Faizul Ridzuan

Founder & CEO of FAR Capital | Property Investment Advisor | Invested in Over 60 Properties | Founder of MAN360

[Faizul Ridzuan @WTFaizul]

Meanwhile waiting for changes. 5 things you should have as to be high demand employee :

1. Master communication skills
2. Be -> Do -> Have : You be the best first, until there is no choice to pay you more
3. Learn first than earn
4. Build backup income
5. Be the problem solver

[𝙒𝙖𝙛𝙞𝙮 𝙍𝙤𝙨𝙡𝙞 @WafiyR0sli]

Aku just tak minta banyak pun dari kerajaan. Tak boleh ke ubah system gaji basic dlm malaysia ni? Dah la underpaid gaji sikit hmm. aku rasa rakyat malaysia mesti happy.

Tiada sijil : rm1300+
Spm : rm1800
Diploma : rm2100+
Degree : rm3000+
Dan seterusnya.

[Faizul Ridzuan @WTFaizul]

@ngibbs477774 @tseku20090602 @Aslak7NNorway1 @JC6151699542540 @TLayperson37961 @mutti_pedro @Fineeegirl @JoshuaPettis6 @EdmondsJos91190 @GAMEisAZIZ91837 @ngibbs477774

[Faizul Ridzuan @WTFaizul]

If you wish to learn more regarding property buying and investment, click here and we'll guide you to achieve your financial / investment goal 👇👇

https://t.co/5jvUhdeLIT

[Faizul Ridzuan @WTFaizul]

But is it wise to spend half of your salary (for example, RM2,000 for 1 commitment with your income being RM4,000 monthly) towards a property loan?

Absolutely not, right?

The golden rule is to ensure your installment is only 1/3 of your total income.

[Faizul Ridzuan @WTFaizul]

Whether your salary is lower or higher, check the table for an estimate of the property loan you might get.

Remember, these are rough estimates, and your actual eligibility depends on various factors. Consider other aspects affecting your loan approval.

[Faizul Ridzuan @WTFaizul]

Now, the numbers. With an RM4,000 salary, your minimum loan might be RM400,000.

It's important to remember that this calculation can vary based on the banks you choose.

[Faizul Ridzuan @WTFaizul]

WHAT PROPERTY CAN I BUY WITH A RM4,000 SALARY?

Let's break this down; if you play your cards right, it's not impossible to buy your first one even with RM4,000 salary.

As a first-time home buyer, you typically can secure a 90% loan from the bank for a 30-year tenure.

[Faizul Ridzuan @WTFaizul]

Boost your chances of loan approval by keeping your Debt-Service Ratio (DSR) under 50%. Calculate your income after debts.

For those earning above RM3,500, here's a simple rule: every RM1,000 of your salary could mean a minimum RM100,000 housing loan.

[Faizul Ridzuan @WTFaizul]

Kalau ada yang nak tahu lebih lanjut tentang 3 plan yang saya mention (boleh beli, sewa dan jual) - boleh klik link ini yang mana saya dah compile semua info yang anda perlu: https://t.co/NZLZCVr8At

[Faizul Ridzuan @WTFaizul]

TERBEBAN BELI RUMAH?

Dalam temubual bersama WHI, kami ada bincang serba sedikit real life case study macam mana individu ini tersalah beli rumah tanpa proper research terlebih dahulu.

Bagi saya bila anda ada plan A, B, C dan bukan hanya 1 plan saja, tak akan jadi macam ni.

[Faizul Ridzuan @WTFaizul]

Nak belajar lagi detail berkenaan beli rumah pertama? Boleh check out link ni: https://t.co/lAlVgV9wvN

[Faizul Ridzuan @WTFaizul]

Kalau dapat jumlah sewa tu cover 70% dari installment kita dah cukup padu - nak lagi padu, kita tak payah keluar duit langsung. Tapi nak buat semua ni kena ada ilmu sikit.

[Faizul Ridzuan @WTFaizul]

Bila anda dah research dan beli rumah yang ada ketiga-tiga kriteria ni, maka jadi tak terikatlah dengan 1 plan saja yang kita boleh buat dengan rumah tu - dan potensi untuk rugi tu akan berkurang.

Ada soalan lain berkenaan property? Boleh tanya terus di https://t.co/D8BcTEgeXI

[Faizul Ridzuan @WTFaizul]

Boleh sewa - rumah terbaik tidak semestinya di tengah-tengah KLCC atau Bukit Bintang. Rumah terbaik adalah rumah 'percuma'.

Untuk best return, beli rumah yang berpotensi untuk dapat penyewa - walaupun rumah tu kita akan duduk sendiri (yang ni untuk orang bujang boleh try).

[Faizul Ridzuan @WTFaizul]

Contohnya dekat dengan tempat kerja, dekat dengan public transport jika perlu. Kalau kita ni ada anak kecil, takkan nak beli rumah dengan balkoni yang terdedah, yang tak begitu selamat

[Faizul Ridzuan @WTFaizul]

3 benda yang anda kena pastikan sebelum beli rumah pertama adalah; boleh duduk, boleh sewa dan boleh jual.

Boleh duduk - dah tentulah kita sebagai pemilik rumah nak beli di lokasi yang baik, strategik dan ikut keperluan harian kita.

[Faizul Ridzuan @WTFaizul]

MACAM MANA NAK JADI TOP 10%

Apa maksud top 10% ni? Realitinya 90% first home buyer rugi sebab beli rumah yang salah - tak dapat positive cashflow, rumah turun harga. Kenapa?

Sebab utama benda ni jadi tentulah kurang research dan tak ada networking serta medium yang betul.

[Faizul Ridzuan @WTFaizul]

Kami ada kongsikan lebih banyak lagi tentang beli vs sewa ni; tentang harga rumah, and macam mana nak elak rugi bila beli rumah tu.

Kalau minat nak belajar lebih detail, boleh pergi ke link ni: https://t.co/lAlVgV9wvN

[Faizul Ridzuan @WTFaizul]

NAK SEWA KE BELI RUMAH?

Berapa 'matematik' yang betul untuk kita kenal pasti sama ada kita ni baik menyewa atau baik beli rumah baru terus?

Bagi saya, ikut 50% Rule. Sebagai penyewa, bila sewa melebihi installment rumah sebanyak 50%, maka lebih baik jika rumah tu kita beli.

[Faizul Ridzuan @WTFaizul]

Sebaliknya, bila sewa kita bayar tu kurang 50% dari installment bulanan, maka lebih baik untuk terus sewa.

Macam contoh, kita sewa rumah RM4,000 sebulan tapi installment rumah tu RM15,000, lagi baik kita stay sewa jelah.