Tommy

技術屋
呟きは主に投資関連

[Tommy @cerartc]

孫子、呉子（兵家）→伝習録、貞観政要（儒教）→セネカ、マルクス・アウレリウス（ストア派哲学）→スピノザ（合理主義哲学）と学んできて、今は仏教思想がマイブーム。

[Tommy @cerartc]

これまで主力だった銘柄を売却し、メガバンク、商社、J-REITを買い増し。
優待銘柄も10銘柄程仕込んだので、今後は株主優待とインカムを享受しながら無職生活を楽しもう。

[Tommy @cerartc]

超高収益が実現する業界は「好況→増産（過剰投資）→供給過剰→市況悪化」のサイクルから逃れられない。

[Tommy @cerartc]

設置義務を満たすことが目的になってるのと、実績求められないのに大抵固定で報酬受け取れる構造に納得感ないんですよね。
女子アナやタレントが選任されてることが、形骸化した『お飾り職位』である証左だと思う。

[山田 @u2yamada]

馬渕さんのことはよく知らんけど社外取のシステムどうにかして欲しい。ほとんどの人ダルマ置いてるのと変わらんでしょ

[Tommy @cerartc]

@rai62066 まったくですね。再赴任がないことを祈りながら仕事してます。

[Tommy @cerartc]

先行指標の新築マンション初月契約率は62%（好不況境界は70%）、タワマンに限定すれば51%と既に不動産市況はピークアウトの様相なので、ここで外国人投資家を規制すると不動産価格の暴落を誘引する可能性があるからじゃないですかね。

[Yahoo!ニュース @YahooNewsTopics]

【外国人の不動産取得 規制見送りへ】
https://t.co/AGTNTD6Wme

[Tommy @cerartc]

ソフトバンクG、バークシャー、インベスターAB、ブルックフィールド等のキャピタル・アロケーターが市場平均を大きくアウトパフォームしているのを見るとピケティのr>gを実感しますね。

[いちご @itigo_purokonn]

時価総額１位の企業の時価総額の要因が「自社製品が触れまくってるから」じゃなくて「米国テック株を死ぬほど持ってるから」なの、俺悔しいよ...

[Tommy @cerartc]

株価低迷中の日本製鉄ですが、CB転換価格（2029年:730.3円、2031年737.0円）で株式転換された場合、最大で約15.6%希薄化する可能性はあるけど、この「CB返済懸念」と「東証からのPBR1倍割れ是正圧力」もあって現経営陣なら何かしら株価対策はしてくると思う。

[Tommy @cerartc]

バークシャー・ハサウェイの五大商社（伊藤忠、丸紅、三菱商事、三井物産、住友商事）への保有率をGeminiに調べてもらったら、全社10%超えているんですね。
東京海上HDの場合は第三者割当（2.5%）なので商社と状況は異なるけど、こちらも長期的には上昇傾向になりそう。

[Tommy @cerartc]

ここからの局面で楽しみなのは、中東問題で「収益悪化した企業」と「収益成長した企業」の他に、「収益悪化を中東問題のせいにした企業」が現れてステークホルダー起因の炎上が発生するところ。

[Tommy @cerartc]

@rai62066 いつ市場と噛み合わなくなって、稼げなくなるか分からないので、副業扱いがちょうど良い距離感かなと思ってます。。

[Tommy @cerartc]

「電子レンジ対応の金縁・プラチナ縁仕上げ」なんてどこの食器メーカーもやってるコモディティ化した技術なので、バズってることに驚いているのですが、実際消費者の理解度なんてこんな程度だし、継続的な消費者教育（認知戦）は大切なんだと実感しました。

[湯沸かしポット4y@餅と真珠🫖 @Peripot82119]

あとノリタケと言えばこれが個人的に一番びっくりした
レンチンできる金縁のお皿シリーズ

[Tommy @cerartc]

PER(GAAP)はS&P500が31~32倍、NASDAQ100が35~37倍、シラーが38~40倍と極めて高水準で、バフェット指数は220%超過、イールドカーブ（10年-2年）は逆イールド解消後の局面、加えて今年は米国の中間選挙アノマリー、さらにVIXとプット・コールレシオの楽観感を見るとかなり調整警戒期な気がする。

[Tommy @cerartc]

ある程度資本が育ってきた昨今ですが、腕時計とかクレカとか高級嗜好品の類に全く興味が湧かない。
そういう部分に反応する感性が死んでるんだと思う。

[Tommy @cerartc]

マツダのディーラー対応が毎回不愉快なので、CX-5からランクル250へ乗り換えようか検討してるけど、盗難リスク高いのが心配。

[B-2 スピリット爆撃機🔸 @zetu_rrr]

『盗難車大国ニッポン』

茨城でパキスタン人のヤード管理者が逮捕されたんだけど中身がエグい

盗難車のエンジン15基（ランクル・アルファード・レクサス）をコンテナに積んで横浜港からUAEへ輸出しようとしたんだよね

被害額1170万円相当
でもこれ単発じゃなくて「繰り返し不正輸出していた可能性」を警察が指摘してるんよ

実はこの盗難車ビジネスには国際的なサプライチェーンがある

日本で盗む→ヤードで解体→ドバイ経由で中東・アフリカへ→現地で再組み立て→数十カ国で販売

この仕組みが日本の郊外で堂々と回ってるってわけ

全国にヤード約3100カ所
千葉だけで790カ所
約1100カ所に外国人が関与

2025年上半期だけでランクルが765台盗まれてて前年比30%増
増えすぎヤバい！

茨城は自動車盗難率16年連続ワースト1位なのに

そのど真ん中で「会社役員」の肩書で堂々とヤードを運営してたってわけ

養鶏場の銅線窃盗カンボジア人→不起訴
仏像破壊ナイジェリア人→不起訴
ブラジル人時計店強盗→不起訴

警察が捕まえても検察が不起訴にする事例が続いてるからこうなるんだよ

不起訴にするな！

[Tommy @cerartc]

2月FP受験者の合否発表は本日だったんですね。
正式にFP2級の合格証明書いただきました。

[Tommy @cerartc]

FP2級の試験終了。
2022~24年の過去問や問題集ではほぼ満点だったのに、本番では学科が39/60点（合格は36点以上）、実技が67/100点（合格は60点以上）とギリギリの合格でした。
CBT化してから難化した、という話がありましたが、確かに桁違いに難易度上がってました…。

[Tommy @cerartc]

FP2級の試験終了。
2022~24年の過去問や問題集ではほぼ満点だったのに、本番では学科が39/60点（合格は36点以上）、実技が67/100点（合格は60点以上）とギリギリの合格でした。
CBT化してから難化した、という話がありましたが、確かに桁違いに難易度上がってました…。

[Tommy @cerartc]

@rai62066 スライド駐在で羽ばたき続けているBGTさんにそう言っていただけるとは恐縮です🙇‍♂️

[Tommy @cerartc]

JTが大幅増配を発表。
PTSでも高騰してますね。
年間配当金が154円/株の頃から保有しているので、234円/株は感慨深いものがあります。

[ポメまる@配当投資 @pomemaru5109]

2914　JT、3Q決算🚬

✅3Q累計の最終利益は前年同期比15.7%増の5117億円
✅通期の同利益を4940億円→5620億円に13.8%上方修正
✅今期の年間配当を208円→234円に増額修正

JT、大幅増配来ましたー！！🎉

[Tommy @cerartc]

今回インドネシアへ2週間弱出張しましたが、ahamoが追加料金等なくそのまま使えてかなり便利でした。
定額内で日本利用分と海外利用分合算で30GBまで使えるなら十分ですね。