WiLLiamsBay

[Easycompany @Easycompany333]

剑桥大学医学博士，YouTube百万博主 从自身出发，叫一个小白如何使用Claude Code来真正的提高生活、工作效率。
博主最早是最学习方法分享，读书分享

彻头彻尾的工作狂，效率狂人，去看看吧，对想使用AI、和已经在使用AI的人都有帮助

60分钟远比你买什么世面上的Agent教程好的多

[K三 凯 @kaikaibtc]

最可怕的不是他5个月32倍，是他把投研这件事外包给了AI

最近X上有个很火的美股交易员👉，「前 RISC-V Foundation 成员，AI 研究科学家；现在的工作是——交易那些没人注意到的瓶颈。」

看起来就是一个喜欢在网上吹牛的散户，对吧？直到我看到了他2026年5月晒出的那张收益截图。

2026年至今（5个半月）：+3,152.77%。
不是32%。是32倍。

而且这已经是「回撤之后」的数字。他在2025年7月才注册这个账号，到2025年底的半年里已经做到了630%的回报。

他买了23只股票。没有一只涨幅低于100%。涨得最多的那一只，翻了84倍。

如果你2026年1月1日给他1万美金，到5月20日，你可以拿回32.5万美金。10万进去，325万出来。

涨得最少的一只，翻了一倍。涨得最多的那一只，翻了84倍。

所以我把他这几个月的推特全部扒了一遍，发现这个人不是传统意义上的「基本面研究」。

他做的事情，我称之为——
「AI驱动的全球供应链瓶颈套利」。

👉23只股票，23次提前预知市场

这23只股票有一个共同特点：它们都不是什么明星股，全是你可能从没听过名字的公司。

但恰恰是这些没人注意的公司，每一只都精准地卡在AI产业链的「咽喉」位置——一旦断货，整个行业都得停下来等。

他看的是更底层的问题：如果AI继续扩张，哪一环会先不够用？

AI产业链的第一层瓶颈，比如GPU、HBM、电力、数据中心，已经被所有人盯烂了。真正能出超额收益的，往往是第二层、第三层：光模块、激光器、InP衬底、SOI晶圆、外延设备、晶圆级测试、IC载板、特殊玻纤。

最典型的是 AXTI。Serenity 在 Reddit / WSB 上发过一篇很夸张的帖子，把 AXTI 写成整个西方AI建设的“单点故障”：不是因为它名字响，而是因为 InP 衬底和上游材料卡在光通信、硅光、CPO这条线上。

👉他到底怎么实现的：普通人用AI看研报，他用AI制造研究差

很多人一听“AI投资”，脑子里想的是：问ChatGPT买什么股票，问DeepSeek这家公司好不好，问Perplexity总结一下财报。

这基本没用。因为同一个问题，所有人都能问，所有人都能得到差不多的答案。Serenity 的用法更像是把AI当成一整个投研助理团。

1. 先让AI拆产业链，而不是让AI推荐股票
如果全球AI数据中心继续扩张，从GPU、HBM、网络、光模块、衬底、外延、测试、封装、PCB、玻纤到电力，分别会卡在哪里？这个问题一变，答案就完全不一样，你会得到一张产业链地图
。

2. 再让AI沿着每个环节找供应商
比如你拆到光通信，就继续问：光模块里最难扩的是哪一段？激光器供应商有哪些？InP衬底谁供？外延片谁做？这些公司是上市公司吗？市值多大？过去有没有进入核心客户供应链？

3. 然后让AI做交叉验证，而不是只听一个故事
这个瓶颈会不会被替代？这家公司有没有产能？客户有没有验证？收入什么时候可能体现？有没有被稀释风险？有没有地缘风险？有没有管理层问题？估值是不是已经透支三年？

真正值得学的是问题 。

Serenity 这件事给普通人最残酷的提醒是：AI没有让投资变简单，AI只是把“研究量”的上限抬高了。

他的核心方法论可以压成五句话：
先确认超级趋势，不在小风口里找幻觉。
把趋势拆成物理供应链，不停留在概念层。
找第二层、第三层瓶颈，不追已经被充分定价的龙头。
用AI扩大检索、整理和反证能力，不让AI直接替你拍脑袋。
最后用人的产业理解和风险纪律决定仓位，而不是让模型替你冲。

Serenity在字典上是「宁静、安详」。

真正的宁静，不是不关心外界。而是当整个市场都在为「英伟达又涨了」而喧嚣、为「某某概念又火了」而狂热的时候——你却安静地坐在那里，看着一张全球供应链的地图，思考一个问题：

「如果AI继续扩张——下一个会被卡住的环节，在哪里？」

这个问题，才是他5个月32倍的真正秘密。

[淘沙者(TheSandPicker) @Etudecn]

这哥们28分钟的视频教怎么写提示词
我看过300刀的课都没他前10分钟讲得透
Claude文档、记忆快捷键、并行对话、提示模式全给拆明白了
最骚的是完全免费
刚才点开一看已经5万多播放了
硬核分享

[流氓兔🐰 @LiumangtuCrypto]

Claude 做股票研究，是真的离谱。

它能帮你拆投资组合、揪出风险、
30 秒给你一份完整的交易计划。免费。

而财务顾问每小时收 700 美元。

收藏下面 7 个 prompt：

[鸟哥 | 蓝鸟会🕊️ @NFTCPS]

90%的人用Claude都是在瞎用，今天给你一张真正的升级路线图

说真的，大多数人打开Claude就开始乱问，问完觉得"也就这样"，然后继续回去用GPT。不是Claude不行，是你根本没入门。

我整理了一套从小白到专家的完整学习路径，4个级别，花一天时间，你能跨越别人半年的摸索期。

1️⃣ 第一级：24分钟，先把基础打牢

别觉得基础没用，很多人连Claude的设置界面都没配置对，就开始抱怨效果差。先看这两篇：

Claude傻瓜指南 🔗 https://t.co/cOVLXKWzqk
Claude设置 🔗 https://t.co/IUXXX6HT1Y

2️⃣ 第二级：1小时，开始真正干活

光会聊天没用，要让Claude嵌进你的工作流里。这一级有6篇，覆盖协作、团队、设计、项目、PPT、技能，全是实操向的：

Claude协作 🔗 https://t.co/Uu81jWQ38g
Claude团队版 🔗 https://t.co/W117GA8936
Claude设计 🔗 https://t.co/wN5PMdNIML
协作+项目 🔗 https://t.co/JUCG6z8Xlh
Claude幻灯片 🔗 https://t.co/MuDoFnlDwX
Claude技能 🔗 https://t.co/FV0YB0djw9

3️⃣ 第三级：3.5小时，开始拉开差距

这一级才是真正分水岭。你会学到怎么让Claude别一直拍你马屁、怎么写代码、怎么突破使用限制、怎么停止无效提示：

避免奉承 🔗 https://t.co/sITjoA2EqV
Claude代码 🔗 https://t.co/HWNrhaah2b
Claude 101 🔗 https://t.co/DrlGHtD4cD
突破Claude限制 🔗 https://t.co/2xPIANFVby
停止瞎提示 🔗 https://t.co/x9KnKwwXKa

4️⃣ 第四级：8小时，专家模式开启

能走到这一步的人不多，但走到这里你就真的不一样了。Claude直接操控电脑、用API自己构建工具，这才是AI真正的玩法：

Claude电脑 🔗 https://t.co/0ME7ckbQXa
用Claude API构建 🔗 https://t.co/sobW0u3H6P

最后说一句，别想着一口气全看完，那样你什么都记不住。一天学一级，四天之后你对Claude的理解会超过身边99%的人。

[小牛 @Xiaoniu6161]

第一视角感受《人类进化史》 注意这是近2个小时的 AI 电影

耗费最少上万了，流量带来过亿。

[路飞 🏴‍☠️ AI 研究员🧐 @0xluffy_eth]

5天学会Claude的方法：
(每天可为你节省2小时)

☀️ 第一天：基础设置

目标：让Claude给你个性化回答。

→ 选择模式(聊天、编码或协作)
→ 打开记忆功能
→ 在个人偏好中写入3-5行你的角色描述

Claude现在知道它在和谁交谈了。

☀️ 第二天：构建首个项目

目标：停止重复说明。

→ 为一个经常重复的任务创建项目
→ 一次性写好你的指令
→ 上传参考文件

Claude在你开口前就了解你的背景。

☀️ 第三天：建立首个技能

目标：不再每次都重新解释。

→ 进入设置 → 自定义 → 技能
→ 点击'+' 描述你常重复的任务
→ 上传 - Claude此后自动加载

写一次。Claude每次都运行。

☀️ 第四天：连接工具

目标：停止在应用间复制粘贴。

→ 通过连接器连接Gmail、Google Drive或Slack
→ 让Claude直接在这些应用内工作

不再切换标签。不再手动传递。

☀️ 第五天：委托工作

目标：设置自动化。

→ 安排定期任务(每周Slack总结、每日简报)
→ 让Claude独立阅读、工作和交付

这不是工具。这是一个系统。

五天。一次设置。
然后它自己运行。

用这个代替刷屏：

1. 保存这条推文(你会回来看)
2. 今天开始第一天(需10分钟)
3. 本周完成全部5天

有条理。不断复利。无可奉告。

[看不懂的SOL @DtDt666]

李录Q1持仓曝光：砍了美银，抄底腾讯音乐，这手牌什么意思？

谷歌还是第一大重仓，占比45%，一股没动。

邮储银行、拼多多、伯克希尔、华美银行、西方石油，这些核心底仓也全锁着。

但就在这张"稳如老狗"的底牌下面，李录偷偷换了张牌——美国银行砍了七成，腾讯音乐、穆迪、标普全球、MSCI一口气新建仓。

01）
先看最扎眼的——谷歌占组合45%，一半的钱押一只股票上。

为什么敢？
因为谷歌搜索基本盘稳、YouTube印钞、Cloud增速快，自由现金流每年几百亿。

更重要的是估值一直被压着——反垄断阴影、AI烧钱焦虑，市场定价始终偏保守。

李录这种价投老炮，最擅长在"好公司被错杀"的时候死拿。

45%这个比例，说明他对谷歌的确定性有信仰级别的认可。

02）
再看争议最大的——美国银行，持仓占比从16%砍到3.37%，从第二大重仓跌到第六。

这个操作很李录。他不看K线，看的是内在价值和安全边际。

美银这两年涨了不少，估值修复得七七八八，性价比下来了，该走就走。

但有意思的是他没清仓，留了3%底仓。

说明基本面仍然认可，只是"不够便宜"。

等跌回来再加，这才是价投的打法——不预测，只应对。

03）
李录这季度最意外的动作，是新建仓腾讯音乐。
纯血中概股。之前重仓拼多多，现在再加腾讯音乐，态度很明确：跌到位了，值得配。

腾讯音乐版权库深、用户粘性高，护城河够宽。中概股这波跌得够惨，估值杀到历史低位。李录这时候进场，典型的"别人恐惧我贪婪"。

不是追热点，是捡尸体。

价投的精髓，就是市场把好东西当垃圾卖的时候，敢伸手。

04）
除了腾讯音乐，李录还新建仓穆迪、标普全球、H&R布洛克、MSCI。
这四家公司放一起看，一个词：垄断。

穆迪和标普全球，评级双寡头。

MSCI，全球指数编制霸主。H&R布洛克，美国税务服务龙头。

李录的选股逻辑太清晰——是不是行业第一？

有没有定价权？
护城河够不够深？
行就投，不行就过。

他买的不是股票，是收租权。

不需要每年翻倍增速，只要维持垄断地位，就能稳定产生自由现金流。

李录要的就是这个确定性。

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看完李录这季度持仓，我的感受是：真正的价投，不是死拿不动，是动的时候必有逻辑。

谷歌45%不动，因为确定性够高；
美银砍七成，因为估值不够便宜；
腾讯音乐新建仓，因为中概跌出了机会；
穆迪、标普、MSCI，因为垄断就是最大的安全边际。

李录的每一步，都在践行他那句老话——"买公司，不是买股票"。

他看的是生意本身，不是股价波动。

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最后给兄弟们分享一下：
李录在2024年12月北大光华管理学院《价值投资》课程十周年沙龙上，系统总结了价值投资从格雷厄姆到巴菲特三代传承后的六大理念：

第一，股票代表的是对公司的部分所有权。 它不仅仅是一张可以交易的纸。投资股票实际上就是投资一个公司。公司随着GDP增长，价值会被不断创造，而作为部分所有者，我们分享这个价值增长。这是一条正道——你得到的东西是你应得的。

第二，市场先生提供的是服务，而非指导。 市场的存在是为你服务的，让你有买卖的机会，但它不应该指导你什么才是正确的价值判断。

第三，投资需要安全边际。 投资的本质是对未来进行预测，而预测不可能百分之百准确。当判断不够清楚的时候，一定要选择特别便宜的机会。便宜仍然是硬道理。

第四，能力圈。 投资人可以通过长期不懈的努力，建立起自己的能力圈，对某些公司和行业获得比几乎所有人更深的理解，做出更准确的长期判断。

第五，投资的回报来源于少数几个深刻的洞见。 穷尽毕生50年的努力，可能也就得到两只手数得过来的几个真正有分量的洞见。这些洞见只有通过终身学习才能获得。

第六，财富是经济体中的购买力占比。 价值投资的目标是在最具活力的经济体中，持有最有活力的公司的股份，来保持和增长财富。

[JinYu金鱼 @JinYu762]

美股AI这轮牛市周期

我来整理一下

现在是沿着产业链再走

看懂的人，已经赚了好几波了

第一波｜半导体

$NVDA
$AMD
$AVGO
$ARM
这波是AI革命的起点
英伟达从低点涨了十几倍
大多数人是看着涨的，没敢上车
这波红利，散户吃到的少

第二波｜存储

$MU
$WDC
$STX
$SNDK
AI要算力，算力要存储
HBM价格涨了60%
产能排到2028年
全市场都知道了
现在追是高位

第三波｜光模块

$AAOI
$LITE
$COHR
$CIEN
$MRVL

这波很多人没反应过来
数据中心之间要传数据，铜缆传不了，只能上光纤

$AAOI一年涨了934%
$LITE一年涨了621%
$COHR一年涨了529%
已经爆了

现在资金在猛攻｜算力和数据中心

$IREN
$CORZ
$WULF
$NBIS
$CRWV
AI数据中心是吞电的怪兽
算力就是这个时代的石油
资金正在扎堆，这是当下最热的方向

下一个轮到谁呢？
这才是真正的问题

① 电力、电网、核电

$VRT
$ETN
$CEG
$SMR
$OKLO
数据中心耗电量每年翻倍。核电这条链还没被市场充分定价

② 网络设备

$ANET
$AVGO
$MRVL
$CSCO
数据中心内部的交换机和网络
钱还没大规模进来，但逻辑很硬

③ 原材料和稀土

$MP
$FCX
$AA
$UUUU
AI硬件的底层原料。 铜、铝、稀土，每一个都是供给瓶颈。 这条线最冷，也可能是下一个最猛的。

④ 机器人

$TSLA
$SYM
$SERV
AI从云端走向物理世界。 现在还早，但方向是确定的

⑤ 国防军工

$KTOS
$AVAV
$LMT
AI加军工，两个最不差钱的叠在一起
这个组合很难不涨

仔细分析提前蹲在下一个方向，等资金来把你抬起来

追涨杀跌的，永远是最后接盘的

[看不懂的SOL @DtDt666]

美股AI超级周期轮动全节奏，给兄弟们捋一遍

现在的资金已经不是在炒AI了，是在沿着产业链，一层一层往下轮。

第一波炒芯片，
第二波炒存储，
第三波炒光通信，
现在正在猛攻算力和数据中心。

下一个是谁？

给兄弟们捋一遍。

第一波主线：半导体

NVDA，英伟达，AI GPU绝对核心。
ARM，CPU架构底层。
AMD，GPU加CPU双核玩家。
AVGO，博通，AI网络加ASIC芯片。
INTC，英特尔，在追赶。

这波是AI革命的开端，资金最先涌进来。

第二波：存储芯片赛道

MU，美光，HBM核心受益。
WDC，西部数据。
STX，希捷。
SNDK，闪迪。

算力暴涨，存储需求跟着暴涨。

HBM价格涨60%，产能排到2028年。

第三波：光模块和光通信赛道

NOK，诺基亚，通信设备。
LITE，Lumentum，光通信组件。
COHR，Coherent，光电激光器。
AAOI，AOI，光模块。
GLW，康宁，光纤。
CIEN，Ciena，光网络。
MRVL，迈威尔，数据中心互联。

数据中心之间要传数据，800G、1.6T光模块需求爆发。

当下资金正在扎堆猛攻：算力和AI数据中心

IREN，AI算力。
CIFR，Cipher Mining，挖矿转AI算力。
WULF，Terawulf，能源加AI算力。
CORZ，Core Scientific，AI基础设施。
NBIS，Nebius，AI算力云。
CRWV，AI数据中心。
P，Pinterest，AI应用。

这是当下最热的方向，资金在猛攻。

接下来大概率轮动爆发的方向：

01）原材料和稀土赛道

MP，MP Materials，稀土。
USAR，USA Rare Earth，稀土。
UUUU，Energy Fuels，铀和稀土。
FCX，Freeport-McMoRan，铜矿。
AA，美国铝业。

AI数据中心是吞电怪兽，原材料和稀土是供给瓶颈。

02）网络设备赛道

ANET，Arista，数据中心交换机。
AVGO，博通。
MRVL，迈威尔。
CSCO，思科。

03）电源和电网和温控散热赛道

VRT，Vertiv，数据中心电源和冷却。
ETN，伊顿，电源管理。
GEV，GE Vernova，电力设备。
CEG，Constellation Energy，核电。
SMR，NuScale，小型核反应堆。
OKLO，Oklo，核电。

AI数据中心的电力需求暴增，核电和电网设备是长线方向。

04）太空航天赛道

ASTS，AST SpaceMobile，卫星通信。
RKLB，Rocket Lab，商业火箭。
LUNR，Intuitive Machines，月球着陆器。
PL，Planet Labs，遥感卫星。

05）国防军工和无人机赛道

KTOS，Kratos，无人机和国防。
AVAV，AeroVironment，无人机。
ONDS，Ondas，无人机系统。
LMT，洛克希德马丁，军工巨头。

06）机器人和自动驾驶赛道

TSLA，特斯拉，自动驾驶、机器人。
PATH，UiPath，RPA机器人流程自动化。
SYM，Symbotic，仓储机器人。
SERV，Serve Robotics，配送机器人。

AI超级周期，节奏很清晰。

第一波半导体，第二波存储，第三波光通信，现在资金在猛攻算力和数据中心。

接下来，原材料、电网、核电、太空、军工、机器人，一个赛道一个赛道轮过去。

轮动不是让你每个赛道都追。

轮动是让你提前蹲在下一个方向，等资金来抬。

追涨杀跌的，永远是最后接盘的那个。

提前蹲好的，才是吃肉的那个兄弟们。

[看不懂的SOL @DtDt666]

100万滚到1280万，只靠这12只ETF，轻松实现！（适配不同投资者的顶级ETF）

🟣股息投资者
1. SCHD（品质红利 ETF）
核心简介：跟踪美国高股息且盈利稳定的企业，聚焦现金流强劲、分红可持续的优质公司，
持仓包括 AbbVie、Chevron 等，适合追求稳定分红的长期投资者。

规模：约 769.18 亿美元（2026 年 1 月最新）
费率：0.06%
近一年年化收益：约 12.28%
近一年最大回撤：约 16%
100 万投入一年收益：约 12.28 万元

2. VYM（高股息 ETF）
核心简介：聚焦标普 1500 指数中股息率最高的股票，持仓以金融、能源等传统高分红行业为主，包括 JPMorgan、Exxon 等，适合偏好高股息的保守型投资者。

规模：约 714.88 亿美元（2026 年 1 月最新）
费率：0.06%
近一年年化收益：约 5.91%
近一年最大回撤：约 23.97%
100 万投入一年收益：约 5.91 万元

3. VIG（成长股息 ETF）
核心简介：筛选连续 10 年以上提高股息的公司，兼顾分红能力与成长潜力，持仓包括 Microsoft、JPMorgan 等，适合希望 “分红 + 成长” 双收的投资者。

规模：约 1096.24 亿美元（2025 年 11 月）
费率：0.05%
近一年年化收益：约 13.88%
近一年最大回撤：约 15.8%
100 万投入一年收益：约 13.88 万元

🟡 科技投资者

1. QQQ（纳斯达克 100 指数 ETF）
核心简介：跟踪纳斯达克 100 指数，重仓 NVIDIA、Microsoft、Apple 等全球顶尖科技巨头，是全球科技投资的标杆产品，适合看好科技行业长期增长的投资者。

规模：约 4121.3 亿美元（2026 年 1 月）
费率：0.20%
近一年年化收益：约 18.81%
近一年最大回撤：约 25.5%
100 万投入一年收益：约 18.81 万元

2. VUG（成长股票 ETF）
核心简介：聚焦标普 500 指数中的大盘成长股，科技含量高，持仓与 QQQ 高度重叠但行业更分散，波动相对温和，适合平衡收益与风险的科技投资者。

规模：约 2067.39 亿美元（2026 年 1 月最新）
费率：0.04%
近一年年化收益：约 16.47%
近一年最大回撤：约 17.4%
100 万投入一年收益：约 16.47 万元

3. VGT（纯科技 ETF）
核心简介：覆盖美国整个信息技术行业，持仓集中在半导体、软件、互联网等科技细分领域，科技纯度极高，适合押注科技行业爆发的激进投资者。

规模：约 1166.64 亿美元（2026 年 1 月最新）
费率：0.09%
近一年年化收益：约 24.67%
近一年最大回撤：约 27.23%
100 万投入一年收益：约 24.67 万元

🟢 平衡型投资者
1. VOO（标普 500 指数 ETF）
核心简介：跟踪标普 500 指数，一键买入美国 500 家龙头企业，覆盖金融、科技、消费等全行业，是全球最大的宽基 ETF 之一，适合追求市场平均收益的投资者。

规模：约 1.47 万亿美元（2026 年 1 月）
费率：0.03%
近一年年化收益：约 14.76%
近一年最大回撤：约 21.21%
100 万投入一年收益：约 14.76 万元

2. VTI（美国市场整体）
核心简介：覆盖美国整个股票市场，包含大盘、中盘和小盘股，比 VOO 更分散，能捕捉全市场收益，适合希望全面配置美国股市的投资者。

规模：约 2.06 万亿美元（2026 年 1 月）
费率：0.03%
近一年年化收益：约 14.34%
近一年最大回撤：约 12%
100 万投入一年收益：约 14.34 万元

3. VT（全球总 ETF）
核心简介：一键配置全球股市，包含美国和其他国家的股票，真正实现全球分散，适合降低单一市场风险、追求稳健长期收益的投资者。

规模：约 625.61 亿美元（2026 年 1 月最新）
费率：0.06%
近一年年化收益：约 11.37%
近一年最大回撤：约 11.37%
100 万投入一年收益：约 11.37 万元

🟠 全球投资人
1. VWO（新兴市场）
核心简介：跟踪 FTSE 新兴市场指数，持仓包括 TSMC、Tencent、阿里巴巴等新兴市场龙头，聚焦高增长潜力市场，适合布局全球成长机会的投资者。

规模：约 1557.91 亿美元（2026 年 1 月最新）
费率：0.07%
近一年年化收益：约 24.15%
近一年最大回撤：约 14.6%
100 万投入一年收益：约 24.15 万元

2. VXUS（美国以外的发达市场）
核心简介：覆盖美国以外的全球发达市场，包括欧洲、日本等成熟经济体，分散单一市场风险，适合希望配置全球发达市场的投资者。

规模：约 1262 亿美元（2025 年 12 月）
费率：0.05%
近一年年化收益：约 26.98%
近一年最大回撤：约 13.84%
100 万投入一年收益：约 26.98 万元

3. IXUS（美国以外的发达市场）
核心简介：由贝莱德发行，跟踪 MSCI 全球除美国指数，与 VXUS 投资标的类似，费率略高，适合作为全球配置的补充工具。

规模：约 504.39 亿美元（2025 年 12 月）
费率：0.07%
近一年年化收益：约 31.52%
近一年最大回撤：约 13.75%
100 万投入一年收益：约 31.52 万元

最后很多兄弟不知道该如何选，我告诉大家如果我自己的方案，你把100 万平均分配12只ETF，平均金额每只ETF买入8.333万元，最后整体年化收益率：≈17.93%，而从100万滚到1280万仅仅需持有 15 年而已。

[Nico投资有道 @tychozzz]

简单分享一下我目前正在定投的 5 支 ETF。

$SMH 这是一支半导体行业 ETF，英伟达、台积电、博通、AMD、英特尔这些都是它的核心持仓。看好 AI 基建产业链，那么做多上游的半导体是确定性最高的投资方案。

自从 ChatGPT 诞生、AI 科技革命爆发之后，SMH 三年多时间里已经上涨了 5 倍，远远超过大盘宽基指数。

叠加最近一年时间大科技资本支出持续上调的背景，确定性还是在 AI 上游基建层。而且拉长时间来看，只要 AI 需求还在，无论最后 AI 应用层是什么形态，半导体板块都会受益。

$DRAM 这是上个月初刚刚上线的一支内存存储板块 ETF，海力士、三星、美光、闪迪、西部数据都是它的持仓。投资逻辑是，在 AI 进入推理时代 Agent 时代之后，不只是缺 GPU 算力，HBM 也成为了 token 经济学的核心瓶颈，整个板块都会被重估。

不过目前内存存储 FOMO 情绪是 AI 基建中最高的，DRAM 上线后一个月时间里也涨了 40+%，长期看好的话可以开始定投，但也得考虑清楚过程中的回撤波动。

$BOTZ 这是一支机器人产业链 ETF，我印象中去年 10 月就开始一周一买了，不过它最近半年多时间一直都在横盘状态，整体收益率没有跑过美股大盘。

定投 BOTZ 就是为了提前布局人形机器人板块，它的兑现周期会很长，因为物理世界 AI 目前还没有被资本大规模炒作，也没有实际落地的具体时间表，不确定性很高，需要耐心。

最后是 $VOO $QQQ 这两支就不必多说了，VOO 是美股标普 500 大盘 ETF，QQQ 是纳斯达克 100 ETF，都是宽基指数。一键买入，长期定投，相当于长期做多美国的经济与科技行业。

这两只也是我的核心 ETF 压舱石仓位，没什么花里胡哨的逻辑，只要你相信美国在未来几十年仍然是全球经济和科技的龙头老大，那就可以把它俩当作退休基金去定投。

之后有时间我会做一期视频，再详细讲讲这些 ETF 的投资逻辑。

[夏雪宜 @XXY177]

《夏雪宜 纳指100执行清单》

总资金：10万元（例如）
分配比例：40%进攻（QQQM） + 40%待命（SGOV） + 20%防暴跌（BIL）

一、初始资金分配
QQQM（纳斯达克100 ETF）：4万元，用于长期投资纳指100，先分4周逐步建仓。
SGOV（超短期美债 ETF）：4万元，用于平时停放资金和中等级回撤加仓。
BIL（短期美债 ETF）：2万元，专门作为风险准备金，留给真正的大跌（40%以上）。

二、立即执行的操作
QQQM：分4周建仓，每周买入1万元（共4万元）。
SGOV：一次性买入4万元。
BIL：一次性买入2万元。

三、如果市场一直不跌
4周建仓完成后，继续小额稳步买入QQQM。
每月从SGOV转出3000元买入QQQM。
BIL保持不动，专门留给真正的大跌。
没有出现10%以上回撤时，不额外加速买入（避免频繁小动作）。

四、下跌时加仓规则（机械操作，每个档位只执行一次）
只看从最近高点回撤幅度，每个档位只操作一次，按以下顺序执行：
回撤10%：从SGOV转出1万元，买入QQQM 1万元（第一次小幅加仓）。
回撤18%：从SGOV转出1.5万元，买入QQQM 1.5万元（中等修正补仓）。
回撤25%：从SGOV转出1.5万元，买入QQQM 1.5万元（恐慌区加仓）。
回撤35%：从SGOV转出1万元，买入QQQM 1万元（保留后手）。
回撤45%：从BIL转出1万元，买入QQQM 1万元（风暴区出手）。
回撤50%及以上：从BIL转出剩余1万元，买入QQQM 1万元（极端大跌最后一笔）。
注意：始终保留至少20%总资产在SGOV+BIL中作为最低安全垫；每个档位终身只执行一次。

五、什么时候卖出
等QQQM涨到占账户总资产的80%，可进行轻度再平衡。不做清仓式逃顶，不预测市场顶部。

六、必须遵守的纪律
不一次性满仓。
不追高加仓。
不把备用金（BIL）全部动用。
不在前半段就把子弹全部打光。
只按规则机械操作，绝不主观判断。
每年末复盘一次总资产占比，但不改变核心规则。划重点：明面上是拿SGOV、BIL买纳指，实际上就是在用纳指赚0风险的SGOV和BIL。

七、ETF代码说明
QQQM：纳斯达克100 ETF，用于长期持有纳指100（核心进攻资产）。
SGOV：超短期美债 ETF，用于平时停放资金和中等级回撤加仓（提供流动性+当前较高票息）。
BIL：短期美债 ETF，用于保留风险准备金，应对极端大跌。

一句话：4万元分4周买QQQM，4万元放SGOV等中等等回撤（10%以上）加仓，2万元放BIL防大跌。到了预设跌幅，再机械转入QQQM；股权占比超80%时轻度再平衡。

（新手之家，美股抱团，入群渠道，详见置顶推文）

[华尔街日报中文网 @ChineseWSJ]

在中国央行明显警告不要将数字货币作为支付手段后，比特币价格几个月来首次跌破40,000美元，其他一些加密货币也出现下跌。
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