PJ

Investor & Entrepreneur

[PJ @PJBitcoin2]

@InvestingDams @SadHik22983912 @kev6014 @NCheron_bourse Keep going comme on dit 😅

[PJ @PJBitcoin2]

@InvestingDams @SadHik22983912 @kev6014 @NCheron_bourse Ah oui clairement, à cet âge on n’a plus d’horizon long terme donc faut éviter les actifs trop risqué.

[PJ @PJBitcoin2]

@InvestingDams @SadHik22983912 @kev6014 @NCheron_bourse À quoi ça sert 🤣

[PJ @PJBitcoin2]

@kev6014 @NCheron_bourse 21 millions de Bitcoin. De rien

[PJ @PJBitcoin2]

@InvestingDams @SadHik22983912 @kev6014 @NCheron_bourse Quand tu comprends l’offre et la demande de l’or, tu peux comprendre Bitcoin, sans rentré dans les détails Blockchains bien évidemment 🤣

[PJ @PJBitcoin2]

@InvestingDams @SadHik22983912 @kev6014 @NCheron_bourse Si tu ne vends pas, je peux t’assurer que tu vas devenir libre financièrement grâce à cette stratégie. Ton futur toi te remerciera 👍🏼

[PJ @PJBitcoin2]

@kev6014 @NCheron_bourse Prédire le prix de Bitcoin dans 5 ans c’est spéculer. Je peux juste t’assurer que Bitcoin sera plus haut qu’aujourd’hui, c’est mathématique. Surtout que dans 5 ans, la FED et les banques centrales continueront d’ajouter de la liquidité sur le marché pour rembourser les dettes.

[PJ @PJBitcoin2]

@InvestingDams @SadHik22983912 @kev6014 @NCheron_bourse Après Bitcoin est abstrait pour beaucoup de monde. Il demande une vraie réflexion sur comment marche notre économie et comprendre les défauts de nos banques centrales. C’est vraiment comprendre ce que Bitcoin résout.

[PJ @PJBitcoin2]

@InvestingDams @SadHik22983912 @kev6014 @NCheron_bourse Dorénavant, quelqu’un de jeune qui n’aurait pas besoin de liquidité sur le court terme et souhaitant investir sur le long terme, on lui conseillerait plutôt de prendre plus de risque en investissant sur des actions, cryptos ou même private equity pour les plus aventuriers

[PJ @PJBitcoin2]

@InvestingDams @SadHik22983912 @kev6014 @NCheron_bourse Dans l’investissement, chacun a sa stratégie suivant son âge, sa situation, etc…
Par exemple, si quelqu’un a de l’âge, on va plutôt lui conseiller de l’obligation d’état et un peu d’or, pour éviter que son portefeuille fluctue car il en aurait peut-être besoin sur le court term

[PJ @PJBitcoin2]

@InvestingDams @SadHik22983912 @kev6014 @NCheron_bourse Les gars arrêtez d’envoyer des commentaires apprenant l’économie à Kevin j’arrive pas à tout liker

[PJ @PJBitcoin2]

@kev6014 @NCheron_bourse Bitcoin augmente bien pour une raison. C’est sa rareté. Et pour la partie dark web, il faut différencier le Bitcoin et les autres cryptos. Bitcoin est trop traçable pour le dark web.
L’or ne sert à rien, pourtant l’or augmente car c’est plus rare que nos monnaies fiduciaires.

[PJ @PJBitcoin2]

@kev6014 @NCheron_bourse Le Bitcoin n'a même pas besoin d'adoption en tant que monnaie, techniquement elle a déjà plus de rareté que l'or et l'argent.

[RonnieV @TheRonnieVShow]

You own to many stocks!

💰 $25K: 1–4 stocks
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💰 $5M–$10M: 15–20 stocks

This is how you build a high conviction portfolio.

[Dividend King 👑 @Divs_King]

Niveau 0 : apprendre à gagner de l’argent

Niveau 1 : apprendre à économiser de l’argent

Niveau 2 : apprendre à investir de l’argent

Niveau 3 : apprendre à structurer son patrimoine pour le rendre le plus efficace possible

Niveau 4 : remplacer ses revenus actifs par des revenus passifs

Niveau 5 : structurer son patrimoine de manière à le rendre inatteignable par tous ceux qui cherchent à s’y attaquer.

Le niveau 5 est de loin le plus passionnant,

Mais aussi le plus complexe à appréhender.

[Dividend King 👑 @Divs_King]

Il m’aura fallu plusieurs années et plusieurs milliers d’€ perdus avant de comprendre tout ceci :

• L’immobilier locatif français classique se rapproche davantage d’une aventure entrepreneuriale que d’un investissement passif.

• Hormis le Bitcoin, 95 % des cryptos (minimum) iront probablement au tapis au fil des cycles.

• Le crowdfunding / crowdlending sont des classes d’actifs beaucoup trop opaques à mon goût.

• L’optimisation de la fiscalité ne devrait jamais être le critère principal pour établir la construction de son patrimoine.

• Malgré ça, il est primordial de maîtriser la fiscalité du pays dans lequel on vit.
Au mieux, pour tenter de la contourner légalement. Au pire, pour ne pas voir ses rendements détruits.

• 2 à 3 classes d’actifs sont amplement suffisantes pour bâtir un patrimoine solide. La diversification à outrance avec 5–6 classes d’actifs différentes ne sert à rien en dessous des 500 k€ de patrimoine financier.

• Il est essentiel d’optimiser sa construction patrimoniale. Mais pour une bonne partie des gens, passer du temps à augmenter ses revenus (et donc sa capacité d’investissement) sera quelque chose d’encore plus pertinent.

• Pour celui prêt à accepter de la volatilité, les actions cotées représentent probablement la meilleure classe d’actifs du monde, de loin.

• Il est préférable d’avoir un portefeuille de 10 actions que l’on connaît sur le bout des doigts qu’un portefeuille de 30 sociétés que l’on n’arrive pas à suivre parfaitement.

• L’entrepreneuriat en France est devenu un vrai champ de mines. N’importe quelle personne qui a réussi à construire une entreprise profitable ici sera capable de le faire dans la majorité des pays du monde.

• Les banquiers traditionnels (en banque de détail) et les assureurs agissent très rarement dans l’intérêt de leurs clients. Comme d’habitude, il existe quelques rares exceptions.

• Le choix de son partenaire de vie est probablement la plus importante des décisions. Tant sur le plan personnel que financier.

• Profiter de son argent à l’instant T est tout aussi important que de le thésauriser pour plus tard. Il est impératif de trouver son propre équilibre entre plaisir immédiat et gratification différée.

• Peu importe le profil, la situation et l’actif dont il est question, il sera toujours une mauvaise idée d’investir dans quelque chose uniquement sur les conseils de quelqu’un, sans avoir effectué des recherches préalables.

• Une richesse saine et durable ne peut se construire qu’avec du temps. Les personnes affirmant le contraire se mentent à elles-mêmes.

• La liquidité d’un actif est quelque chose de beaucoup trop sous-estimé. Et c’est une personne ayant pris 200 000 € d’engagement dans la classe d’actifs la moins liquide du monde (private equity) qui dit ça.

• Les patrimoines les plus importants et les plus performants que j’ai pu consulter étaient toujours ceux construits le plus simplement.

• L’effet de levier (bancaire) est un puissant accélérateur de richesse, mais il n’est pas à mettre dans toutes les mains.

• Le vrai risque des marchés financiers, ce n’est pas la volatilité, c’est de ne pas comprendre ce que l’on achète et/ou de ne pas l’acheter pour les bonne raisons.

• Faire une erreur d’investissement n’a jamais été un problème. À condition d’en tirer les conclusions nécessaires.

• Il est essentiel de s’entourer de personnes avec lesquelles on peut parler d’argent librement. Que ce soit en ligne ou dans la vraie vie.
C’est un game changer.

Voilà pour une petite liste non exhaustive, en vrac, j’en oublie donc probablement énormément,

N’hésitez pas à en rajouter en commentaires 👀

👇🏻

[Dividend King 👑 @Divs_King]

Si vous êtes un entrepreneur français, que vous êtes résident fiscal français et que votre/vos sociétés sont françaises,

Arrêtez de vous sortir de gros salaires et/ou de gros dividendes pour investir cet argent à titre personnel.

Vous payez des cotisations sociales
/impôts énormes, pour un système social dont vous ne pourrez de toute façon pas bénéficier (le mythe du “je me sors du salaire pour cotiser pour la retraite” n’a plus lieu d’être en 2026),

Tout ça pour ensuite faire travailler votre argent avec une flat tax à 31,4%.

Et on le sait, la tendance des dernières années est très clairement à une hausse de la fiscalité personnelle et à une baisse de la fiscalité professionnelle.

Ouvrez-vous un compte-titres sur votre société (idéalement sur votre holding si vous en avez une) et investissez au maximum au travers de celle-ci.

Vous économisez ainsi une première grosse couche de fiscalité en réduisant votre salaire/vos dividendes pour sortir uniquement ce qu’il vous faut pour financer votre train de vie,

Et une seconde couche en ayant les plus-values et dividendes de vos titres cotés qui sont assujettis à l’impôt sur les sociétés (à 15 puis 25 %) plutôt qu’à 31,4%.

En plus de ça, il sera bien plus simple et efficace de démembrer vos parts sociales de sociétés et de les donner à vos enfants plutôt que de faire la même chose avec des assets perso,

Et bien sûr, vos plus-values et dividendes rentrant dans votre résultat annuel, il est assez aisé de réduire celui-ci, je ne pense pas avoir besoin de détailler cette partie. Chose qu’il est impossible de faire pour un investisseur particulier.

On peut éventuellement faire une entorse à cette règle pour investir via un PEA, qui reste imbattable en termes de fiscalité.

Mais même là, ça se discute : celui-ci ne pouvant ni être donné, ni être transmis, et présentant énormément de contraintes sur le choix des actifs + le plafond de dépôt + les restrictions en cas d’expatriation future.

Bref, si vous êtes entrepreneur, ouvrez des comptes-titres personne morale par pitié,

Adaptez les statuts de votre structure si besoin, demandez un numéro de LEI auprès de l’INSEE.

Mais arrêtez de vous faire voler bêtement par un État obèse qui a cassé sa part du contrat social depuis des années-ci,

Et par-dessus tout : n’ayez pas peur de faire de l’optimisation fiscale agressive,

Sans faire l’erreur de penser que celle-ci est illégale et/ou réserver aux ultras riches.

[Jordan Bardella @J_Bardella]

C’est totalement vrai @ManonAubryFr.

Les attaques sur la vie privée sont insupportables et s’apparentent à du harcèlement.

C’est précisément ce que fait LFI toute la journée avec ses opposants.

[Rajat Soni, CFA @Rajatsoni]

@BorisJohnson Boris, if you bought Bitcoin you'd be able to afford a haircut

[PJ @PJBitcoin2]

@Jarvay_ @Rajatsoni A bitcoiner, is for me a Bitcoin maxi with a truly belief in this revolution of money.