会玩。股票投资我主要买日本和美国股票。在做资金分配时，通常50/50。一半资金买日本股票，一半买美股。

最近日本股市高歌猛进，日经指数已经突破了5万大关。市场不断传出包括巴菲特在内的大佬和投资机构加仓日本股市，让人感觉日本股市就是一个提款机，希望满满。

在这个背景下，我做了一个逆向决定：把一直以来日美股市资金的一半一半，变成美股80%，日股20%。

这看起来似乎是在走极端，其实是非常理性的决定。我认为，当前还在加码日本股市的人才是在走极端。

无论是汇率，还是社会方方面面的发展速度，美国今后都会把日本碾压。

所以，减少日股，增加美股，是明智之举。

毕竟，赚钱是有定义的。

五、买啥呢？

很多在日��的朋友不��了解美国股市。一开始玩，要么是听风，要么是玩“七姐妹”。

玩七姐妹也是不错的选择，毕竟美国在今后可预见的将来，依然是全球科技发展的领头羊。而七姐妹涵盖了几乎全部热门赛道，包括人工智能、自动驾驶、云计算、网络安全、网络电商等热门投资领域。

但是七姐妹也有选哪个的问题。比如，我会用一部分资金来买微软、英伟达、特斯拉，别人会更看重谷歌、亚马逊。也有我理解不了的人紧抱着Meta（Facebook）不放。这些都是个人选择问题，也都是在片面押注。

普通人正确的投资方式应该有两步。1、找出你认为接下来几年美国必然会发展迅速，几乎没有悬念的领域；2、买这个领域最优的ETF。

做了这样的投资，你心里会很稳，内心会比别人平和很多。根本不在乎一时的涨跌。你甚��可以完全忘记它。5-10年中，每年给你带来平均9%-25%的复利收益。

那么，投资哪些领域是今后美国稳赚不赔的呢？每个人的观点不同。这里说说我的看法。

我的首选是网络安全。有人会说，网络安全很重要，但没必要放在首选吧？

网络安全是个永恒的话题，是永远的攻守之道，永无止境。你永远不会听说哪天人们停止或减少在网络安全方面的投入。魔越来越高，道越来越强，人们只能不断掏银子保平安。个人看法，未来几年在这个领域投资，几乎看不到亏钱的可能。

网络安全这个领域，有好几个ETF。CIBR和HACK都不错。我选择CIBR，因为我永远选择最好的。篇幅有限，这里无法展开细述。

其次是人工智能。我这里说的人工智能指的不仅是Ai，也包括人型机器人、工业机器人及制造过程自动化。人工智能真正赚钱的时代还没有到来。什么时候机器人在美国大���家家户户，各个��厂开始普及了，那才是真正人工智能的黄金时代。

中美这两天似乎相互达成了妥协，这是好事。但是，必须清醒地认识到，一切都只是暂时的。和是一时的妥协，干才是永恒的主题。

这次因为稀土等原因，老美的蛋被老共捏了一把，搞得前言不搭后语，汗都下来了，没办法。老美总算是被人治了一回。对于美国来说，没了稀土，不是断供的问题，是断代的问题。

这个问题，至少5年内，老美搞不定。而我党当前也面临各种困难，也需要一个喘息的时机，这是此次中美达成协议的大背景。

这与我们投资有什么关系？

老美尝到了放弃制造业的苦果，接下来必然会大力发展制造业。缺少人工，人工智能和自动化生产就是唯一的选择。

人工智能领域的ETF太多。我选的，是广义的人工智能。在BOTZ和ROBO之间，我选择BOTZ，不仅是因为ROBO每年的费用太高，因为我���选最好的。

另外，在医疗方面的人工智能发展也非常迅速，不应该错过。在这方面，我直接买了股票，没买ETF。比较之下，感觉这个领域的ETF，比如XLV，不如直接买龙头股。

第三个领域，我选基础建设。美国和日本都面临一个共同问题：基础设施老旧化。这两个国家在今后10年都必然会、也不得不加大基础建设的投入，从新建，到修修补补，都要花钱，很大很大的钱。

美国这个领域的ETF选择，PAVE当仁不让。因为它是最好的。

篇幅有限，就这样闭着眼写下去，我能把这篇写成一本书。哈哈。在此篇成书之前，还是收笔吧。

收笔之前，和大家分享一个词“DX”，即Digital Transformation。这个词距离首次被提出来已经20年了。十几年前，随着云计算、大数据的发展开始引得人们关注。最近几年，特别是在2018年被纳入日本政策发展框架后，在日本变得常见。比如Medical DX。

日本很多领域真���是刚刚开始DX。它无论在���业，还是投资方面，都提供了一些致富的机会。

[世界历史宝爷 @Historybaoye]

妈的，你是视而不见吗？

你是有意而为啊……

包帝，很早就霸气侧漏了

亲自指挥和部署

不服气的就是你认识不够！🤔

[Yangyi @yangyi]

自从学了脑科学后，我发现这个世界根本不存在执行力差。

每一次拖延，本质都不是懒惰，而是大脑在抵抗模糊。

大脑只会自动执行一件事：已经被压缩成可预测动作序列的任务。

可预测代表它能想象出第一步，它知道下一秒发生什么，它确信自己能收尾。

只要满足这个条件，行动就不是需要意志力的选择，而是神经系统自动开跑。

问题在于，大多数人面对的目标，都是抽象的，概念化的，甚至没有入口点。

比如改进工作效率，开始做一个项目，整理房间。

这些语句给大脑的信息是空的，没有动作模型，没有场景，没有起点，没有感知信号。

对神经系统来说，这类任务没有可执行结构，它无法模拟下一秒，于是它停住。

这不是拒绝行动，而是节能原则。人脑会优先执行能立即算出路径的事情。

哪怕是刷手机，也比一个模糊的目标更安全，因为“点开→滑动→获取刺激”是一条确定路径。

确定性永远优先于重要性。不是价值判断，是神经算法。

拖延是风险规避，不是性格缺陷。当任务是模糊的，大脑激活的是不确定带来能量损耗的防御机制，而不是我不想做的情绪。

所有抗拒，都不是对行动本身，而是对没有入口点的混沌。

所以改变不是强迫自己去做，而是把目标结构化成大脑能立刻执行的程序。

一旦任务变成一条明确的动作路径，大脑会自动启动，甚至不会产生拖延的机会。

而这，只是消除了模糊。

[anyuan @anyuan1809]

频率和你相同的人 ，才懂你的山河万里

[Ignatius Lee @22HomoPoliticus]

认知比较高的人一般会怎样？

[大V黑匣子 | 🇨🇳 @pushu1228]

30亿大佬透底，交易最朴素的方案

[Jamin @Jaminegson]

@qing_fang25214 2

[Jamin @Jaminegson]

@JohnnyBi577370 幸福来敲门

[章工 @435hz]

普通人财务自由只有三条路：

第一种从基层打工者成为中层管理者，然后成为高层。

第二种，掌握知识、经验和本钱后创业当老板或股东，可能会失败，但是成功后回报可能比打工高很多。

第三就是初步积累有一定的财富后投资，创造尽可能多的睡后收入。

[朱韵和 @zhu0588]

换妻潮
上世纪30-40年代，中共在延安共呆了13年，，期间，45岁的毛泽东，不顾很多人反对，抛弃了他的第三任妻子贺子珍，娶了上海来的24岁的女演员江青。

毛泽东以下，许多党政军高官，都相继换妻：46岁的贺龙，娶了25岁的薛明；44岁的刘伯承，娶了18岁的汪荣华；40岁的陈毅，娶了18岁的张茜；40岁的 彭德怀，娶了20岁的浦安修；凯丰抢占比自己小12岁的有夫之妇房纪，抛弃了患难与共的结发妻子廖似光���…。

董必武、林伯渠、谢觉哉、吴玉章、徐特立五位中共高级干部，被称为“延安五老”。其中三位在延安再娶：60岁的林伯渠，娶了26岁的朱明；54岁的谢觉哉，娶了24岁的王定国，50岁的董必武，娶了31岁的何莲芝。

有人估计，当时，中共高层八成以上换了年轻而有文化的新妻，大批投奔延安的知识女性中嫁作了高官妇。

---王友群：中共延安时期换妻潮及相关命案

[RamenPanda @IamRamenPanda]

警惕骗炮话术：
1.你很特别：我要操你
2.想抱抱你：几把硬了
3.开双人床我不碰你：开双人床干湿分离
4.最近好吗：有没有别人操你
5.我喝多了：操完就失忆
6.冷静一下：你的笔暂时操够了
7.感觉不合适：我看看有没有别的好看的能操的笔
8.你要这么想我也没办法：操过你了 你什么身份我什么地位
9.喜欢听话的：喜欢乖乖被我操的
10.做我的小猫咪/小狗：做我的烧笔
11.你是我见过最特别的：你是我目前最想操的
12你好：我今天想操你

[Bitturing @Bitturing]

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