Onur Yılmaz

Yıldız Teknik Üniversitesi Endüstri Mühendisliği, Temettü Yatırımcısı, Borsa Yatırımcısı, İş Analisti

[Finansal Özgürlük Rotası @financialfree42]

EVLADİYELİK #BES Bireysel Emeklilik fonları.

Maalesef bu fonlar isminden anlaşılmıyor. (Yatırım tavsiyesi değildir)

Fonlar içerik bakımından BES tarafında BENZERSİZ

Not: bu liste gecmiste yaptigim bir liste, ufak tefek degisenler ve eklenenler var. En kısa sürede güncelini paylasacagim

[Onur Yılmaz @onur9223]

#FROTO

[Fintables @fintables]

$ANHYT 2026/6 finansal tabloları açıklandı.

Detaylı analiz için: https://t.co/Z8ZnEmOdid

Mobilde incelemek için: https://t.co/kdQDUgPG2r #ANHYT

[Fenerbahçe SK @Fenerbahce]

Mason Greenwood Fenerbahçe’de. 😎

[Yasin Özdemir @degerysn]

#BOBET şirket geri alım açıklamış ve düzenli olarak alım yapmaya devam ediyor.

Patronun maliyeti 20,88 hisse şuan 18,86..

Bakalım filmin sonu nasıl bitecek.

[Temettü Hisseleri @temettuhisse]

En iyi temettü veren fonlar (son 1 yıl):

EN YÜKSEK GETİRİ
GSP — %58.1
GKG — %54.8
FBC — %54.8
OPK — %51.2

EN YÜKSEK TEMETTÜ
AYA — %8.2
YLY — %8.1
FBC — %6.3
KPH — %5.5

[Furkan Sezikli @1borsamuhendisi]

Her şeyi gizleyebilirsiniz ama işlem hacmini asla…

Son dönemlerde takip listemi oluştururken kullandığım ve birkaç günde bir periyodik olarak kontrol ettiğim filtreler;

• Hedef Endeks: XTUMY, XYUZO
• Günlük Ortalama Hacim (10G) > 250M TL
• Fiyat > EMA20 (Günlük)
• Fiyat > EMA9 (Günlük)
• MACD(12,26) Level > Sinyal (Günlük)
• DMI(14) Pozitif > Negatif

Her akşam bu şartları mevcutta sağlayan, filtreye yeni giren hisseler incelenip, teknik, takas detayına inilirse 600 senete bakmaya gerek kalmaz.

Devir her dönem değişiyor…

[HAKAN @LawofTrade_]

Şu piyasada bazı dönemler para kazanmak zor eyvallah ama bazende altın tepside fırsat sunuluyor.

Yılda 4 kere katılım endeks değişiklikleri var yine 4 kere normal bist 30-100 değişiklikleri var.

Msci-ftse endeks değişiklikleri var,sırf bunlara oynasanız bile çok temiz para kazanırsınız.Canlı canlı şahit oldunuz şu 3 günde hem mpark,hem diğer saydığım hisselerde %7-8 marjlar havada uçuştu ve banko işlemlerdi.

Bunlara kredili girmeye çok müsaitti,gerçekten borsa nimet.Bizim şurada 3 günde kazandığımız para için insanlar yıllarca çalışabiliyor.Böyle bilginin para ettiği bir çağda değerlendirmek lazım.

[HAKAN @LawofTrade_]

Daha önce anlatmıştım ama bilmeyenler için bu tabloyu kullanıp nasıl para kazanırsınız tek tek anlatıyorum:

Şimdi öncelikle bize burada para kazandıracak hikaye ziraat yatırımın katılım endeks 30 fonları.Bu iki tane fon toplam 10 milyar tl büyüklüğü ile bu 30 şirkete yatırım yapıyor.Burada yapılacak olan şey çıkan hissenin vadelisi varsa short açmak veya elinizde spota varsa verip alttan almak.

Yukarı yönlü trade edip para kazanılacak hisseler ise katılım 30 endeksine girecek hisselerden manipülayon ile yükselmeyenleri bulup önden pozisyonlanarak ziraat alışlarının tahtayı yükseltmesine oynamak.

Her hisseye aynı alış gelmeyecek hisse betalarına göre alış gelecek ona dikkat edin.Fakat satış için örnek enjsada 2.5 mn lot satış yapılacak aşağıda işaretledim,hissede sabah short yönlü poz açanlar karda şuan mesela.

Medical park -3 yedi mesela bugün o da tamamen fon satmadan biz satalım diye verenlerin işi,fon satışı bitince almak lazım çünkü şirkette işler yolunda fakat fon işlemleri sebebiyle düşüyor.

7 tane hisse giriyor fon tarafına bazılarına 300 mn tl civarı para girecek zaten fiyatı şişmemiş 2 tane hisse var onlarda önden pozisyon alanlar güzel para kazanır.

Şimdi gidip %500 yükselmiş alkc almayın mesela sırf fona giriyor diye zaten adamlar direk malı verecek fona pek bir şey kazanamazsınız.

Kafanıza takılan bir şey varsa yorumlara yazın,cevaplayayım.

[Yasin Özdemir @degerysn]

#SELEC

İlk çeyrekte güçlü bilanço açıklamasını beklediğimiz nadir şirketlerden biri.

Nisan ayında özellikle yabancı kurumların pozisyon artırdığını net şekilde görüyoruz.

Hikaye sadece bilanço değil, aynı zamanda takas tarafı da destekliyor.

Takibinizde olsun.

[Kıvanç Özbilgiç @kivancozbilgic]

Binance Spot için bir engel yok.
Vadeli tarafta yapılamıyor.

BinanceTR, BİST ve VİOP’ta kullanılabilen toplamda 22 farklı bot var. 10 tanesi kripto için de düzenlendi.

Tüm detayları bu linkte toplamaya çalışmıştım:

https://t.co/tn0leuYD1p

[Finansal Özgürlük Rotası @financialfree42]

ETF leri kendimiz mi almalıyız yoksa TEFAS fonlarını mı kullanmalıyız. Uzunca bir gönderiyle sizlere anlatmaya çalışacağım. Tek bir cevap yok çünkü.

1. TEFAS fonlarında %17,5 vergi varken ETF tarafında gelir vergisi bulunmaktadır ve vergi dilimine göre %35 e kadar vergi ödeyebilirsiniz.

2. TEFAS tarafındaki vergi alış ve satış maliyetleriniz üzerinden elde ettiiğiniz kar üzerinden hesaplanırken ETF tarafında net kar üzerinden hesaplama yapılır yani alış maliyetiniz enflasyon oranında arttırılır. Sonrasında elde ettiğiniz kar'a göre hangi vergi dilimine giriyorsanız o dilimde ödeme yaparsınız.

3. TEFAS tarafında satış yaptığınız anda direkt olarak vergi kesilirken ETF tarafında ödeyeceğiniz vergiyi 1 yıl sonra ve 2 taksit halinde ödeyebilirsiniz.

4. TEFAS tarafında ödediğiniz vergiden hiç bir harcama kaleminizi düşemezken ETF tarafında bazı sağlık eğitim gibi harcamalarınızda ödediğiniz vergiyi bu vergiden düşebilirsiniz.

5. TEFAS tarafındaki yabancı fonlar halihazırda bilindik ETF leri ve Hisseleri almaktadır ve PASİF, KÖTÜ yönetilirken fahiş yönetim ücretleri talep etmektedirler. (Bir kaç tanesi hariç.) Yani siz bu ETF leri kendiniz alsanız da fondan daha iyi performans gösterirsiniz diye düşünüyorum.

6. ETF dünyası çok kalabalık ve karmaşıktır. Aralarından seçim yapabilmek zordur, temel derecede ingilizce bilmek gerekebilir (Twitter ya da youtube hesaplarına bağlı kalınmak istenmiyorsa)

7. ETF alınabilecek platform sayısı azdır ve işlem başına 1 dolar talep ederler, az gibi gözüksede 100 dolarda %1 işlem komisyonu yapar ki bence çoktur. Yani ETF alınacaksa en az 500 ya da 1000 dolarlık parçalar halinde alınmalı ve sık al sat asla yapılmamalı.

8. TEFAS fonlarında işlem komisyonu yoktur.

9. TEFAS fonlarında 2-3 gün alış-satış valörleri vardır. ETF'leri söz konusu ülkenin borsasının açık olduğu saatlerde piyasa fiyatından anlık olarak alıp satabilirsiniz veya istediğiniz fiyatı borsaya iletebilirsiniz

10. ETF vergi hesabı uğraştırıcıdır, tembel insanların vergi cezası yemesi muhtemeldir. Halbuki hesap çok basittir ama tembel insan işi değildir. Alım tarihleri ve maliyetler için excel falan tutmak gerekir. TEFAS fonlarında bu yoktur.

11. Hocam nasıl bu ETF vergi hesabı diyen kişiler zaten hiç ETF almamalıdır çünkü youtube da bu vergi hesabının nasıl olduğuyla ilgili yüzlerce video vardır ve bulması çok basittir. Buna bile bakmayan biri böyle uğraştırıcı işlere girmemelidir.

12. Sonuç olarak;
Uzun vadeli, araştırmayı seven, azıcıkta olsa ingilizce bilen, sabırlı, çok işlem yapmayan, tembel olmayan kişiler kesinlikle ETF leri kendisi almalı.

Kısa vadeli, araştırmayı sevmeyen, sabırsız, çok işlem yapan, tembel kişiler kesinlikle TEFAS tarafındaki yabancı fonları tercih etmeli.

[Yasin Özdemir @degerysn]

Size güzel bir satış stratejisi vereyim;

günlük periyotta bir hisseyi açın.

MACD hareketlerini 2 katı yavaşlatın ve en tepede kesişim geldiğinde satın.

%85 oranında hisse düşer ya da yataya bağlar.. Bu strateji çok hissede kar alma yöntemlerimden biridir

[Finansal Özgürlük Yolcusu @finansalozgur1]

🏛️ Borsa İstanbul Temettü Serileri

Şirketlerin kaç yıldır düzenli olarak temettü ödediği yurtdışı borsalar için oldukça önemli bir konu. Umarım bizim ülkemizde de bu seriler devam eder ve gittikçe artar..

Eğer eklememi istediğiniz hisse var ise belirtin, onlarında temettü ödeme serilerini paylaşayım..

👉🏻 Yatırım tavsiyesi değil, bilgi paylaşımıdır..

[Onur Yılmaz @onur9223]

@bankadabiradam Ocak ayında bese para yatırırsak %30dan faydalanıyor muyuz, karar çıkarsa Ocak ayı dahil olur mu yoksa karardan sonraki günler yatan ücretleri mi kapsar

[Zeynep Candan Aktaş @zeycandak]

BES tarihinde ilk defa sisteme yatırılan ek katkı paylarının oranı %38'lere ulaştı. Sistemi öğrenen, sistemden nasıl faydalanacağını araştıran ve uygulayanların eseri bu.
-Bu arada bankalardan kredi çekerken, BES yapılıp da sonrasında ödemeye devam etmeyenler; BES Mobil'i indirip, adlarına aktif sözleşme olup-olmadığını kontrol etsinler.
-Adlarına aktif sözleşme olanlar, eğer sözleşme beş yılı tamamlamışsa kesinti olmadan, katkı payı ödemeye devam edebilirler.
-Adlarına aktif sözleşme olup, 10 yıl ve 56 yaş şartlarını taşıyanlar da sistemden emeklilik haklarını kullanabilirler.

[Fenerbahçe Duyumları @fenerduyum]

🔥 BU LİGİN SPORTİF GERÇEKLİĞİ YOK!

[Finansal Özgürlük Yolcusu @finansalozgur1]

Yeniden değerleme oranı %25,49 olarak açıklandı. Bu orana göre 2026 yılı gelir vergisi dilimleri büyük ihtimalle şöyle şekillenecek.

Eğer başka bir geliriniz yoksa 2026 yılında:
📍 Yıllık 414.000₺’ye kadar Eurobond kupon gelirleriniz,
📍 Yıllık 820.000₺’ye kadar temettü gelirleriniz,
beyan sınırının altında kalacak.

📍 Yurtdışı temettü gelirlerinde beyan sınırı ise muhtemelen 22.500₺ civarı olacak.

📝 Ayrıca hatırlatmakta fayda var: Cumhurbaşkanı, bu tutarları %50 artırma veya azaltma yetkisine sahip.

[Ömerhan Karamahmutoğlu @omerhankrm]

#TSKB için veri-temelli bir SWOT ve yılsonu hedef fiyat çalışmasını sizlerle paylaşıyorum. Aşağıdaki rakam ve argümanlar; 2Ç25 sonuçları, Şirket yönlendirmeleri ve aracı kurum modelllemelerinin ortak bulgularına dayanır;

#TSKB – 2Ç25’den Sonra SWOT

Güçlü Yönler

•Yüksek kârlılık ve dirençli marj: 2Ç25 solo net kâr 3.38 mlr TL, yıllıklandırılmış ROE ~%36; swap dâhil NFM ç/ç ~+20–23 bps iyileşti. TÜFEX gelirleri düşse de FX kredi spread’leri ve işlem/FX gelirleri marjı destekliyor.

•Aktif kalitesi ve tahsilatlar çok güçlü: NPL oranı %1’in altına geriledi; büyük dosya tahsilatıyla risk maliyeti net bazda negatif bölgeyi koruyor; Grup 3 karşılık oranı ~%91; toplam karşılık tamponu yüksek.

•Sermaye rasyoları ve özkaynak büyümesi: SYR ~%24 çekirdek ~%23; gerçeğe uygun değerleme kazançlarıyla özkaynaklar ç/ç ~%12 büyüdü. Bu, sürdürülebilir büyüme kapasitesini güçlendiriyor.

•Fonlama tabanının doğası gereği istikrar: Uzun vadeli toptan/uluslararası fonlama ve yakın dönem Eurobond ihracı; mevduat rekabetine duyarlılık sınırlı.

Zayıf Yönler

•Ücret/komisyon tarafı zayıf baz: Yıllık ~-%45 düşüş; yatırım bankacılığı aktiviteleri sınırlı. Bu kalem, maliyetlerin yükseldiği dönemde tampon rolünü daha az oynuyor.

•Faaliyet giderlerinde artış: 1Y25’te OpEx yıllık ~%62–82 artış; personel başta olmak üzere tek-seferlik etkiler de var. Verimlilik oranları baskı altında.

•TÜFEX bağımlılığı azalsa da marj oynaklığı: 2025’te TÜFEX gelir normalleşmesi marjı aşağı çekebilir; yönetim de yıllık ~1 puan NFM düşüşü öngörüyor.

Fırsatlar

•Kredi büyümesinde hızlanma: Kur etkisinden arındırılmış kredi büyümesi 2025’te %10–12 bandı; banka 3Ç itibarıyla hızlanma bekliyor. Küresel faiz indirim döngüsü fonlama maliyetlerine pozitif.

•ROE’de yukarı yönlü riskler: Yönetim ~%30 ROE diyor; piyasa modelleri ~%34–35 ve hatta üzerinde ihtimali vurguluyor (negatif risk maliyeti, güçlü spread).

•Derin iskonto: 2025T çarpanları cazip (P/B ~0.74–0.76x; P/E ~2.7–3.0x). İskontonun kapanması için net katalizör: marj/kalite sürekliliği ve sermaye disiplini.

Tehditler

•Regülasyon ve makro oynaklık: Makroihtiyati düzenlemeler, uluslararası fonlama koşullarında şok sıkılaşma ve FX oynaklığı kârlılık/sermaye oranlarını etkileyebilir.

•Sermaye piyasası gelirlerindeki yavaşlama: Ücret/komisyonların toparlanmaması ve işlem gelirlerinde zayıflık.

•TÜFEX normalleşmesi: Enflasyona endeksli kâğıtlarda düşen katkı, diğer marj unsurlarınca telafi edilmezse NFM’de baskı sürebilir.

2025 Yıl Sonu Model Varsayımları

•Banka yönlendirmesi: 2025’te kur düzeltilmiş kredi büyümesi %10–12; NFM ~%5 civarı (yıllık ~1 puan gerileme); CoR <50 bps; NPL <%2.5; ROE ~%30 (yönetim).

•Analist modelleri: 2025E ROE ~%34–35; swap dâhil NFM 2Ç25’te ~%5.4–5.5; güçlü tahsilatlarla net risk maliyeti negatif/baskılanmış.

Kilit metrikler : BVPS 16.62 TL, EPS 4.85 TL, ROE 34.5% (referans seti)

Hedef Fiyat (2025)

1) P/B Yaklaşımı (BVPS 16.62 TL baz alınarak):
•Ayı (1.125x): 18.70 TL
•Baz (1.25x): 20.78 TL
•Boğa (1.35x): 22.44 TL

2) P/E Çapraz Kontrolü (EPS 4.85 TL):
•Ayı (3.9x): 18.92 TL
•Baz (4.3x): 20.86 TL
•Boğa (4.7x): 22.80 TL

Her iki yöntem de ~21 TL etrafında yakınsıyor; bu aralık, aracı kurum raporlarındaki hedeflerle de uyumlu.

Benim yılsonu hedef fiyatım: 22 TL

•Varsayımlar: swap-düzeltilmiş NFM ~%5.4–5.5; kur düzeltilmiş kredi büyümesi ~%10–12; net risk maliyeti 0 ila -10 bps; ROE ~%33–34.

•Boğa senaryo: spread’ler güçlü kalır, tahsilatlar yüksek, OpEx kontrolü -> 21-22 TL.

Sonuç;

#TSKB, sektörün en güçlü aktif kalitesi + yüksek karşılık tamponu + sağlam sermaye setiyle yüksek ve görünür ROE üretmeye devam ediyor. Marj tarafında TÜFEX normalleşmesine rağmen FX kredi spreadleri ve düşük risk maliyeti dengeleyici. 3Ç itibarıyla kredi büyümesinin hızlanması, net tahsilatların sürmesi, global faizlerde gevşeme ve sermaye piyasası gelirlerinde toparlanma cazip çarpanlar iskontonun kapanması için alan bırakıyor.

[İbrahim Ethem Afacan @ibrahimethem]

#AKSA'da Emniyet Ticaret A.Ş bugün 10,82₺ - 11,13₺ fiyat aralığından 2.700.000 adet pay aldığını bildirdi. Böylece hissedeki payı, %24,57'e yükseldi.

*Emniyet Ticaret A.Ş, hissede en son 5 Eylül'de 10,52₺-10,74₺ fiyat aralığından 1.170.000 adet pay almıştı.