MBA em finanças, 15 anos de mercado financeiro, passagem por dois grandes bancos. Esse cara chegou à primeira reunião com postura de quem conhece o assunto.
E conhecia, do ponto de vista técnico.
Mas quando fizemos as quatro perguntas básicas, algo mudou.
"Qual é o seu objetivo com essa carteira?"
Ele hesitou.
"Em quanto tempo você vai precisar desse dinheiro?"
Outro silêncio.
"Quanto você pode perder sem que isso mude seus planos?"
"Eu... nunca calculei isso de forma estruturada."
Ele sabia tudo sobre produtos, mas não sabia o que queria com eles.
Conhecimento técnico e clareza de objetivo são habilidades diferentes.
E a segunda é mais importante.