Vous nous demandez régulièrement quel indicateur suivre pour vous aider à prendre vos décisions de prise de profits ou bien juste la température du marché
Voici l’indicateur ultime qui regroupe tous les indices 😎
https://t.co/ywDNqHnzPs
Merci à @0xagentr et @SachaXBT d’avoir bossé sur le sujet afin de rendre cet excellent travail 🤝
P.S : c’est encore en Alpha ça peut bug
P.S2 : vous pouvez en marge des indices créer vos propres alertes ‼️
@TheCrypt0racle @StoshiBojarski Hello @TheCrypt0racle merci pour le lien, mais tu aurais dû le préciser dans ton tweet, ça fait flipper de cliquer sur un lien et de voir un truc ce télécharger direct
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📝 CASHVIZ - LES CLASSES D'ACTIFS
Un portefeuille diversifié doit contenir plusieurs classes d’actifs, mais les investisseurs peinent à les pondérer.
Je vous propose donc de découvrir leurs caractéristiques pour correctement les utiliser.
Un épisode en 5mn top chrono 👇⏱️
📈 Une classe d'actifs financiers désigne une catégorie d'investissements qui ont des caractéristiques financières similaires et qui sont régis par les mêmes lois et régulations sur les marchés financiers. Les classes d'actifs sont utilisées par les investisseurs pour diversifier leur portefeuille d'investissement et répartir les risques associés.
🚧 Chaque classe d’actif dispose de son niveau de risque. Plus le risque va être important, plus la performance potentielle va l’être également. Toute la science derrière l’allocation d’actifs, à savoir la répartition des différentes classes d’actifs au sein d’un portefeuille, est de pondérer les différentes classes d’actifs en fonction du profil et des objectifs de l’investisseur.
⚔️ Les classes d’actifs sont généralement découpées en 2 catégories de risque : les actifs défensifs et les actifs offensifs. Dans les actifs dits défensifs, nous allons retrouver l’obligataire, les fonds monétaires et l’immobilier. Leur volatilité est relativement faible et leurs revenus prédictibles. En contrepartie, le rendement potentiel sera moins important. A l’inverse, les actifs offensifs, comme les actions, les cryptomonnaies ou les matières premières, auront une volatilité plus élevée, et donc un potentiel de rendement plus élevé.
💶 Du côté des actifs défensifs, nous avons tout d’abord les fonds monétaires. Il s’agit de placements à court terme ou de précaution liés à des créances court terme dont le rendement est corrélé aux taux interbancaires (actuellement aux alentours de 4%). Ils sont très liquides et idéaux pour stocker du cash, mais leur faible rendement en font des placements peu efficients à long terme.
🏦 Viennent ensuite les obligations. Ce sont des prêts émis par des États et des entreprises en contrepartie d’une promesse de remboursement. Une obligation est composée d’un principal (son prix de marché) et d’un coupon (son rendement). Plus une obligation va être à risque, et plus son rendement sera élevé. Il faut noter que l’évolution du principal est inverse à celui des taux. Si les taux augmentent, le principal a des chances de baisser, et inversement. Cela permet de réaligner le rendement de l’obligation aux taux dictés pour les banques centrales.
🏢 Enfin, nous retrouvons l’immobilier sur les actifs dits défensifs. Il s’agit d’un placement tangible (et non refuge) et prédictible, puisqu’il créera généralement des revenus issus de la location. Son rendement est aussi fourni par la plus-value à la revente. La somme du rendement de la plus-value à la revente et des revenus de location est appelée TRI (taux de rentabilité interne). La volatilité de l’immobilier est plutôt modérée mais très cyclique, ce qui peut entraîner de forts mouvements de prix en peu de temps.
🐂 Du côté des actifs dits offensifs, nous avons en premier lieu les actions. Il s’agit d’une part de propriété d’une entreprise que l’on achète en contrepartie d’un rendement. Ce rendement est constitué de l’évolution du capital (le prix de l’action) et du dividende reversé chaque année (le revenu). Les actions sont volatiles et il y a un risque de perte en capital qui est élevé.
🪙 Viennent ensuite les cryptomonnaies, qui sont la version boostée des actions. Leur volatilité est extrême. Cela peut créer des performances hors norme, ou détruire complètement et rapidement le capital investit selon les investissements réalisés. Il s’agit d’une classe d’actifs encore très jeune, ce qui explique son immaturité et donc sa croissance folle.
⛽️ Enfin, nous avons les commodities, aussi appelées matières premières. Leur rendement est plutôt faible et très cyclique, il faut donc les manipuler avec précaution. Il est déconseillé d’acheter des matières premières périssables, comme le blé, le cacao ou le coton, qui sont adossées à des contrats futurs dont la performance est catastrophique. Il vaudra mieux privilégier l’or, l’argent ou encore le pétrole, non périssables et qui sont de bons remparts à l’inflation et aux crises.
💡 Vous connaissez désormais les caractéristiques des grandes classes d’actifs. Charge à vous ensuite de correctement faire vos allocations dans votre portefeuille en fonction de votre profil et de vos objectifs. Faire de l’allocation d’actifs est un exercice difficile, il vous faudra donc soit vous former, soit passer par un professionnel compétent (pas votre banquier donc) qui sera capable de vous assister pour la faire.
J'espère que ce nouvel épisode de la série CashViz vous a plu !
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@SortieDeBanque Il n'est pas deux fois plus difficile à miner, il y a juste deux fois moins de récompense. Mais ça ne change pas la difficulté de minage 🤔
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