Milan uɐɯpnɹ @RudmanMilan - Twitter Profile

Milan uɐɯpnɹ @RudmanMilan

about 2 months ago

Do I have a chance?

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Milan uɐɯpnɹ @RudmanMilan

about 2 months ago

@SpaceX @elonmusk Just amazing… pure love

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RudmanMilan retweeted

MAD Cripto 💎🫱.og

@mattunchi

5 months ago

Los bancos quieren destruir crypto (y ya tienen el plan) Los bancos te pagan 0.39% en tu cuenta de ahorro. Pero con ese mismo dinero, ganan 4.4% en bonos del Tesoro. Ese spread es su negocio. Y las stablecoins pueden destruirlo. Si USDC pudiera pagarte 4% directamente, nadie dejaría su dinero en un banco. Bank of America lo admitió: $6 TRILLONES en depósitos podrían migrar a stablecoins. Eso es el 35% de todos los depósitos bancarios de EE.UU. Pero ojo, los bancos no se quedaron de brazos cruzados. 53 asociaciones bancarias se coordinaron para presionar al Congreso. $56.7 millones en lobby solo en 2025. El objetivo: prohibir que las stablecoins paguen rendimiento a los usuarios. Y lo lograron. El GENIUS Act y el CLARITY Act prohíben que las stablecoins paguen intereses. Prohíben que exchanges como Coinbase pasen yield a los usuarios. Y obligan a implementar congelamiento de fondos cuando el gobierno lo ordene. Tether ya ha congelado $3.29 mil millones en más de 7,000 direcciones. USDC ha congelado $109 millones. Esto no es teoría. Ya está pasando. Brian Armstrong retiró el apoyo de Coinbase al CLARITY Act y lo dijo claro: "Son enmiendas diseñadas para matar los rewards en stablecoins, permitiendo a los bancos prohibir su competencia." Mientras tanto, China hizo exactamente lo opuesto. El yuan digital empezó a pagar intereses desde enero 2026. EE.UU. prohíbe el yield en stablecoins. China lo ofrece. Tanta ironía del supuesto "mercado libre." Pero esto no es nuevo. En 1933, Glass-Steagall prohibió intereses en depósitos "por estabilidad financiera." En realidad, protegía a los bancos de tener que competir. En 2010, Dodd-Frank hizo lo mismo. Ahora en 2025, el GENIUS Act repite la fórmula. Es siempre el mismo patrón: regulación disfrazada de protección al consumidor que solo protege al incumbente. La Fed pagó $176 MIL MILLONES en intereses a los bancos en 2024. Tu cuenta de ahorro? 0.39%. El CLARITY Act asegura que ese spread quede protegido. No por innovación. Por legislación. Las stablecoins van a sobrevivir. Pero castradas. Van a poder mover dinero. No van a poder competir con los bancos en lo único que importa: el rendimiento. La revolución fue capturada a medio camino. La pregunta ya no es si crypto va a sobrevivir. Es si va a ser libre, o si va a ser otra extensión del mismo sistema que prometió reemplazar.