BalanceGeek

CPA 🇵🇦

[BalanceGeek @Fernanrod22]

🇫🇷 Francia y 🇪🇸 España solo se han enfrentado UNA vez en un Mundial: octavos de final de 2006, y Francia ganó 3-1 🔥
Hoy buscan repetir la historia rumbo a la final. ¡Vamos Francia! 🇫🇷⚽
#Mundial2026 #FRAvsESP

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Francia ha llegado a las últimas 2 finales de Mundial (2018 🏆 y 2022 🥈). Hoy va por su TERCERA final consecutiva, algo que nadie logra desde Brasil en los 90s.
¿España le corta la racha? Yo no lo creo 😏🇫🇷
#Mundial2026

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Ya para cerrar este tema, dejo este ejemplo con números: #DGI #Fraude #OperacionPandora

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Ahora te lo explico visualment #OperaciónPandora #Panamá #DGI

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Esto no es un caso aislado, es la prueba de que el control interno en las instituciones públicas panameñas es un cascarón vacío. #Panamá #operacionpandora #fraude #DGI

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Si en la DGI, la entidad que debería tener los controles más blindados del país, un grupo de funcionarios pudo borrar pagos y robarse $40 millones sin que nadie los detectara por meses, no me quiero imaginar cuántas "Pandoras" siguen abiertas ahora mismo en el resto del Estado.

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En resumen: no robaron un banco a mano armada. Entraron a un sistema digital, borraron con un clic pagos que ya estaban hechos, y vendieron ese dinero fantasma como si fuera real. Así de simple, y así de grave, fue el fraude a la DGI. 📉
#Panamá #OperaciónPandora #DGI

[BalanceGeek @Fernanrod22]

🚨 HILO: Te explico el fraude de $40 millones (o más) que acaban de destapar en la DGI de Panamá, la "Operación Pandora", sin tecnicismos. Si alguna vez pagaste un impuesto en Panamá, esto te interesa. 🧵👇

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Cargos: crimen organizado, corrupción de servidores públicos, falsificación de documentos, estafa y blanqueo de capitales. 13 quedaron con detención provisional, 3 con arresto domiciliario. El caso sigue abierto y la Fiscalía no descarta más implicados, empresas y familiares.

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La investigación arrancó en 2024 por una denuncia anónima. El 8 de julio de 2026 cayó la red: 16 personas aprehendidas (9 funcionarios de la DGI, 1 exfuncionario, 6 particulares), con más de 25 allanamientos en Panamá, Panamá Oeste, Colón y Coclé. La Fiscalía busca a 19 en total

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💰 Las cifras: la Fiscalía calcula un daño de al menos $40 millones al Estado; otras auditorías hablan de hasta $80 millones. Se hallaron movimientos individuales de $21M, $12M, $10M y $4.4M, y una sola persona recibió transferencias por más de $22 millones.

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El dinero de esas ventas se movía por cuentas bancarias que la Fiscalía llama "canastas": cuentas puente donde entraban los fondos antes de repartirse entre los miembros de la red. Así se lavaba y distribuía la ganancia ilícita.

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Con el control de esos créditos fantasma, la red los vendía a su valor real, en dólares, a una entidad crediticia en Panamá, como si fueran créditos genuinos. El comprador pagaba por algo que nunca debió existir.

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Para que nadie lo notara, además cambiaban el correo electrónico registrado del contribuyente y hasta el representante legal de la empresa en el sistema. Así el dueño real de esos "créditos fantasma" ni se enteraba de que existían.

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Ese pago, que ya estaba usado y cerrado, ahora aparecía en el sistema como "pago no aplicado", es decir, como si fuera un crédito disponible a favor de alguien que en realidad ya no tenía nada pendiente. Inventaron dinero que no existía.

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Con ese acceso, "borraban" el registro de que ese pago se había aplicado. Es como si alguien entrara al cuaderno de cuentas y tachara la anotación de "pago recibido", dejando escrito "este pago aún no se ha aplicado".

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Aquí entra el fraude: según la Fiscalía, funcionarios de la DGI con acceso al sistema E-Tax entraban a las cuentas de contribuyentes que ya habían pagado sus impuestos por completo. Gente que ya había saldado todo, sin deber nada.

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Ese crédito normalmente se usa para descontar impuestos futuros, o incluso se puede vender o ceder a un tercero (así funciona legalmente en Panamá). El problema no es que existan créditos, el problema es de dónde salieron estos.

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Ahora la parte clave: el "crédito fiscal". Imagina que le pagas de más a una tienda sin querer. Esa tienda te debe la diferencia. Eso es, en esencia, un crédito fiscal: plata que ya pagaste de más y que el Estado te debe a ti.

[BalanceGeek @Fernanrod22]

Primero lo básico: la DGI (Dirección General de Ingresos) es la oficina del Estado que cobra los impuestos. Tiene un sistema digital llamado E-Tax 2.0, algo así como el "estado de cuenta" de cada contribuyente: cuánto debes, cuánto pagaste, cuánto te sobra.