بن مانع

[المحامي بسام المدخلي @bm_lwy]

▪︎ عند ورود مبالغ ضخمة في حسابك، ستبدأ رحلتك باستدعاء أمني ثم إحالة للنيابة فالقضاء؛ وحينها لن تحميك الفواتير والصفقات الصورية من الرد على (8) أسئلة مفصلية تكشف الحقيقة الاقتصادية لأموالك.
• مـلاحـظـة:
قد لا تُطرح عليك هذه الأسئلة بالنص أو دفعة واحدة، بل قد يُشتق منها عشرات التساؤلات الفرعية.
1. ما هي السلسلة الزمنية والتجارية الكاملة لتدفق هذه الأموال قبل ورودها إلى حسابك؟ ومن أي طرف تحديداً خرجت، وبأي وسيلة سُدِّدت؟
- الهدف: كشف ما إذا كانت الفواتير مجرد تغطية لأموال مجهولة المصدر، أم أن التحويل تم مباشرة من الحساب المصرفي للعميل/المشتري الحقيقي المقيد في المستندات.
2. كيف تفسر هذا القفز المالي المفاجئ في حركة حسابك مقارنةً بمتوسط دخل القوائم المالية السابقة وبداية نشاطك المسجل؟
- الهدف: معرفة ما إذا كان حجم المبالغ يتناسب مع حجم رأس مال المنشأة، وهل يتماشى مع منحنى النمو الطبيعي للنشاط التجاري أم أنه طفرة غير مبررة.
3. هل تمتلك المنشأة البنية التحتية، والكوادر البشرية، والأصول، والمستودعات الكافية لتنفيذ عقود وتوريدات بهذه الحجوم والقيَم المقيدة بالفواتير؟
- الهدف: التحقق من وجود عملية تجارية حقيقية وليست مجرد صلب فواتير على الورق، وضبط ما إذا كان هناك عجز في الإمكانيات اللوجستية يثبت الصورية.
4. أين ذهبت هذه الأموال بعد دخولها الحساب؟ وما هي أسباب ودوافع السحوبات النقدية أو التحويلات لأطراف ثالثة (سواء داخلية أو خارجية) فور ورودها؟
- الهدف: كشف دور التدوير أو مسارات تفريغ الحساب، وتحديد ما إذا كان الشخص مجرد "جسر تحويل" لصالح أطراف أخرى.
5. ما طبيعة العلاقة النفعية أو التعاقدية الشاملة التي تجمعك بالأطراف المحولة والمستلمة؟ وكيف تم التعاقد والتواصل معهم بالتفصيل؟
- الهدف: اختبار معرفتك بالعملاء أو الموردين، والتأكد من عدم وجود علاقات مشبوهة، أو أغطية لتستر تجاري، أو صلات بأشخاص حظر القانون التعامل معهم.
6. ما هو هامش الربح المحقق لك شخصياً أو لمنشأتك من هذه العمليات بالتحديد، وهل يتفق مع الأعراف والسائد في السوق لهذا القطاع؟
- الهدف: إثبات الجدوى الاقتصادية؛ فإذا كانت الأرباح ضئيلة جداً مقارنة بالملايين المارة عبر الحساب، فهذا مؤشر قوي على إدارة حسابات لغيرك مقابل نسبة تستر أو عمولة تدوير.
7. هل تم الإفصاح عن هذه العمليات والمبالغ في الإقرارات الزكوية/الضريبية بانتظام؟ وهل طابقت المستندات البنكية السجلات المحاسبية والضريبية المعتمدة في وقتها؟
- الهدف: قياس مدى الامتثال النظامي اللحظي، واختبار ما إذا كانت المستندات قد أُعدت لاحقاً لتبرير الموقف أم أنها مقيدة في دفاتر محاسبية منتظمة ومفصّح عنها رسمياً قبل الشبهة.
8. ما هي إجراءات العناية الواجبة والتحقق التي اتخذتها للتأكد من مشروعية مصدر أموال الطرف الآخر قبل الإقدام على التعامل معه والتوقيع على هذه العقود؟
- الهدف: نفي أو إثبات ركن القصد الجنائي (أو القصد الاحتمالي/الإهمال الجسيم)، ومعرفة ما إذا كنت قد اتخذت الاحتياطات اللازمة لتجنب الوقوع في عمليات مشبوهة وفقاً للأنظمة واللوائح المتبعة.
#محاماة #استشارات_قانونية #جرائم_اقتصادية
#غسل_أموال

[عبدالعزيز السلامه @abdulaziz_2837]

اعتقد الجميع يحتاج ان يسمعها

[هاجس الصحو @wwwwewwwe0]

وأجَاري« ظروفً »ما تهيّت على ودّي

[𝗆𝖺 @4vlira]

ماعاد يالنجلاء على الكون فرسان— إلا السيوف إللي بعينك مقيمة

[ريَ @reemawes]

الفجوة الحرجة اللي بين الرضا بالأقدار وجنون الإستمرارية ومقاومة الواقع

[مقاطع ياسر الحزيمي @YasserAlhozimey]

سيستجيب
وسَتُصبح قِصةُ جبرك أملًا للآخرين
ثق بالله.

[بالفُـصحى @Blfosha]

يُؤدّب الحُزن قَلب صَاحِبهُ ولكن يُعلّمهُ الدُّعاء،
يُوحشهُ مِن النَّاس ويُؤنِسه بِربّه.
- الرَّافعي

[JA @iiiiil5x]

أتمنى دومًا أن تكون بخير، بخير أكثر مني .

[مقاطع ياسر الحزيمي @YasserAlhozimey]

وكل شيء بالدعاء آت
يارب آتِ قلوبنا مُرادها

[تَذكير بِالله @__11zxx]

اللهم افتح لنا أبواب الخير والتيسير
وارزقـنا نصيــبًا جميــلاً مما نتــمنى
وقــرّ أعيــننا بتـحقيـــق ما نـرجـوه
واجــعل لنا من كُـل دعــاء فـرحًـــا
ومن كل تأخير خيـرًا يا رب العالمين❣️

[Lama @ililililil95_]

ياوجودي وجد من لاعته فرقا الضحا
كل ما أذكر دمعة الحزن من عين الخجول

ما فلج قلبي ياكود المحبه والسحا
والقلوب اللي تكلم وتخفي ما تقول

يالطيف الروح حبك بقلبي ما أنمحا
لو يزيلن الجبال الرواسي ما يزول

لا بغيت انساك قلبي لطاريك أنتحا
وكلما جينا بننهي قضيتنا تطول

[غيث @Ghaith_po]

سيجعلُ اللهُ بعد العُسرِ مَيسرةً
ويجبرُ الروحَ بعد الحزنِ واليأسِ
لا عُسرَ إلّا ونورُ اليُسرِ يتبعُهُ
كالنورِ يولدُ من إشراقةِ الشمسِ
وعدٌ من الله في التنزيلِ أثبتَهُ
فلتطمئنّي لِوَعدِ اللهِ يا نفسي
إنّ القلوبَ إذا ضاقت فإنّ لها
في سُورةِ الشّرحِ سُلوانٌ من البؤسِ

[Sam Ali @Ali48026796Ali]

أيها الموجوع صبراً فان مع العسر يسراً، ان مع العسر يسراً
هذا وعد الله هذا وعد الله
#الله_هو_الرزاق_الكاشف_المجيب_الرحمن
#سحب_الجناسي
#الماده_الثامنة
#المادة_الخامسة
#ابناء_التبعيه
#ابناء_الكويتيات
#البدون

[ناصر بن يحيى @bn_yahya1]

عاش ما بين ياوجدي به ويامل
لين عادت بـ ابن زيدون ولاده .

[وهّاج @_3jim]

كنت متخيّل فراقك سهل لكن الوكاد
الفراق مجرّبه .. ماهو مثل " متخيّله "

_ محمد جارالله السهلي

[وهّاج @_3jim]

تبعدين ؟ و تاقف الافراح و الامال ضدّي
و تقربين ؟ و ينتفض قلبي و يفرش لك ربيعه

_ مبارك بن ناصر

[maybe @lwanttolife]

الشَمس بتشرق؟
يعني لسى فيه امل