S

[S @iamsimonz]

@Chamook1919 สีตานั้นนน

[Petæ Lynch @Petae_Lynch]

คมกริบ
“อย่าเอาชีวิตไปแลกเงิน จนต้องใช้เงินซื้อชีวิตคืน”

[เดย์ ,, @Donaldae]

ใครจะฝึกEng ไปตามน้องคนนี้เลย พูดเคลียร์ ไม่รีบ ไม่รัว พูดก็ชัด น้องจะมาอัพคลิปเป็นเหมือน jounal เรื่อยๆอ่ะ random topic บนขิงบ่นขา ฟังละได้คำศัพท์ ได้ฝึก listening แล้วน้องโคตรหล่อ ✨

[THE STANDARD WEALTH @Standard_Wealth]

แม้ AI จะเข้ามาแทนที่งานรูทีนได้อย่างรวดเร็ว แต่ทักษะที่ต้องอาศัยความฉลาดทางอารมณ์ ไหวพริบหน้างาน ความคิดสร้างสรรค์เชิงกลยุทธ์ และใบอนุญาตรับรองทางกฎหมาย ยังเป็นสิ่งที่มนุษย์ได้เปรียบ

เพื่อตั้งรับความผันผวนในตลาดแรงงาน แนะนำให้ปรับกลยุทธ์การเงินโดยขยายเงินสำรองฉุกเฉินเป็น 6-12 เดือน ตั้งงบประมาณเพื่ออัปสกิลตนเอง และเรียนรู้การใช้ AI เป็นเครื่องมือทุ่นแรงเพื่อสร้างมูลค่าเพิ่มให้กับสายงานอย่างยั่งยืน

.
.
📌 อ่านบทความฉบับเต็มต่อได้ที่ https://t.co/vLz4KXOSqx
.
.

ภาพ: Tarikdiz / Shutterstock

#TheStandardWealth

[nox @brandnewnox]

เห็นหลายคนงงว่า "ETF กับ กองทุนรวม" มันต่างกันยังไง แล้วถ้าอยากเกษียณไวควรเลือกแบบไหนดี ใช่มั้ยคับ 🥺 วันนี้ขอมาเล่าให้ฟังง่ายๆคับ

จริงๆ ทั้งคู่คือการเหมาซื้อสินทรัพย์หลายๆ ตัวเพื่อกระจายความเสี่ยงเหมือนกันคับ แต่ระบบหลังบ้านมันต่างกันพอสมควรเลย

1. ความไวในการซื้อขาย

- ETF: ฟีลเหมือนเราเทรดหุ้นตัวนึงเลยคับ ราคาขยับขึ้นลงตลอดทั้งวัน ใครที่ชอบจับจังหวะตลาด หรือเห็นราคาลงแล้วอยากช้อนซื้อเดี๋ยวนั้นคือตอบโจทย์มากคับ

- กองทุนรวม: ซื้อวันนี้ รู้ราคาจริงๆ อีกทีตอนตลาดปิดและเขาคำนวณเสร็จเลยคับ เราจะไม่รู้ราคาเป๊ะๆ ตอนกดซื้อ เหมาะกับคนที่ไม่ได้ซีเรียสเรื่องจังหวะเวลามากนักคับ

2. สไตล์การดูแลพอร์ต

- ETF: ส่วนใหญ่เป็นแบบ Passive คับ คือตั้งเป้าให้ผลตอบแทนวิ่งตามดัชนีตลาดเลย ให้ระบบจัดการเป็นหลัก เขาเลยเปิดเผยให้เราดูตลอดว่าพอร์ตมีหุ้นอะไรบ้าง โปร่งใสสุดๆ คับ

- กองทุนรวม: มีทั้งแบบวิ่งตามตลาดและแบบ Active ที่มีผู้จัดการกองทุนคอยปรับพอร์ตให้ตลอดเพื่อหวังให้กำไรชนะตลาดคับ แต่แบบนี้เขาจะไม่ค่อยเปิดเผยหน้าตักให้เราดูแบบวันต่อวันคับบ

3. ค่าธรรมเนียม

- ETF: ค่าธรรมเนียมถูกกว่าอย่างเห็นได้ชัดเลยคับ เพราะต้นทุนการบริหารจัดการเขาต่ำกว่า

- กองทุนรวม: ค่าตัวผู้จัดการกองทุนและทีมงานแอบแพงกว่าคับ ยิ่งกองทุนที่เก่งๆ บางทีมีคิดค่าธรรมเนียมตอนเราซื้อเข้าหรือขายออกเพิ่มด้วยนะ

คหสต:
ถ้าเป้าหมายคือเกษียณไวตอนอายุ 40-45 ปี แล้วชอบจัดการเองนิดนึง แนะนำ ETF คับบ เพราะประหยัดค่าfeeระยะยาวได้เยอะมากกกก

แต่ถ้าใครงานยุ่ง ไม่มีเวลาดูจอเลย กองทุนรวมคือคำตอบคับบ หรือจะผสมกัน ซื้อ ETF เก็บยาวๆ แล้วซื้อกองทุนรวมเพื่อเอาสิทธิประโยชน์ทางภาษีก็เป็นการจัดพอร์ตที่เพอร์เฟกต์มากคับ ✌️✨

[S @iamsimonz]

@bbigkachu @SoSplendidPM หนวดเคราครับ

[ทุนต่อนอก & บอกต่อคอร์ส by Dek-D 🎓 @tornokandcourse]

🍎ใครเป็นสาวก Apple และกำลังมองหาแหล่งเรียน #สายครีเอทีฟ แบบ all-in-one วันนี้เรามาเปิดวาร์ป 18 คอร์ส-บทเรียนฟรีจาก 𝗔𝗽𝗽𝗹𝗲 𝗶𝗻 𝗘𝗱𝘂𝗰𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻 ที่จะมาถ่ายทอดเคล็ดลับในการใช้เครื่องมือหลายคนที่คุ้นเคย อย่าง Keynote, iMovie และ GarageBand ในการสร้างสรรค์ผลงาน ทำคอนเทนต์ รวมถึงฝึกเขียนโค้ด ฉบับมือใหม่ทำตามได้ง่ายๆ ✍🏼

เรียนได้ทุกวัย เข้าเรียนเวลาไหนก็ได้ตามสะดวก~
🔗 รวมพิกัดทั้งหมดไว้ที่นี่ 👉🏻 https://t.co/tf36Xx9YBw

#คอร์สดีบอกต่อ #AppleinEducation #BangkokLearningCity

[Fitness Workout @Fitnesswork_out]

Beginner chest workout at home...

[カピバラボーイ, น้องคาปิบาร่า 🌿♎ @bankorado]

Thread นี้ผมจะมาแชร์แผนการคุมอาหารและออกกำลังกายตามสัญญาครับหลังจากทำแบบจริงจังได้ประมาณ 4 เดือน ผมคุมอาหารเกือบสมบูรณ์แบบ

ผลเลือดออกมา ไขมันแทบไม่กระดิกแต่สิ่งที่เปลี่ยนไปคือภายนอกดูเฟิร์มขึ้น แข็งแรงขึ้น ไขมันหน้าท้องหายไปสักที (อันนี้ภูมิใจมาก)

ก็เลยจะมาแบ่งปันกันครับ

ต้องเท้าความก่อนว่าผมตรวจสุขภาพตามปกติแล้วพบว่าไขมันสูง ทั้งๆ ที่ทานอาหารไม่ได้แย่ เอาจริงๆ มันสูงมาสักพักแล้ว แต่เริ่มคุมเมื่อเจอครั้งแรกๆ เลย แต่มันก็ไม่ลงสักที ปรึกษาหมอ หมอบอกว่าน่าจะกรรมพันธุ์ เพราะ pattern มันแปลก
- Cholesterol / LDL สูง
- แต่ HDL กับ Triglyceride ต่ำ

ผมเลยไปขุดข้อมูลเองแล้วเจอว่า:
- LDL ที่มาจากพันธุกรรม หรือ Familial Hypercholesterolemia อาหารลดได้จริงแค่ 6-7% ขณะที่ยาลดได้ 20%+
- HDL ตัวที่ช่วยพา cholesterol ออกจากร่างกาย เพิ่มได้จาก aerobic exercise เช่นคาร์ดิโอจำพวก วิ่ง เดินชัน หรือเต้นแอโรบิค และ fiber ไม่ใช่แค่เลือกกินอาหาร
- Triglyceride มาจากแป้งและน้ำตาลโดยตรง ยิ่งกิน carb เกิน ร่างกายแปลงส่วนเกินไปเป็นไขมันในเลือด ซึ่งมันไม่ได้มาจากไขมันในอาหารอย่างเดียว

จากผลตรวจเลือดผมเลยสรุปว่า จากที่ผมทดลองกับตัวเองจริงจัง คุมของมันของทอด ออกกำลังกายเพิ่มแล้ว ลดแป้ง ลดน้ำตาลแล้ว แต่ cholesterol กับ LDL ลดลงน้อยมากก็ตรงกับงานวิจัย ก็เลยตัดสินใจจะกินยาครับ

เพราะเอาจริง LDL เป็นตัวส่งเสริมที่ทำให้เกิดคราบไขมันในหลอดเลือด
- พอเกิดคราบ แคลเซียมก็ไปจับ
- พอจับเยอะขึ้นก็แข็งตัวแล้วอุดตันหลอดเลือด
ผมกลัวเรื่องนี้มากกว่า แต่ยังดีที่มันใช้เวลาและผมไหวตัวทันก่อน ซึ่งเราจะไม่ลงลึกมากกว่านี้ เรามาคุยกันเรื่องแผนที่ผมใช้บ้างดีกว่า

เดี๋ยวแยกส่วนใน thread นะ

[Chayanon Rakkanjanan @MrMessenger]

ปู่ Warren Buffett เคยพูดว่า "Investing is simple, but not easy." (การลงทุนง่าย แต่การทำจริงไม่ง่าย)

รู้กันหรือเปล่าว่า การเป็นคนมีความมั่งคั่งเพิ่มขึ้นในทุกๆวัน จริงๆ "ง่ายกว่าที่คิดมาก"?

แต่อุปสรรคใหญ่ที่สุดในการสร้างความมั่งคั่ง ไม่ใช่ ความรู้ หรือ ภาวะเศรษฐกิจที่แปรเปลี่ยนไปครับ แต่มันคือ "สมองของมนุษย์เอง"

ผมอ่านเจอ งานวิจัย Barber and Odean (2001) – “Boys Will Be Boys: Gender, Overconfidence, and Common Stock Investment”

งานชิ้นนี้ตีพิมพ์ใน The Quarterly Journal of Economics ถือเป็นงานคลาสสิกในวงการ Behavioral Finance เลยนะครับ

สรุปจากงานวิจัยนี้ เขาพบว่า ผู้หญิงมักได้ผลตอบแทนจากการลงทุน "ดีกว่า" ผู้ชาย เพราะพวกเธอเทรดน้อยกว่า และไม่มี Overconfidence แบบที่ผู้ชายมี

แล้วก็ยังมีงานวิจัยที่ยืนยันผลเหมือนกันอีก 2 ตัวนะครับ

Fidelity Investments (2021): วิเคราะห์บัญชีกว่า 5.2 ล้านบัญชี ช่วง 10 ปี (2011–2020) สรุปว่า ผู้หญิงได้ผลตอบแทนสูงกว่าผู้ชายเฉลี่ย 0.4% ต่อปี

AJ Bell, Barclays, Warwick Business School และหลายสถาบัน: พบผลคล้ายกัน ผู้หญิงเทรดน้อยกว่า ผลตอบแทนดีกว่า 0.4–1.8% ต่อปี

สมองของเรา เป็นอุปสรรคต่อความรวยของเราได้ยังไง ตามไปดูกัน

---------------------------

สมองของเราถูกออกแบบมา 2 ล้านปี ในสภาพแวดล้อมของนักล่า-เก็บของ (Hunter-Gatherer) เพื่อ "เอาชีวิตรอดในระยะสั้น" ไม่ใช่เพื่อวางแผนการเงินใน 30 ปีข้างหน้า

ตัวอย่างที่เห็นได้ชัดเลย ก็คือ

เราเสียดายการขาดทุน 1,000 บาท มากกว่าดีใจที่ได้กำไร 1,000 บาท (Loss Aversion)

เราชอบเงินวันนี้มากกว่าเงินอนาคต (Hyperbolic Discounting)

เราติดตามฝูง — ตอนตลาดดี เรายืนดีซื้อแพง ตอนตลาดแย่ เราแห่ขายของถูก (Herd Mentality)

ดังนั้น เรื่องแรกที่คุณต้องรู้คือ ถ้าเป็นเรื่องเงินๆทองๆ ได้โปรดอย่าเชื่อสัญชาติญาณตัวเองนะครับ

สมองของเราเป็น "อุปสรรค" ของการสร้างความมั่งคั่งระยะยาว ไม่ใช่ "เครื่องมือที่ดี"

---------------------------

และ นี่คือ 10 ข้อผิดพลาดทางการเงินที่ทำให้คุณไม่รวยซักที

ผมขอแบ่งเป็น 3 กลุ่มเพื่อให้เห็นภาพชัดนะ

กลุ่ม 1 - เรื่องของรายได้และการออม

1. คิดว่าตัวเองหารายได้ไม่ได้มากกว่านี้ - อย่าคิดว่าเพิ่มรายได้ไม่ได้ ลงทุนใน "Human Capital" (ทักษะหายาก + การศึกษา) จะเปลี่ยนชีวิตได้ จงพยายามหาต่อไปเรื่อยๆ ตามจังหวะขีวิตของคุณ

2. คิดว่าตัวเองค่าใช้จ่ายเยอะ ยังไม่ออมเงินดีกว่า - ยิ่งเริ่มช้า ยิ่งเสียประโยชน์จาก "ดอกเบี้ยทบต้น" (พลังที่ Einstein บอกว่า "เป็นสิ่งมหัศจรรย์อันดับ 8 ของโลก")

3. คิดว่าเป้าหมายทางการเงิน เป็นเรื่องของคนมีเงินแล้ว ไม่ใช่ฉันในวันนี้ - ผมแนะนำจินตนาการถึงชีวิตในบั้นปลาย คุณอยากใช้ชีวิตแบบไหน อยู่กับคนที่คุณรักแบบใด หรือ ความสุขจากการช่วยเหลือผู้อื่น คือ คำตอบหรือไม่? ถามตัวเองเรื่อยๆ เพื่อตั้งเป้าให้ชีวิตมีความสุขจริงๆ

กลุ่ม 2 - เรื่องของการลงทุน

4. ใช้จ่ายไปกับสิ่งผิด - ของที่ไม่เพิ่มความสุขระยะยาว (เช่น เสื้อผ้าหรู, รถใหม่ทุก 2 ปี) ต้องสังเกตตัวเองดีๆ แยกให้ได้ระหว่างสิ่งที่เรา "Need" กับสิ่งที่เรา "Want"

5. ไม่กล้ารับความเสี่ยง - เก็บเงินไว้ในออมทรัพย์เฉยๆ = ยอมแพ้ต่อเงินเฟ้อ

6. แต่ถ้าจะรับความเสี่ยง ก็อย่ารับความเสี่ยงผิดประเภท - เลือกเล่นหุ้นรายตัว/คริปโต ที่ไม่เข้าใจจริงๆ แทนที่จะลงทุนใน Index Fund หรือ ในสินทรัพย์ที่เราเข้าใจ

กลุ่ม 3 - เรื่องที่คนไทยมักลืม

7. ละเลยการวางแผนภาษี - ไม่ใช้ เครื่องมือลดหย่อน เช่น RMF ผลคือ บางคน เสียเงินภาษีฟรีปีละหลายหมื่น

8. ไม่วางแผนมรดก ไม่ส่งต่อความรู้การเงินให้รุ่นถัดไป - ผลคือลูกหลานทะเลาะกัน + เดือดร้อนลูกหลาน สุดท้ายใช้เงิน หรือสินทรัพย์ที่ได้มาผิดๆ

9. เลือกคู่ชีวิตที่นิสัยการเงินขัดแย้ง - น่าสนใจนะครับ งานวิจัยฝั่งตะวันตก ชี้ว่า "คนตระหนี่" มักดึงดูด "คนชอบใช้เงิน" รักกัน ก็ใช่ แต่ถ้าไม่ปรับความเข้าใจเรื่องการเงิน ไม่คุยกันตั้งแต่เนิ่นๆ สุดท้าย มันนำไปสู่หย่าร้างหลายๆเคสเลย

10. ละเลยประกันวิกฤต - ประกันชีวิต/ทุพพลภาพ คือการปกป้อง "ความสามารถในการหารายได้" ของครอบครัวครับ ผมเห็นหลายครอบครัว ที่ลำบากในวันนี้ ก็เพราะ การจากไปของผู้นำครอบครัวที่เป็นคนหารายได้หลัก ทั้งๆที่ เราสามารถเตรียมการรับมือได้ก่อน

---------------------------

กฎ 5% (The 5% Rule) - สูตรเปลี่ยนวิธีคิดเรื่องบ้าน

เชื่อไหมครับ คนส่วนใหญ่เชื่อว่า "การเช่าบ้านคือเอาเงินทิ้ง"

แต่ความจริงคือ การ ซื้อบ้านก็มี "ต้นทุนที่เรียกคืนไม่ได้" (Unrecoverable Costs) เหมือนกัน

ดอกเบี้ยเงินกู้ (เงินที่จ่ายให้ธนาคาร)
ภาษีที่ดินและสิ่งปลูกสร้าง
ค่าซ่อมบำรุง (เฉลี่ย 1-2% ของราคาบ้านต่อปี — ที่คนมักประเมินต่ำ)
ค่าเสียโอกาส (เงินดาวน์บ้านก้อนใหญ่ที่เอาไปลงทุนจัดพอร์ตหุ้นโลกได้)

แนะนำแบบนี้ครับ ลองใช้ กฎ 5%

(ราคาบ้านที่อยากซื้อ × 5%) ÷ 12 = ค่าเช่ารายเดือนที่คุ้มค่า

ตัวอย่างการคำนวนนะ:

บ้านราคา 10 ล้านบาท × 5% = 500,000 บาท/ปี
÷ 12 = 41,666 บาท/เดือน

ถ้าเช่าบ้านแบบเดียวกันได้ ต่ำกว่า 41,666 บาท/เดือน → เช่าดีกว่าซื้อ!

แล้วเอาเงินส่วนต่างไปลงทุนใน Index Fund → ผลตอบแทนระยะยาวมักดีกว่า

นอกจากนี้ การเช่ายังให้เรื่องความคล่องตัว ซึ่งมันสำคัญมากสำหรับคนรุ่นใหม่ที่อาจย้ายงาน/ย้ายทำเล เมื่อชีวิตเราดำเนินไป หน้าที่การงานเปลี่ยนแปลงไป

---------------------------

สุดท้าย หลักการลงทุนเริ่มต้นที่ทำให้ชนะเงินเฟ้อ

1. ลงทุนใน Index Fund ไปก่อน ถ้าคิดอะไรไม่ออก

เพราะ ค่าธรรมเนียมต่ำ + กระจายความเสี่ยงทั่วโลก = ดีกว่าการเลือกหุ้นรายตัวในระยะยาว

ปู่ Warren Buffett เคยท้าพนัน $1 ล้าน กับ Hedge Fund ว่า S&P 500 Index Fund จะชนะ Hedge Fund ใน 10 ปี - และ Buffett ชนะอย่างขาดลอยในปี 2017

2. อย่ารักกระแสเงินสดเกินไป ถ้าจะสร้างพอร์ตเกษียณ

ผลิตภัณฑ์การเงิน ทั้งหุ้น และกองทุนที่เน้น "ปันผลสูง" หลายๆตัว มันจำกัดโอกาสเติบโตของเงินต้น มันดูสวยในระยะสั้นก็จริงๆ แต่ตามตลาดไม่ทันในระยะยาว เหมาะกับพอร์ตหลังเกษียณมากกว่านะครับ

4. อย่าดูพอร์ตบ่อยเกินไป

งานวิจัยชี้ชัดว่า - ยิ่งดูพอร์ตบ่อย ยิ่งรู้สึกว่าตลาดเสี่ยงสูง พอคิดแบบนั้น ก็กล้าลงทุนน้อยลง กลัวข่าวสารเพิ่มขึ้น

และจากงานวิจัยที่ผมเขียนถึงตอนต้นบทความ จำได้ไหมครับ?

ย้ำกันอีกที ผู้หญิงมักได้ผลตอบแทนดีกว่าผู้ชาย เพราะ:

เทรดน้อยกว่า
ไม่มี Overconfidence
และดูพอร์ตน้อยกว่า

---------------------------

สรุป ความรวยไม่ได้ต้องการ IQ 200 หรือความรู้เศรษฐศาสตร์ระดับ PhD

มันต้องการแค่ "วินัย" และ "ความสามารถในการต้านสมองตัวเอง"

ส่วนตัวผมว่า คนรวยจากการลงทุนหลายๆคนรอบตัวผม ไม่ใช่คนที่เก่งจัดการเงินที่สุด ส่วนหนึ่ง พวกเขายินดีทำเรื่องน่าเบื่อๆ ซ้ำๆ มา 20-30 ปี

ลงทุนแบบ DCA มันไปเรื่อยๆ ทุกเดือน
ใช้เงินน้อยกว่าที่หาได้
ไม่ดูพอร์ตบ่อย ไม่โวยวาย เวลาตลาดถล่ม
ไม่มองโลกในแง่ร้าย ไม่กลัวสงครามโลกจะเกิด
ไม่ซื้อตาม หรือฟังหุ้นเด็ดจากวงใน
รักษาคู่ชีวิตให้นานๆ
ปล่อยวางกับเรื่องที่ผ่านไปแล้ว
มีความสุขง่ายๆกับเรื่องเล็กๆ

จะว่าไป เรียบง่าย แต่ทำตามได้ยากเหมือนกันนะ

Mr.Messenger รายงาน

[Fitnesstime @_Fitness_Time]

Bench press form guide

[KengNamping Official Thailand @KengNampingOFC]

กลัวว่าวันหนึ่งฉันจะลืมว่าฉัน เคยรักเธอยังไง
~

KENGNAMPING DMDCON D1
#KengNamping #KengHarit
@harit_keng

DMD LAND SHOW NOW
#DMDLAND3DAY1

[บุญเล้งหวาน 🎀༘⋆ @flowerknows614]

กลัวว่าฉันจะไม่เสียใจกับเยปอซอ ที่สุดแบบที่สุดจริง ๆ โคตรดีใจที่ได้ฟัง

KENGNAMPING DMDCON D1
#DMDLAND3DAY1

[KengHaritLand @KengHaritLand]

KENG HARIT FOCUS - กลัวว่าฉันจะไม่เสียใจ

KENGNAMPING DMDCON D1
#DMDLAND3DAY1
#KengNamping #เก่งน้ำปิง

[If only…? @__iifonly]

เฟรมที่ไม่คิดไม่ฝัน ทอมมี่กับเก่ง ฮือออออออ ชอบเสียงทั้งคู่มาก ร้องด้วยกันอีกนะ เพลงโปรดที่คนโปรดร้อง คือเศร้าแบบจะขาดใจอ่ะ สื่ออารมณ์ได้ดีมาก น้ำตาไหล เก่งกันมากจริงๆ

KENGNAMPING DMDCON D1
#KengNamping
#DMDLAND3DAY1

[KengNamping BR 🦆🐰🇧🇷 @KengNampingbr]

Tommy e Keng apresentando “กลัวว่าฉันจะไม่เสียใจ” de PURPEECH

KENGNAMPING DMDCON D1
DMD LAND SHOW NOW
#DMDLAND3DAY1
#KengNamping #เก่งน้ำปิง
#KengHarit #nampingster
Vídeo: @qdxjy

[ทุนต่อนอก & บอกต่อคอร์ส by Dek-D 🎓 @tornokandcourse]

🌅 เริ่มต้นเดือนใหม่ทั้งที One More Course ก็ไม่พลาดที่จะคัด 8 คอร์สเรียนฟรีมาฝาก! เดือนพฤษภาคมนี้ เราก็มีคอร์สน่าเรียนจากหลากหลายสถาบัน & มหาวิทยาลัยมาให้ upskill & reskill กันแบบฉ่ำๆ เหมือนเดิม เก็บครบทั้งสายภาษา การสื่อสาร AI การเงิน ไปจนถึงสายธุรกิจ 📚

🟡 1. เยอรมันปลดล็อก: เริ่มต้นง่าย ใช้ได้จริง
🟡 2. The Art of Winning Conversations at Workplace
🟡 3. Generative AI และการใช้งาน ChatGPT เพื่อใช้ในการศึกษาค้นคว้า
🟡 4. ทำงานให้สุด แต่อย่าหยุดดูแลตัวเอง
🟡 5. การเขียน User eXperience 101 (UX Writing 101)
🟡 6. จิตวิทยาความเป็นมนุษย์ (Human Psychology)
🟡 7. รู้ก่อนเป็นหนี้ จะได้ไม่รู้งี้ทีหลัง
🟡 8. ธุรกิจเพื่อสังคม (Social Enterprise) ด้านการท่องเที่ยว

💻 รวมพิกัดคอร์สเรียนทั้งหมด https://t.co/6w4e4V7ahP

#คอร์สดีบอกต่อ

[Motivemode @Motivemodee]

Best 6 exercises for burning fat🥵

[คิดมาก @kidmakk]

มีทฤษฎีนึงบอกว่า

[The Money Coach @moneycoach4thai]

วัยรุ่นยุคใหม่ ต้องรู้จักบริหารเงิน! 💰💡
Money for Teen เรื่อง "เงิน" เรียนได้ตั้งแต่ "วัยรุ่น" 🧑‍🎓 หลักสูตรการเงินสำหรับนักเรียนชั้นมัธยมศึกษาตอนต้น ที่จะทำให้เรื่องเงินเป็นเรื่องสนุกและเข้าใจง่าย!

หลักสูตร 8 Modules ที่อัดแน่นด้วยความรู้ที่นำไปใช้ได้จริง:
✅ Module 1 : Money Mindset - ปรับมุมคิดเรื่องเงิน
✅ Module 2 : Money Spending - ใช้จ่ายอย่างมีสติ
✅ Module 3 : Money Budgeting - วางแผนงบประมาณส่วนตัว
✅ Module 4 : Money Earning - หารายได้ด้วยตนเอง
✅ Module 5 : Money Saving - เก็บออมอย่างฉลาด
✅ Module 6 : Money Investing - เริ่มต้นลงทุนง่ายๆ ตั้งแต่วัยเรียน
✅ Module 7 : Money Protection - รู้ทันภัยทางการเงิน
✅ Module 8 : Money Goals - ตั้งเป้าหมายชีวิต พิชิตเป้าหมายเงิน

ออกแบบหลักสูตรโดย โค้ชหนุ่ม (The Money Coach) และสนับสนุนกิจกรรมโดย Sea Academy

📢 200 คนแรกที่เรียนครบทุก Modules และสอบผ่านได้รับใบ Certificate จะได้เข้าร่วมกิจกรรมเปิดตัวหลักสูตรเงินชั้นมัธยมศึกษา พร้อมกิจกรรมเล่นบอร์ดเกม Wishlist จัดสรรเงินเติมความฝัน! 🏆✨

👉เรียนฟรีพร้อมดาวน์โหลด E-book ได้ที่ https://t.co/3IUm4fKYkp

#MoneyForTeen #SeaAcademy #TheMoneyCoachTH #การเงินวัยรุ่น