Fermín Castrol

@CastrolFermin

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Pedro Gutiérrez

@GutierrezCap_

4 days ago

Ahora mismo nadie lo está mencionando pero en 12 meses estarán comentándolo todos. Igual que cuando me puse corto del TLT a finales de 2021 y dije que venía una inflación galopante + subidas de tipos.

GutierrezCap_'s tweet photo. Ahora mismo nadie lo está mencionando pero en 12 meses estarán comentándolo todos.

Igual que cuando me puse corto del TLT a finales de 2021 y dije que venía una inflación galopante + subidas de tipos. https://t.co/Bq8JxFA4qE

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Fermín Castrol @CastrolFermin

4 days ago

@Fondos_A_Fondo DIVIDENDOS

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Fondos A Fondo

@Fondos_A_Fondo

5 days ago

💸 5 FONDOS de DIVIDENDOS que BATEN a comprar acciones de dividendos sueltas. Muchos compran acciones de Coca-Cola, Johnson & Johnson o McDonald’s pensando que va a vivir de rentas pasivas… Y comete 3 ERRORES QUE LE ESTÁN COSTANDO UNA FORTUNA: ❌️ Hacienda se te come un buen trozo cada trimestre ❌️ Una sola acción que cae y se hunde toda tu renta ❌️ La doble imposición internacional te destroza los rendimientos He creado un PDF con los 5 FONDOS DE DIVIDENDOS QUE USO YO MISMO y que están machacando a la mayoría de carteras individuales en rentabilidad, comodidad y fiscalidad. En el PDF GRATIS te explico: ✅ Los 5 fondos uno por uno (con nombres, estrategia de inversión y todo) ✅ Qué perfil de inversor encaja perfectamente con cada uno ✅ Por qué estos fondos son claramente mejores que comprar acciones sueltas ✅ Las ventajas fiscales, de diversificación y de gestión que nadie te cuenta 🎁 Te envío el PDF COMPLETO gratis. Para recibirlo: 1️⃣ Suscríbete GRATIS a mi Newsletter (enlace en el primer comentario) 2️⃣ Comenta la palabra “DIVIDENDOS” en este post. Y te envío el PDF a tu correo. 👇 Tienes el enlace a mi Newsletter en el primer comentario.

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Fondos A Fondo

@Fondos_A_Fondo

7 days ago

5 fondos que los boomers españoles ricos usan y los jóvenes aún no descubrieron: 🚀 AZ Valor Internacional 🚀 Cobas Internacional 🚀 Sigma Internacional 🚀 Horos Value Internacional 🚀 Hamco Global Value Guarda este post. El que lo guarde y empiece en 2026 me va a dar las gracias en 2035.

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Javier Caballero

@JavierCaballero

19 days ago

Compramos MicroStrategy por primera vez el 27 de octubre de 2020. Bitcoin estaba a 13.000 dólares. Durante más de cuatro años fue una de las principales posiciones del fondo. La vendimos por completo a principios de 2025, con Bitcoin por encima de 100.000 y MSTR cotizando con una prima significativa sobre NAV. Después de más de un año fuera, vuelve al top 3 del fondo. Aquí el especial con @LuisMiguelValue de hace unos meses, cuando la empresa nos seguía gustando, pero no estaba en cartera. https://t.co/dCZGJb04Ng

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Facundo Pascual

@PascualInvest

23 days ago

Sale el análisis más completo del Q1 2026 de $NU El contexto del trimestre: $NU presentó resultados que a primera vista lucen mixtos, pero que esconden una narrativa más matizada cuando uno se sienta a leer los earnings de la compañía. El mercado reaccionó con un sell-off inicial de 11% que luego se moderó a ~3.5%, una señal de que la reacción inicial fue emocional y la segunda lectura más racional. Los números que importan: Crecimiento: sólido en términos absolutos. En términos interanuales, $NU sigue siendo una máquina de crecimiento difícil de ignorar. Ingresos IFRS de $4.97B (+53% YoY), net income de $871M (+56% YoY), gross profit de $1.86B (+41% YoY). El portafolio de crédito total llegó a $37.2B, creciendo 40% YoY. Los depósitos alcanzaron $42.4B, +22% YoY. Son números que la mayoría de las instituciones financieras del mundo darían cualquier cosa por mostrar. El problema no es el YoY. El problema es el QoQ, y ahí es donde el mercado se puso nervioso. La compresión secuencial: el núcleo del debate Net income cayó de $895M en Q4'25 a $871M en Q1'26 (-3% QoQ). Gross profit cayó de $1.96B a $1.88B (-7% QoQ). Y el número más importante para un banco de crédito, el Risk-adjusted NIM, se comprimió 100bps secuencialmente, de 10.5% a 9.5%. Esa compresión tiene un culpable claro: las provisiones por pérdidas crediticias (Cost of Credit en el managerial P&L) subieron 33% QoQ, de $1.35B a $ 1.79B. $NU lo explica como un combo de tres factores: estacionalidad de Q1, crecimiento del portafolio, y mix de productos. Los tres son reales, pero la magnitud del salto en provisiones en un solo trimestre es lo que asustó a los inversores. Calidad crediticia: el número más vigilado Aquí está el corazón del debate sobre $NU como inversión. NPL 15-90 (indicador leading): subió 89bps QoQ a 5.0%Este es el indicador que más preocupa porque es predictivo, lo que hoy está en mora temprana probablemente migre a 90+ en los próximos trimestres. Nu dice que el movimiento es estacional y consistente con los patrones de 2024 y 2025, lo cual está documentado en los estados financieros. El management también señala que parte del movimiento es intencional, están expandiendo hacia segmentos de mayor riesgo donde sus modelos de AI les dan confianza para hacerlo de manera rentable. NPL 90+ (indicador lagging): bajó 10bps a 6.5%Este es el dato tranquilizador. Los 90+ siguen bajando y están bien por debajo del pico de 7.0% alcanzado en Q3'24. Si la tesis de Nu es correcta, que NuFormer les permite expandir crédito con mayor resiliencia, este número debería seguir mejorando o al menos estabilizarse en Q2'26. Coverage ratios: subieron el ratio de cobertura en tarjetas de crédito: pasó de 16.2% a 17.1%, y en préstamos de 13.7% a 15.0%. Esto significa que $NU está provisionando más en relación a su portafolio, lo cual es conservador y bueno desde el punto de vista de gestión de riesgos, aunque impacta el P&L en el corto plazo. La sensibilidad macroLos estados financieros muestran el análisis de sensibilidad del ECL: en el escenario base el ECL total es $6.0B, en el upside baja a $5.7B y en el downside sube a $ 6.6B. No es una diferencia enorme entre escenarios, lo que sugiere que el portafolio no está al límite, pero tampoco es trivial. El dato que el mercado no está celebrando suficientemente: los impuestos Este es el número más sorprendente del trimestre y probablemente el menos comentado. $NU pagó solo $82.9M de impuestos sobre $954M de ganancia pre-tax, una tasa efectiva de apenas 8.7%, versus 29.9% en Q1'25. ¿Por qué? Básicamente tres razones: el efecto de diferentes tasas impositivas entre subsidiarias y la holding ($167M de beneficio), intereses sobre capital ($48M), y un cambio en la tasa del CSLL (contribución social sobre la renta) en Brasil por la Ley Complementaria 224/2025 ($13M). En el Q1'25 pagaban $238M de impuestos sobre $795M, hoy pagan $83M sobre $ 954M. Esa diferencia de ~$155M prácticamente explica todo el crecimiento del net income sobre el gross profit. Sin ese beneficio fiscal, el net income habría sido ~$720M, más en línea con las expectativas del mercado y reflejando mejor la presión operativa real del trimestre. México: el milestone que merece más atención México alcanzó break-even en Q1'26. Para quien no siguió la tesis de Nu desde el principio, esto puede sonar menor. No lo es. Es la validación de que el playbook de Brasil, crecer base de clientes masivamente con bajo costo de adquisición, luego monetizar con ARPAC creciente, es replicable. Los números de México son notables: 15 millones de clientes, tercera institución financiera más grande del país, ARPAC casi duplicado en 4 años, efficiency ratio mejorado 78 puntos porcentuales. El revenue de México en Q1'26 fue $289M versus $147M en Q1'25, casi el doble en un año. Y esto sin haber activado todavía la licencia bancaria completa, en abril de 2025 recibieron aprobación regulatoria para convertirse en banco, lo cual ampliará el universo de productos disponibles. La apuesta AI: ¿narrativa o sustancia? $NU está construyendo un caso de que NuFormer, su conjunto de modelos de foundation propietarios, es una ventaja competitiva real. En producción hoy para decisiones de tarjetas de crédito en Brasil y México, y para préstamos personales en Brasil, con valuación en tiempo real para aprobar cada solicitud individualmente basándose en el NPV predicho en menos de un segundo. El AI Private Banker ya tiene 15 millones de usuarios activos mensuales. El throughput de ingeniería subió 50% YoY, los ciclos de testing son 90% más rápidos. Son métricas que sugieren que la inversión en AI está generando productividad interna real, no solo marketing. La pregunta crítica, que el mercado todavía no puede responder, es si NuFormer realmente justifica la expansión agresiva del portafolio de crédito. Si los NPL se deterioran en Q2'26 y Q3'26, el mercado va a cuestionar duramente si los modelos funcionan. Si los NPL 90+ siguen bajando o se estabilizan con el portafolio creciendo 40% YoY, la narrativa AI se vuelve una tesis de inversión muy poderosa. Los ratios de capital: algo a monitorear Un dato que pasó relativamente desapercibido: los ratios de capital del conglomerado prudencial en Brasil se comprimieron. El CET1 bajó de 13.0% a 11.3%, el Tier 1 de 14.4% a 12.8%, y el CAR de 16.6% a 15.1%. Siguen por encima de los mínimos regulatorios (el excess margin es $1.52B), pero la tendencia muestra que el portafolio de crédito está creciendo más rápido que el capital. Si Nu sigue expandiendo al ritmo actual, el buffer de capital va a seguir comprimiéndose, algo a vigilar en los próximos trimestres. La expansión a Estados Unidos: $NU recibió aprobación condicional del OCC en enero 2026 para formar un banco nacional en EEUU. El management fue explícito en acotar las expectativas: la inversión máxima en 2026 y 2027 va a ser menos de 100bps sobre el efficiency ratio consolidado, completamente contenida dentro del rango de ~20% que prometieron para el año. Cualquier inversión adicional va a depender de evidencia clara de product-market fit. Es un approach disciplinado y el mercado debería tomarlo como positivo, no están apostando el balance a un mercado nuevo sin validación previa. Mi veredicto: $NU presentó un trimestre con números YoY muy sólidos y números QoQ presionados por estacionalidad, crecimiento acelerado del portafolio de crédito, y la decisión intencional de expandirse hacia segmentos de mayor riesgo apoyados en sus modelos de AI. La pregunta de inversión se reduce a una sola cosa: ¿NuFormer es tan bueno como dicen? Si los NPL 90+ siguen bajando o se estabilizan en Q2'26 mientras el portafolio crece, el sell-off de hoy va a parecer una oportunidad de entrada obvia. Si los 90+ empiezan a subir con fuerza en Q2'26, el mercado va a cuestionar si la expansión fue demasiado agresiva demasiado rápido. Con ROE de 29%, efficiency ratio de 17.6% (mejor que casi cualquier banco tradicional del mundo), 135 millones de clientes y México recién llegando a break-even con todavía enorme runway, la tesis de largo plazo sigue intacta. El corto plazo va a depender de los NPL del próximo trimestre. Sigo muy invertido en $NU y en el after post balance sumé algo más.

PascualInvest's tweet photo. Sale el análisis más completo del Q1 2026 de $NU

El contexto del trimestre:
$NU presentó resultados que a primera vista lucen mixtos, pero que esconden una narrativa más matizada cuando uno se sienta a leer los earnings de la compañía. El mercado reaccionó con un sell-off inicial de 11% que luego se moderó a ~3.5%, una señal de que la reacción inicial fue emocional y la segunda lectura más racional.

Los números que importan:

Crecimiento: sólido en términos absolutos. En términos interanuales, $NU sigue siendo una máquina de crecimiento difícil de ignorar. Ingresos IFRS de $4.97B (+53% YoY), net income de $871M (+56% YoY), gross profit de $1.86B (+41% YoY). El portafolio de crédito total llegó a $37.2B, creciendo 40% YoY. Los depósitos alcanzaron $42.4B, +22% YoY. Son números que la mayoría de las instituciones financieras del mundo darían cualquier cosa por mostrar.

El problema no es el YoY. El problema es el QoQ, y ahí es donde el mercado se puso nervioso.

La compresión secuencial: el núcleo del debate
Net income cayó de $895M en Q4'25 a $871M en Q1'26 (-3% QoQ). Gross profit cayó de $1.96B a $1.88B (-7% QoQ). Y el número más importante para un banco de crédito, el Risk-adjusted NIM, se comprimió 100bps secuencialmente, de 10.5% a 9.5%.

Esa compresión tiene un culpable claro: las provisiones por pérdidas crediticias (Cost of Credit en el managerial P&L) subieron 33% QoQ, de $1.35B a $ 1.79B. $NU lo explica como un combo de tres factores: estacionalidad de Q1, crecimiento del portafolio, y mix de productos. Los tres son reales, pero la magnitud del salto en provisiones en un solo trimestre es lo que asustó a los inversores.

Calidad crediticia: el número más vigilado
Aquí está el corazón del debate sobre $NU como inversión.

NPL 15-90 (indicador leading): subió 89bps QoQ a 5.0%Este es el indicador que más preocupa porque es predictivo, lo que hoy está en mora temprana probablemente migre a 90+ en los próximos trimestres. Nu dice que el movimiento es estacional y consistente con los patrones de 2024 y 2025, lo cual está documentado en los estados financieros. El management también señala que parte del movimiento es intencional, están expandiendo hacia segmentos de mayor riesgo donde sus modelos de AI les dan confianza para hacerlo de manera rentable.

NPL 90+ (indicador lagging): bajó 10bps a 6.5%Este es el dato tranquilizador. Los 90+ siguen bajando y están bien por debajo del pico de 7.0% alcanzado en Q3'24.
Si la tesis de Nu es correcta, que NuFormer les permite expandir crédito con mayor resiliencia, este número debería seguir mejorando o al menos estabilizarse en Q2'26.

Coverage ratios: subieron el ratio de cobertura en tarjetas de crédito: pasó de 16.2% a 17.1%, y en préstamos de 13.7% a 15.0%. Esto significa que $NU está provisionando más en relación a su portafolio, lo cual es conservador y bueno desde el punto de vista de gestión de riesgos, aunque impacta el P&L en el corto plazo.

La sensibilidad macroLos estados financieros muestran el análisis de sensibilidad del ECL: en el escenario base el ECL total es $6.0B, en el upside baja a $5.7B y en el downside sube a $ 6.6B. No es una diferencia enorme entre escenarios, lo que sugiere que el portafolio no está al límite, pero tampoco es trivial.

El dato que el mercado no está celebrando suficientemente: los impuestos

Este es el número más sorprendente del trimestre y probablemente el menos comentado. $NU pagó solo $82.9M de impuestos sobre $954M de ganancia pre-tax, una tasa efectiva de apenas 8.7%, versus 29.9% en Q1'25.

¿Por qué? Básicamente tres razones: el efecto de diferentes tasas impositivas entre subsidiarias y la holding ($167M de beneficio), intereses sobre capital ($48M), y un cambio en la tasa del CSLL (contribución social sobre la renta) en Brasil por la Ley Complementaria 224/2025 ($13M). En el Q1'25 pagaban $238M de impuestos sobre $795M, hoy pagan $83M sobre $ 954M. Esa diferencia de ~$155M prácticamente explica todo el crecimiento del net income sobre el gross profit. Sin ese beneficio fiscal, el net income habría sido ~$720M, más en línea con las expectativas del mercado y reflejando mejor la presión operativa real del trimestre.

México: el milestone que merece más atención

México alcanzó break-even en Q1'26. Para quien no siguió la tesis de Nu desde el principio, esto puede sonar menor. No lo es. Es la validación de que el playbook de Brasil, crecer base de clientes masivamente con bajo costo de adquisición, luego monetizar con ARPAC creciente, es replicable.

Los números de México son notables: 15 millones de clientes, tercera institución financiera más grande del país, ARPAC casi duplicado en 4 años, efficiency ratio mejorado 78 puntos porcentuales. El revenue de México en Q1'26 fue $289M versus $147M en Q1'25, casi el doble en un año. Y esto sin haber activado todavía la licencia bancaria completa, en abril de 2025 recibieron aprobación regulatoria para convertirse en banco, lo cual ampliará el universo de productos disponibles.

La apuesta AI: ¿narrativa o sustancia?

$NU está construyendo un caso de que NuFormer, su conjunto de modelos de foundation propietarios, es una ventaja competitiva real. En producción hoy para decisiones de tarjetas de crédito en Brasil y México, y para préstamos personales en Brasil, con valuación en tiempo real para aprobar cada solicitud individualmente basándose en el NPV predicho en menos de un segundo.

El AI Private Banker ya tiene 15 millones de usuarios activos mensuales. El throughput de ingeniería subió 50% YoY, los ciclos de testing son 90% más rápidos. Son métricas que sugieren que la inversión en AI está generando productividad interna real, no solo marketing.

La pregunta crítica, que el mercado todavía no puede responder, es si NuFormer realmente justifica la expansión agresiva del portafolio de crédito. Si los NPL se deterioran en Q2'26 y Q3'26, el mercado va a cuestionar duramente si los modelos funcionan. Si los NPL 90+ siguen bajando o se estabilizan con el portafolio creciendo 40% YoY, la narrativa AI se vuelve una tesis de inversión muy poderosa.

Los ratios de capital: algo a monitorear
Un dato que pasó relativamente desapercibido: los ratios de capital del conglomerado prudencial en Brasil se comprimieron. El CET1 bajó de 13.0% a 11.3%, el Tier 1 de 14.4% a 12.8%, y el CAR de 16.6% a 15.1%. Siguen por encima de los mínimos regulatorios (el excess margin es $1.52B), pero la tendencia muestra que el portafolio de crédito está creciendo más rápido que el capital. Si Nu sigue expandiendo al ritmo actual, el buffer de capital va a seguir comprimiéndose, algo a vigilar en los próximos trimestres.

La expansión a Estados Unidos:
$NU recibió aprobación condicional del OCC en enero 2026 para formar un banco nacional en EEUU. El management fue explícito en acotar las expectativas: la inversión máxima en 2026 y 2027 va a ser menos de 100bps sobre el efficiency ratio consolidado, completamente contenida dentro del rango de ~20% que prometieron para el año. Cualquier inversión adicional va a depender de evidencia clara de product-market fit. Es un approach disciplinado y el mercado debería tomarlo como positivo, no están apostando el balance a un mercado nuevo sin validación previa.

Mi veredicto:
$NU presentó un trimestre con números YoY muy sólidos y números QoQ presionados por estacionalidad, crecimiento acelerado del portafolio de crédito, y la decisión intencional de expandirse hacia segmentos de mayor riesgo apoyados en sus modelos de AI. La pregunta de inversión se reduce a una sola cosa: ¿NuFormer es tan bueno como dicen?

Si los NPL 90+ siguen bajando o se estabilizan en Q2'26 mientras el portafolio crece, el sell-off de hoy va a parecer una oportunidad de entrada obvia. Si los 90+ empiezan a subir con fuerza en Q2'26, el mercado va a cuestionar si la expansión fue demasiado agresiva demasiado rápido.

Con ROE de 29%, efficiency ratio de 17.6% (mejor que casi cualquier banco tradicional del mundo), 135 millones de clientes y México recién llegando a break-even con todavía enorme runway, la tesis de largo plazo sigue intacta. El corto plazo va a depender de los NPL del próximo trimestre.

Sigo muy invertido en $NU y en el after post balance sumé algo más.

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Emérito/Numantia Patrimonio

@foso_defensivo

28 days ago

Por qué invertir en un piso en España para alquilarlo si puedes comprar acciones de $CPT y dormir más tranquilo.

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Espabila e Invierte

@espabilaeinv

about 1 month ago

$AMZN 🚨🚨Te voy a enseñar a valorar una empresa en 5 minutos para saber si vale la pena estudiarla más a fondo. El ejemplo que utilizo es Amazon $AMZN Al final te hablaré del precio objetivo para 2027. De momento tenemos una revalorización del 48,7% este año😱 Al lío

espabilaeinv's tweet photo. $AMZN

🚨🚨Te voy a enseñar a valorar una empresa en 5 minutos para saber si vale la pena estudiarla más a fondo.

El ejemplo que utilizo es Amazon
$AMZN

Al final te hablaré del precio objetivo para 2027.

De momento tenemos una revalorización del 48,7% este año😱

Al lío https://t.co/CECAm557xK

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Iván FinX

@IvancgfinX

about 1 month ago

📈 Llevo desde enero con $JGPI y justo ayer estuve investigando otros ETF de reparto. Lo tengo claro. Voy a venderlo y traspasarlo a otro. Hilo 🧵

IvancgfinX's tweet photo. 📈 Llevo desde enero con $JGPI y justo ayer estuve investigando otros ETF de reparto.
Lo tengo claro. Voy a venderlo y traspasarlo a otro.

Hilo 🧵 https://t.co/s0tJmo1wz2

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ATC Investing @etc_facts

about 1 month ago

👏🏻 Me gustan mucho estos dos fondos mixtos defensivos (Cobas Renta y Gamma Global). Han conseguido alrededor de un 7,5% de rentabilidad con una volatilidad bajísima. Enhorabuena a @CobasFunds y @gabcasla por su excelente gestión de la rentabilidad/riesgo.

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Expatriado fiscal

@vivir_en_chipre

about 1 month ago

𝗣𝗿𝗼𝗰𝘁𝗲𝗿 & 𝗚𝗮𝗺𝗯𝗹𝗲 𝗽𝗮𝗴𝗮 𝘂𝗻 3% 𝗱𝗲 𝗱𝗶𝘃𝗶𝗱𝗲𝗻𝗱𝗼. Yo le saco el 2𝟬% 𝗮𝗻𝘂𝗮𝗹𝗶𝘇𝗮𝗱𝗼. Con la misma empresa. Con el mismo capital. ¿Cómo? En mi nuevo vídeo te lo muestro con todos los detalles. Te muestro la posición real en el broker, las primas cobradas y el Excel que uso para calcularlo todo. 𝗔𝗾𝘂́𝗶 𝘁𝗶𝗲𝗻𝗲𝘀 𝗲𝗹 𝘃𝗶́𝗱𝗲𝗼 𝗰𝗼𝗺𝗽𝗹𝗲𝘁𝗼 👇 https://t.co/7cybhBZDSy

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InversionMedica

@inversionmedica

about 1 month ago

Si quieres que tu CARTERA te PAGUE todos los MESES, apuntate este ETF No es un MSCI World. Es un ETF de yield alto, reparto mensual y exposición global 👇 Se llama Global X SuperDividend UCITS ETF 🧠 Qué hace este ETF Replica el índice Solactive Global SuperDividend. Traducido: ➡️ selecciona acciones de todo el mundo ➡️ prioriza compañías con dividend yield alto ➡️ compra las empresas del índice mediante réplica física completa ➡️ y reparte los dividendos a los inversores No busca empresas “quality growth”. Busca renta alta. 💰 Rentas pasivas ➡️ Dividend yield actual: 8,93% ➡️ Reparto: mensual ➡️ Dividendos últimos 12 meses: 0,80€ ➡️ TER: 0,45% Ejemplo simple: Si inviertes 10.000€, con un yield del 8,93%, estarías generando unos: ➡️ 893€ brutos al año ➡️ unos 74€ brutos al mes 📈 Rentabilidad Además del dividendo, el ETF ha tenido un comportamiento muy fuerte recientemente: ➡️ YTD: +10,05% ➡️ 1 año: +35,79% ➡️ 3 años: +45,13% 🌍 Dónde invierte No está concentrado solo en EE.UU. Principales países: ➡️ Estados Unidos: 21,55% ➡️ Brasil: 12,45% ➡️ Reino Unido: 9,23% ➡️ Hong Kong: 7,74% ➡️ Otros: 49,03% Es un ETF bastante global, pero con exposición importante a mercados y sectores más cíclicos. 🏦 Sectores Los sectores principales son: ➡️ Financieras: 27,05% ➡️ Energía: 16,52% ➡️ Real Estate: 16,29% ➡️ Consumo cíclico: 7,06% ➡️ Otros: 33,08% Esto explica bastante bien el yield alto. No estás comprando tecnología de crecimiento. Estás comprando sectores que suelen repartir mucho más dividendo. 🏢 Principales posiciones Tiene 100 posiciones y el top 10 pesa solo 15,59%. Algunas de las principales: ➡️ Kenon Holdings ➡️ Caixa Seguridade ➡️ Bradesco ➡️ Nordic American Tankers ➡️ Aker BP ➡️ Vale ➡️ SES ➡️ Western Union No son las típicas empresas que todo el mundo lleva en cartera. ⚠️ Lo importante Este ETF no lo compraría pensando en “calidad máxima”. Lo compraría entendiendo que ofrece: ➡️ yield alto ➡️ reparto mensual ➡️ exposición global ➡️ empresas con dividendos elevados Pero también asumiendo que puede tener menos rendimiento que un ETF global tradicional. Conclusión Este ETF me parece interesante para una cartera de rentas. No porque sea perfecto. Sino porque hace algo muy concreto: Te paga mucho y te paga cada mes. Pero hay que entenderlo bien: no es un MSCI World, y no es un ETF para todo el mundo Es una herramienta para generar ingresos pasivos.

inversionmedica's tweet photo. Si quieres que tu CARTERA te PAGUE todos los MESES, apuntate este ETF

No es un MSCI World.

Es un ETF de yield alto, reparto mensual y exposición global 👇

Se llama Global X SuperDividend UCITS ETF

🧠 Qué hace este ETF

Replica el índice Solactive Global SuperDividend.

Traducido:

➡️ selecciona acciones de todo el mundo
➡️ prioriza compañías con dividend yield alto
➡️ compra las empresas del índice mediante réplica física completa
➡️ y reparte los dividendos a los inversores

No busca empresas “quality growth”.

Busca renta alta.

💰 Rentas pasivas

➡️ Dividend yield actual: 8,93%
➡️ Reparto: mensual
➡️ Dividendos últimos 12 meses: 0,80€
➡️ TER: 0,45%

Ejemplo simple:

Si inviertes 10.000€, con un yield del 8,93%, estarías generando unos:

➡️ 893€ brutos al año
➡️ unos 74€ brutos al mes

📈 Rentabilidad

Además del dividendo, el ETF ha tenido un comportamiento muy fuerte recientemente:

➡️ YTD: +10,05%
➡️ 1 año: +35,79%
➡️ 3 años: +45,13%

🌍 Dónde invierte

No está concentrado solo en EE.UU.

Principales países:

➡️ Estados Unidos: 21,55%
➡️ Brasil: 12,45%
➡️ Reino Unido: 9,23%
➡️ Hong Kong: 7,74%
➡️ Otros: 49,03%

Es un ETF bastante global, pero con exposición importante a mercados y sectores más cíclicos.

🏦 Sectores

Los sectores principales son:

➡️ Financieras: 27,05%
➡️ Energía: 16,52%
➡️ Real Estate: 16,29%
➡️ Consumo cíclico: 7,06%
➡️ Otros: 33,08%

Esto explica bastante bien el yield alto.

No estás comprando tecnología de crecimiento.
Estás comprando sectores que suelen repartir mucho más dividendo.

🏢 Principales posiciones

Tiene 100 posiciones y el top 10 pesa solo 15,59%.

Algunas de las principales:

➡️ Kenon Holdings
➡️ Caixa Seguridade
➡️ Bradesco
➡️ Nordic American Tankers
➡️ Aker BP
➡️ Vale
➡️ SES
➡️ Western Union

No son las típicas empresas que todo el mundo lleva en cartera.

⚠️ Lo importante

Este ETF no lo compraría pensando en “calidad máxima”.

Lo compraría entendiendo que ofrece:

➡️ yield alto
➡️ reparto mensual
➡️ exposición global
➡️ empresas con dividendos elevados

Pero también asumiendo que puede tener menos rendimiento que un ETF global tradicional.

Conclusión

Este ETF me parece interesante para una cartera de rentas.

No porque sea perfecto.
Sino porque hace algo muy concreto:

Te paga mucho y te paga cada mes.

Pero hay que entenderlo bien: no es un MSCI World, y no es un ETF para todo el mundo

Es una herramienta para generar ingresos pasivos.

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Expatriado fiscal

@vivir_en_chipre

about 1 month ago

𝗛𝗼𝘆 𝗵𝗲 𝗵𝗲𝗰𝗵𝗼 𝗮𝗹𝗴𝗼 𝗾𝘂𝗲 𝗰𝗮𝘀𝗶 𝗻𝗮𝗱𝗶𝗲 𝗵𝗮𝗰𝗲 𝗲𝗻 𝗲𝘀𝗽𝗮𝗻𝗼𝗹. Invierto 𝟵.𝟬𝟬𝟬 𝗱𝗼́𝗹𝗮𝗿𝗲𝘀 𝗲𝗻 𝗱𝗶𝗿𝗲𝗰𝘁𝗼 delante de la cámara. Broker real. Dinero real. Sin filtros. 𝗘𝗻 𝗲𝗹 𝘃í𝗱𝗲𝗼 𝗺𝘂𝗲𝘀𝘁𝗿𝗼: → La operación ejecutada en vivo en Interactive Brokers → Cómo calculo el porcentaje de rentabilidad → Qué hago si me asignan — el Plan B completo → Cómo repito esto cada mes con el mismo capital 𝗘𝗻𝗹𝗮𝗰𝗲 𝗮𝗹 𝘃í𝗱𝗲𝗼. 👇 https://t.co/ZLnvlw5Y9x Un saludo!!

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Pobre Millenial

@pobremillenial

about 1 month ago

Lo que está haciendo Saylor con $STRC va a secar la oferta de Bitcoin, disparar los precios y llevar los mNAV de las tesoreras a unos múltiplos de locura que van a hacer rico a mucha gente si saben bajarse del barco a tiempo.

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Fermín Castrol @CastrolFermin

about 1 month ago

@vivir_en_chipre Enhorabuena y gracias por el contenido que compartes! Podrías decir cuál es la rentabilidad que estás teniendo ( anual o mensual) y si es la rentabilidad que esperabas?

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Gerard

@Gsnchez

about 1 month ago

Acabo de lanzar "Portfolio Review" en https://t.co/JJqTXYhdqJ, probadlo y me contáis. Es un servicio de análisis de cartera muy especial... Llevo días obsesionado con la personalización, los campos contextuales son imprescindibles. "¿Qué es lo que más miedo te da perder?" "¿Qué harías si mañana tu cartera cae un 30%?" "¿Qué haces cuando ves números rojos: Compras, vendes, o cierras la app?" "¿Hay alguien más que dependa de este dinero?" "¿Alguien sabe que tienes esto invertido?" "¿Este dinero tiene un uso concreto o es crecimiento sin destino?" Un asesor humano no abre un Excel antes de conocerte. Primero genera esa confianza previa que hace que te apetezca contarle esas cosas que muchas veces nos cuesta o olvidamos que son importantes. Dos personas con el mismo 6/7 de riesgo no son la misma persona. Una compra más en caídas, la otra cierra la app. La ficha cuantitativa te da el "qué". Las sutilezas te dan el "cómo". 32 campos + chatbot que adapta cada pregunta a tu perfil. Luego cruza esa capa con tus datos reales y pilla lo que a ti se te escapa: "Declaras excluir fósiles pero tienes Shell al 5%" "Tu drawdown histórico (-26,88%) rebasa tu umbral declarado (-25%)" ... Es una conversación escrita con alguien que tiene tu contexto. Cita lo que le contaste. Cruza lo que te pasó con lo que tienes hoy. Sin duda lo más cerca que he estado de construir algo vivo.

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Sergio Fernández

@sergi_fernandez

about 1 month ago

Resumen: → Radiografía financiera → Ahorro automático → 3 libros y a la acción → Acompañamiento sin conflicto de interés → Convertirme en mejor profesional No se necesita mucho dinero para empezar. Se necesita un sistema. Guárdalo para tenerlo en cuenta 🔖

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MyInvestor

@MyInvestorES

about 2 months ago

¿Cuáles fueron los fondos preferidos por nuestros clientes en el primer trimestre del año? TOP 10, por volumen de operaciones 📈 1️⃣ Vanguard Global Small-Cap Index 2️⃣ MyInvestor Value Clase C 3️⃣ Horos Value Internacional 4️⃣ Vanguard Global Bond EUR Hedged 5️⃣ MyInvestor Cartera Permanente 6️⃣ Cobas Selection Fund 7️⃣ Gamma Global FI 8️⃣ Storm Bond Fund 9️⃣ DWS Floating Rate Notes 🔟 Azvalor Internacional Indexados, value, renta fija y carteras diversificadas. ¿Cuál llevas tú en cartera? 👀

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Tendencias de Animales

@EsTTAnimalesEnX

about 2 months ago

“Conejo”: Porque le pusieron una cámara a un conejo y mirar dentro de su madriguera, se extendía ante mí un espectáculo sorprendente

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Nav Toor

@heynavtoor

about 2 months ago

Claude can now build hedge fund-level trading strategies like a $600K/year quant analyst from Citadel. For free. Here are 12 prompts that backtest strategies, analyze risk-reward, and find trades Wall Street doesn't want you to see: (Save this before it disappears)

heynavtoor's tweet photo. Claude can now build hedge fund-level trading strategies like a $600K/year quant analyst from Citadel. For free.

Here are 12 prompts that backtest strategies, analyze risk-reward, and find trades Wall Street doesn't want you to see:

(Save this before it disappears) https://t.co/8FpncrPuti

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Fermín Castrol

@CastrolFermin

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