Jan Marcus

Köper dyrt och säljer billigt. Älskar aktier, allmän privatekonomi och lära mig nya saker.

[Jonas Fransson @JonasFransson8]

Coacha Sverige vs coacha Chelsea

[Jan Marcus @Jan_Marcus_]

@Investeraren @montrose_io @BomanAlexander @karlskarman Fantastiskt! Kan jag sälja in Montrose till vänner och bekanta framöver som inte brinner för det riktigt lika mycket 😎

[Nicklas Andersson @Investeraren]

NYHET‼️🔥 Nu lanserar vi Sveriges snabbaste sparkonto - ränta på 1,35 % från första kronan och först i Sverige med realtidsuttag!! 🥳🙌

✅ Ränta på 1,35 % från första kronan
✅ Upplupen ränta tickar upp varje dag!
✅ Kapitaliseras månadsvis
✅ Uttag i realtid
✅ Estimerad utbetalning
✅ Visualisering av totalt utbetald ränta!! (Vi känner till era finansiella tastebuds 🍻)

Därmed har vi bockat av ytterligare ett av era största önskemål, trot eller ej! #PrataPengar #Finanstwitter

[Jan Marcus @Jan_Marcus_]

@Investeraren @montrose_io Äntligen kan man flytta över allt sparande till er 🥳🎊

[Jan Marcus @Jan_Marcus_]

@Investeraren @BomanAlexander Längtar efter sparkonto 🤓

[Per Håkan Börjesson @Spiltan]

Idag lanserar @Spiltan Fonder en ny fond: Spiltan Europafond Investmentbolag. Att långsiktigt satsa på investmentbolag är ett av mina allra bästa sparråd. Nu är det rätt tid för Europa. Retwitta så lottar jag ut några x av min Buffettbok:

https://t.co/afMmz4JdRd

[Jan Marcus @Jan_Marcus_]

@marketmakerspod @Investeraren Har han någonsin funderat på att skriva en investeringsbok? Vi är många som har honom som vår första, och största förebild när det kommer till investeringar. Att få alla års erfarenheter nerskrivet på ett ställe hade varit otroligt uppskattat.

[Benjamin Dousa @BenjaminDousa]

ISK ska beskattas kraftigt, en ny värnskatt ska införas och likaså en bolåneskatt. Med precision ger man sig på klassresenärer. Riktigt rika har kapitalet i aktiebolag, gör kapitalvinster snarare än har höga arbetsinkomster och behöver inga bolån.

[Nicklas Andersson @Investeraren]

Här kallar @KalleSundin de som kritiserar Socialdemokraternas förslag till höjd skatt på ISK för lögnare. "Nu ojar sig högerns Krösa-Major över ISK-skatten igen - ljuger för att skrämma småsparare".

Jag har själv börjat med två tomma händer och sparat och investerat idogt i årtionden, så jag vet vad som krävs. Just därför engagerar denna fråga mig.

Sundins huvudargument är att småspararna inte påverkas, bara "de rikaste". Det är en ögonblicksbild, inte verkligheten. En 20-åring som månadssparar 3 000 kr, alltså 10% av medianlönen, med historisk börsutveckling på ca 10% CAGR (OMXS30GI senaste 20 åren) passerar 3-miljonersgränsen strax efter år 23. Den extra skatten (+100 bps över SLR på belopp >3 MSEK) uppgår till 279 000 kr nominellt eller 458 000 kr när ränta-på-ränta räknas in. Dagens småsparare är morgondagens "rikaste tiondel". Det är inte orättvisa, det är matematik. Nu är 3 000 kr troligtvis mer än 10% av 20-åringens inkomst men poängen kvarstår och i den åldern har man heller inte samma stora kostnadskostym som senare i livet.

Denna 20-åring betalar redan 1,65 MSEK i total ISK-skatt under 40 år med oförändrat grundavdrag. S:s förslag höjer den siffran till 1,93 MSEK vilket är en skattehöjning på 16,9% för någon som troligtvis aldrig känt sig "rik".

Han insinuerar att protester mot ISK-skatten är ett gnäll från en välbärgad höger. Verkligheten är att över 4,2 miljoner svenskar sparar i ISK. Det är lärare, sjuksköterskor, lagerarbetare och industriarbetare. Vanliga människor som vågar drömma och som med stor sannolikhet kommer passera den där gränsen under tiden de bygger upp en buffert eller ett pensionskapital. Att kalla deras oro för gnäll ignorerar en grundläggande sanning - spararen tar all risk, staten tar en garanterad schablonskatt varje år oavsett hur börsen går. Jag har sett väldigt många göra denna resa.

Han missar dessutom en central poäng. Om ISK blir mindre attraktivt flyttar sparare till vanlig depå, där staten inte får någon årlig schablonskatt alls, bara 30% på realiserade vinster vid försäljning. En långsiktig sparare som aldrig säljer betalar i praktiken noll i löpande skatt, förutom på ev. utdelning.

Förslaget riskerar alltså paradoxalt att minska statens skatteintäkter, inte öka dem. Lite som att skjuta sig själv i foten och sedan kalla den som påpekar det för Krösa-Major.

Det påminner om när ISK försämrades förra gången och Ulla Andersson (V) förklarade att det bara motsvarade två påsar ostbågar. Ett intellektuellt svek av rang - och samma logik används nu igen.

Att kalla någon lögnare i rubriken och sedan ha fel i sakfrågan är ett djärvt val. Men det är Aftonbladets ledarsida, inte en räknelektion. Som om det inte vore nog så är det tveksamt att denna ledare skrivs på en sida som skulle kunna misstolkas för ett casino, samtidigt som man förlöjligar oro kring långsiktigt sparande och ansvarstagande för sin ekonomi #PrataPengar #Finanstwitter #svpol

[Nicklas Andersson @Investeraren]

Di har intervjuat Magdalena Andersson (S) 🧐 Om Socialdemokraterna vinner valet så vill de införa en bankskatt och en beredskapsskatt samt höjd skatt på ISK "för de allra rikaste" och en ökad beskattning för de som tjänar över 70 000 kr per månad.

En bankskatt kommer med största sannolikhet leda till högre kostnader för oss bankkunder.

En beredskapsskatt där man höjer skatten för höginkomsttagare för att finansiera upprustningen av försvaret liknar en ompaketerad värnskatt? Lär minska drivkraften att arbeta.

Höjd skatt på ISK - "de allra rikaste" verkar definieras som de med över 3 MSEK. Här har det dryftats förslag om dubblat påslag ovanpå statslåneräntan (SLR). Just nu uppgår SLR till 2,7% så givet beskattningen vid införandet av ISK 2012 skulle skatten uppgå till 24 300 kr per år för 3 MSEK. Men efter höjningar 2016/2018 har vi idag både ett golv om 1,25% och ett påslag på 1% så nu är skatten istället 33 300 kr (baserat på SLR per idag) och med ett dubblat påslag skulle skatten idag landa på 42 300 kr, dvs 74% högre skatt än vid införandet 2012. Sen beror detta såklart på om skatten tas ut på hela beloppet eller överskjutande del över 3 MSEK. Men poängen kvarstår.

Få har nog missat att jag älskar börsen och investerar långsiktigt. Priset för den långsiktigheten är att jag löpande behöver betala in skatt, varje år, oavsett hur börsen går. Motsvarande de första månadslönerna varje år går oavkortat till att betala skatten (inte synd om mig). Höjs denna skatt så kommer jag gå över till vanlig depå och därmed tappar staten mitt årliga kassaflöde som går rätt in i statskassan och bidrar till allas vår välfärd, fler lär agera på samma sätt. Då betalar jag istället skatt den dagen jag realiserar investeringarna och får dessutom en skattefri kredit på den latenta vinsten över årtionden. Skatten jag får betala i framtiden när jag realiserar portföljen (om) är knappast ett bekymmer. Nu befinner jag mig mitt i livet med tre små barn, så att kunna ta de där första månadslönerna och göra något roligare än att betala skatt lockar allt mer när man ser och hör dessa diskussioner. Speciellt med tanke på att vi kan få en tullkrasch imorgon och då har skatten helt plötsligt blivit rätt hög på det där sparandet.

Lägg därtill att de vill höja skatten på inkomsten för höginkomsttagare varpå jag säkert får lägga ytterligare en månadslön på att betala de där skatterna - ett högt pris för att få möjligheten att investera långsiktigt.

Man hör ofta att de som tjänar "mest" kan bidra mer. Ekonomifakta anger på sin hemsida att personer med inkomster över 800 000 kr per år (66 600 kr/mån) står för 26,1 % av intäkterna medan de bara utgör ca 5% av skattebetalarna. Systemet är ju byggt på principen "skatt efter bärkraft" och faktum är att en person som tjänar ex. 70k/mån betalar tre gånger högre effektiv skatt än en person som tjänar 35k/mån, redan innan dessa förändringar. Det tycker jag kan vara värt att reflektera över. Jag tycker ändå att vi bidrar en hel del idag.

Hur resonerar ni andra? #PrataPengar #Finanstwitter #svpol https://t.co/aEE09V6YZN

[Nicklas Andersson @Investeraren]

NYHET‼️🔥 Nu kan alla utdelningsjägare hos Nordnet och Avanza äntligen byta till Montrose och få med sig HELA sin utdelningshistorik 🥳🙌 Ja, förutom att man redan får Sveriges bästa insikter kring utdelningar!

Den vetgirige kan även koppla (utdelnings)portföljen till valfritt AI-gränssnitt och förkovra sig ännu mer kring sina utdelningar och utdelningsstrategier!

🚨 Psst... om du gillar denna delikata nyhet lika mycket som jag gör så gilla och RT 💪 För om mina kollegor ser att detta uppskattas så kan jag driva på internt för att vi även ska möjliggöra import av transaktionshistorik och därmed tända upp dina grafer med historiska köp- och säljpluppar!

Enjoy! Much more to come... 😈

#PrataPengar #Finanstwitter

[Montrose @montrose_io]

Ni talar, vi lyssnar. Ni är många som har varit nostalgiska kring courtageklasser från era tidigare mäklare. Vi insåg även att det finns mycket pengar att tjäna här, så courtageklasser fick snabbt högsta prio i vår backlogg, och nu är vi äntligen klara!

Bonus: Välj själv om du vill ha rätt eller fel courtage med en enkel knapptryckning.

[Fantasy SHL @FantasySHLse]

Podden mot Panelen 💥

När Fantasy SHL Slutspel inleds på måndag drar vi även igång en duell mellan våra två expertgäng. Följ deras lagbyggen genom hela slutspelet och låt dig inspireras av tankar och strategier.

Läs mer:
https://t.co/r3PtaR1bHq

[Petter Rönnqvist @ronnqvist32]

Jag jobbade inte igår 😎

[Jan Marcus @Jan_Marcus_]

@Djurvaenn Ekonomigurun?

[Djurvaenn @Djurvaenn]

Nelly hade ju gått bättre om Vdn bara häktades och bolaget vinstvarande istället

[Quality Stocks @Quality_stocksA]

17 Ultra-High Margin Stocks (Outside the US) 🌍

Sorted by net profit margin 🔽
🇮🇹 Ferrari $RACE 22.4%
🇨🇭 VAT Group $VACN 23.5%
🇳🇱 ASM Int. $ASM 23.9%
🇩🇰 Genmab $GMAB 25.5%
🇩🇰 Novo Nordisk $NVO 25.6%
🇧🇪 Argenx $ARGX 27.5%
🇬🇧 British Am. Tobacco $BATS 28.4%
🇫🇷 Hermes $RMS 29.0%
🇳🇱 ASML $ASML 30.4%
🇩🇪 SAP $SAP 33.9%
🇯🇵 Keyence $6861 37.2%
🇫🇷 Amundi $AMUN 41.3%
🇸🇪 EQT $EQT 43.3%
🇳🇱 Adyen $ADYEN 45.0%
🇹🇼 TSMC $TSM 46.8%
🇸🇪 Evolution $EVO 48.8%
🇫🇷 GTT $GTT 53.2%

[Affärsvärlden @AFV_magasin]

Fonden på minus efter 7 år – ägarna har skiftat ut 244 miljoner https://t.co/gA1O4s17Cm

[Nicklas Andersson @Investeraren]

Hej Mikael! Detta är en intressant fråga. Glädjande nog (?) kan jag bekräfta att det faktiskt går att bli miljonär genom vanlig förvärvsinkomst. Jag har själv gjort resan många gånger om, från att ha börjat flippa burgare för 30 kr/h i min ungdom fram till idag.

Jag har dessutom troligtvis haft ett finger med i spelet för att göra fler svenskar till miljonärer än vad Lotto gjort i modern tid, likaså ex. @Spiltan m.fl. Enbart baserat på dem som hört av sig och tackat för inspirationen när de väl nått den milstolpen.

Sanningen är den att det går, det är faktiskt inte särdeles svårt heller. Det viktiga är tid och avkastning. Den som månadssparar 5 000 kr i månaden till 7% årlig genomsnittlig effektiv avkastning når miljonen efter 11 år.

I Sverige var medianinkomsten 37 100 kr ifjol och givet rikssnitt avseende skatten så har du kvar 29 000 kr efter skatt. Om man då sparar 10 % av sin inkomst dvs 2 900 kr så når man miljonen efter 16 år. Senaste 20 åren har dock börsen gett nästan 10% inkl. återinvesterad utdelning, då når vi målet på 13,5 år. Så visst går det, men det kräver disciplin. Sen går det bara fortare och fortare. Men du ska bara veta hur många undersköterskor, fabriksarbetare, chaufförer, snickare, lärare, butiksbiträden, städare (lokalvårdare), kommunalanställda inom teknisk avdelning m.m. som är miljonärer. Det är många.

Så bra att du lyfter frågan - jag säger som Per H Börjesson, alla kan bli miljonärer 🤗

[Jan Marcus @Jan_Marcus_]

@wiker_elin @EkonomiGabriel @nikemekibes @Blomgrenen Bull Celsius!