える

都内在住30代前半、IT系社会人。投資家3年生。300万円（スタート）→半年で1500万円突破からの個別株で爆損し反省から猛勉強。 現在の資産形成は本業＋副業で稼ぎの最大化→毎日積立でタイミングを読まずに金融資産にひたすら変換する戦略。いまの総資産は1100万円くらい。

[木原優＠ホームジムニキ @the9rapp1er]

スクワットをやれ。が有名だけど、先生の言葉で一番私が好きなのはこれ

[橘 直人 @tachibana7010]

マジでこれ。簡単に諦めないことの大切さ

[える @kabukabu_light]

最近回帰ものの漫画にハマってるので私も30年後の未来から回帰してきたつもりで生きようと思う。

なんかいろいろ頑張れる気がする。

[える @kabukabu_light]

#今日の名言

事前の一手は事後の百手に勝る

[える @kabukabu_light]

先日の暴落で1番良かったことは労働の大切さを思い出させてくれて稼ぐモチベを改めて高めてくれたことなんだけど知り合いも同じようなこと言ってて笑った。

資産が少ないうちは自分こそ最強のキャッシュマシーン。人的資本を高めて稼ぐ→金融資産に変換の方針はブレずやってこっと

[える @kabukabu_light]

これが暴落か、、下げ足はやすぎ！
暴落時って労働のありがたみが分かるというか、仕事頑張ろって気持ちがいつもの10倍くらい強くなるのは良いことだわ。

1170万円だった資産があっという間に1000万円きってしまた。

[える @kabukabu_light]

バビロンの大富豪にも似たようなこと書いてた！いまならしっくりくる。

[える @kabukabu_light]

インデックス投資に目覚めてから、倹約して投資だ！となり、家賃安いところに引っ越してみたけどセルフイメージが下がったのが思わぬデメリットだった。
自分こんなものか、、って思っちゃう。
心地よい所に住んでその分モチベ上げて稼ぐほうが自分には向いてた。

[える @kabukabu_light]

インデックス投資に目覚めてから、倹約して投資だ！となり、家賃安いところに引っ越してみたけどセルフイメージが下がったのが思わぬデメリットだった。
自分こんなものか、、って思っちゃう。
心地よい所に住んでその分モチベ上げて稼ぐほうが自分には向いてた。

[える @kabukabu_light]

はいはい暴落暴落！
1週間で7%も減ったわ。減るのは一瞬だね。
でも本当の暴落はこんなもんじゃないんやろね。暴落の脳内シミュレーションして冷静に対応できるようにしとこっと。
まあそもそもしゃがまないと高く跳べないしと前向きに考えよう！

[える @kabukabu_light]

ここ3日で今月分の入金トータル85万円完了して総合口座の資産800万円復帰。
ideco300万円ちょい、その他60万円くらいでトータル資産1170万円くらい。じわじわ戻してきた。
稼いでコツコツ積み立て入金するだけ、ちょっとだけ個別株でスイング。
来月再来月は自己投資にお金使うので入金少なめ予定。

[える @kabukabu_light]

山崎元さんの書籍にもあるように、上機嫌に暮らせるかどうか、が1番重要だと思う今日この頃。

上機嫌に暮らせるように住む場所やお金の使い方を見直して、投資に回したければもっと稼ぐことを考える、攻めの資産形成が自分には1番合ってそう。
これは倹約生活をしてみたからこそ気づけたこと。

[東大ぱふぇっと🐰20代で億り人達成🇺🇸米国株投資 @utbuffett]

【パラダイムシフト！円安はもう止まらない！？】

✅なぜニクソンショック以降に円高が進んできたのか？
✅なぜ今後円安が進んでいくのか？

最近、ドル円が話題ですね！

為替介入したにも関わらず、ドル円は再び160円を突破しましたね！

私はいつもお伝えしているように「みんなのFX」でドル円をロングしながら保有資産の為替ヘッジをしているので爆益ですね。しかも、中長期的な目線でのヘッジです。

これにはドル円レートの長期的な動向にパラダイムシフトが起こっているためです。

足元で円安が進んでいたとしても、もし現在が2010年以前の世界だったとしたら為替ヘッジを行うという判断はしていなかったでしょう。

今回は、なぜ私が長期的目線で為替ヘッジをおこなっているのかという点について分かりやすくお伝えしていきたいと思います。

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【長期的なドル円レートの推移をみるとパラダイムシフトが起こっている】

まず直近のドル円の上昇についてです。これは2022年以降ドル円は日米金利差が拡大したことに起因しています。

実際、以下の通りほぼ日米金利差に連動する形でドル円は上昇してきました。

しかし、これはあくまで短期的な要因にすぎません。為替レートの決定要因には様々なものがあります。金利差は超重要ではありますが、全てではありません。

実際、直近ドル円と日米金利差の動きは乖離していますからね。

長期的にみるともっと重要な要素が存在します。

まずはドルと主要通貨の固定相場制が崩壊した1971年のニクソンショック以降の長期ドル円チャートを見てみましょう。

ニクソンショックまでは1ドル360円で固定されていた相場がずっと低下し続け、東日本大震災で70円台後半まで円高が進んでいきました。

そして、そこを境にして上昇に転じて、現在では150円を超える水準まで円安が進んでいます。

超長期でみると2010年代にパラダイムシフトが発生していることが分かる動きになっていますね。

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【パラダイムシフトを起こしている要因は貿易収支】

このパラダイムシフトを引き起こしている主因は貿易収支にあります。

ここでは単純化のために外貨をドルに統一して話を進めていきます。

貿易収支が黒字であれば、稼いだドルを日本国内に還流させる時に円転するためドル売り円買い需要が発生します。つまり円高要因になるということですね。

一方、貿易収支が赤字である場合は外貨での支払いに応じるために円売りドル買を行なっていかなければいけません。これは円安要因になっていきます。

以下は貿易収支の超長期の推移です。ニクソンショック以降、基本的に日本は貿易収支を確保してきました。これが継続的に円高になっていった要因ですね。

しかし、2010年代以降貿易収支は赤字になることが多くなってきています。これは、以下の要因によるものです。

現地生産の増加による輸出の抑制
原油などのエネルギー価格上昇による輸入金額の増加
東日本大震災以降の原発停止に伴う化石燃料の輸入量の増加

結果として2010年代から基調的な円安基調になっているのです。

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【経常収支はプラスでも、円転需要は少ない】

皆さんの中には「経常収支はプラスなので、円転需要の方が大きいはず」だと考えている人もいるでしょう。しかし、これは抜け漏れているポイントがあります。

(経常収支というのは日本が国としてどれだけ海外から稼いできているかという経済指標です。)

確かに投資によって得られた配当金や利子を集計した所得収支が大幅に黒字なので最終的な経常収支はプラスです。

しかし、肝心の所得収支は約3割程度しか円転されておらず、貿易収支やサービス収支の赤字によるドル転需要の方が大きくなっているのです。

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【貿易収支の赤字は続く】

そして、この傾向は大きくなっています。エネルギー価格は海外のインフレと円安によって上昇していきますし、GAFAMなどのプラットフォーム使用料も拡大し続けるからです。(これはサービス収支の赤字拡大を意味します。)

日本の輸出企業が製造拠点を国内に戻し、輸出が輸入を上回る水準にならない限り貿易収支の黒字への回帰は見込みにくいでしょう。

根本的な貿易収支とサービス収支の合計の赤字要因が解消しない限りは継続的な円安要因になっていくのです。

日米金利差が為替に与える影響は、短期的には大きいですが、日米金利差は景気サイクルの中で縮小したり拡大したりするものであり、長期的な話ではありません。

長期的な影響はむしろ資本の流出入の方が影響が大きくなっていきます。

そのため、たとえ金利差が今後縮小したとしても、以前のように100円から120円のような水準に戻る可能性は低くなっているのです。

タイミングが悪いことに新NISAによって日本人から海外への資本流出も加速していますからね。

そのため、私は長期的な視点を持って資産の為替ヘッジをFXでドル円ロングを行うことが実施しています。

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【為替ヘッジを最も効率的に行う方法とは？】

結論として、FX一択ですね。ただ、FXと聞くと「ギャンブル」と思う人も多いでしょう。

実際、FXでハイレバレッジをやると「ギャンブル」となります。

ただ、私が「みんなのFX」で行っているのは低レバレッジでのドル円ロングです。

極端な話、レバレッジ1倍であれば、あくまでもFXとはいえ、外貨預金よりも金利の良い特別口座と実質的には変わりません。

せっかく資産の為替ヘッジをするのであれば高いスワップを受け取れるほうがいいですよね。

私が実際に2024年4月のスワップポイントを集計した結果、大手各社で以下の状況となっています。

当然、スワップポイントは流動的なので常にそうなるとは限りませんが、私が特別コラボを行なっている「みんなのFX」さんは非常に高いスワップポイントを提供しています。

みんなのFXの場合、年換算で10万円のスワップとなりますね！高い利回りを実現してくれています！

つまり160円でドル円をロングして金利差が今と同じ水準が続いた場合、1年後にはコストは150円に、2年後にはコストが140円になっていくのです。

このスワップの高さも私が「みんなのFX」さんと特別コラボをしている大きな理由の1つです。

本当にいいと思ったサービスしか紹介しないのが私のポリシーですからね🐰

もちろん私自身、みんなのFXを大活用しています！

たった1ヶ月でこんなにも差があるということは、長期投資の場合は言うまでもないですよね。

現在、私のブログ経由でみんなのFXを開設することで、

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[える @kabukabu_light]

ここ3日で今月分の入金トータル85万円完了して総合口座の資産800万円復帰。
ideco300万円ちょい、その他60万円くらいでトータル資産1170万円くらい。じわじわ戻してきた。
稼いでコツコツ積み立て入金するだけ、ちょっとだけ個別株でスイング。
来月再来月は自己投資にお金使うので入金少なめ予定。

[える @kabukabu_light]

すけべ心で3枚だけ持ってたフォーサイドが噴いたのでさっさと利確！
プラス1万円くらい。明日以降も上がる可能性もあるけどこの銘柄は全く読めないので小利で満足。
ペプチドリームは上昇トレンド継続してるしもうちょっと引っ張ってもよかった。
遊び程度の枚数だと時間かけて待てるから勝率よい

[える @kabukabu_light]

そいやQPSを遊びで1枚だけ持ってたんだけど金曜日決算だったのでマイナス1万円で損切りしたの我ながら良い判断だった。
長期的には面白い銘柄だと思うけど直近はバリュエーション高すぎるし信用残も多くサプライズIRでもないと厳しい。
そしてIR頼みはギャンブルになるので撤退。

[える @kabukabu_light]

来月再来月で今後稼ぐ力をより上げていくための自己投資を150-200万円投下予定。

内訳は
引っ越しに等仕事環境改善　80-90万円
スキルアップデート　50-70万円
健康　50万円

今は時間の切り売り的な働き方で稼げる金額の上限付近まできてるので、いかに資本家的な稼ぎの仕組みを作れるかが勝負！

[える @kabukabu_light]

相場とほどよい距離間で付き合う、結果が出なくても続ける、そうするとどこかでバーンと結果が出る、みたいな動画を見たけど相場に限らず仕事でもなんでもほんとにこのスタンスが大切だと思う。

結果を焦ると大抵いいことない。

[える @kabukabu_light]

メイン証券口座お久しぶりの700万円台復帰してた。1月後半の240万円から5ヶ月でじわじわ回復。総資産は1050万円くらい。
副業頑張って入金力上げてるお陰で無茶せずコツコツ積み上げれてるからしばらくこのスタイル継続。

[える @kabukabu_light]

サンバイオ久しぶりにIFD注文使って1285買い、1498売り出してたら買いはほぼ底値で刺さってたけど売りがあと10円足らず悔しい、、

チャート見ると5日線からの乖離が大きくいったん調整しそうだから欲張らずさっさと利確。

[える @kabukabu_light]

今日最安付近で刺さってたサンバイオ持ち越すつもりだったけど条件つき承認の件を蒸し返すような記事が出てたのでptsで売った！

明日も上がりそうだけど記事をネタに下げてこられそうな気もするし不透明だからいったんおさらば！また安くなるなら入るかも。

上がるならホルダーはおめでとう。

[える @kabukabu_light]

サンバイオ今日はGUからの窓埋めになるかな？と読んで窓の少し上で指してたら刺さってたのでまたホルダーになってしまった。

お昼に見た時ストップ高してたから逆指値設定して放置。遊びなので1枚だけ。
ストップ高何度か剥がして売り圧減らしてるように見えたので明日も上目線だけどどうなるかな。