Santiago (Santi) Muriel 🇺🇸🇨🇴🇦🇷

✝️ | CFP® | UConn Husky | Creating sophisticated financial roadmaps for artists, athletes, and professionals

[Fasecolda @FasecoldaOficia]

👏 Felicitamos a la Asociación Colombiana de Planeación Financiera - ACPF por la realización de Connect, un espacio para analizar el presente y futuro de una profesión clave para fortalecer la protección financiera y elevar la calidad de la asesoría, incluyendo los seguros. 📊🤝

[Patrick Bet-David @patrickbetdavid]

People underestimate how long it takes to win big.

You struggle for 10 years. Eventually, in one day, you achieve more than you did your entire life.

Be patiently aggressive.

[Santiago (Santi) Muriel 🇺🇸🇨🇴🇦🇷 @planwithsanti]

La secuencia importa.
El orden pesa más que la intención.

No es lo mismo:
Enamorarse → acuerdo prenupcial → matrimonio → hijos → envejecer
que:
Hijos → envejecer → matrimonio → enamorarse → acuerdo prenupcial

Mismos elementos. Resultados muy distintos.

Lo mismo en la vida financiera:
Colchón de liquidez → nuevo trabajo → renunciar
≠
Renunciar → “nueva vida” → colchón de liquidez

Planear no es controlar.
Es respetar la secuencia.

Y claro…
si está en Su voluntad que se dé así.

[Santiago (Santi) Muriel 🇺🇸🇨🇴🇦🇷 @planwithsanti]

Sequence matters.
Order beats intention.

It’s not the same to:
Fall in love → prenup → marriage → kids → grow old
as it is to:
Kids → grow old → marriage → fall in love → prenup

Same elements. Very different outcome.

Same with life planning:
Cash buffer → new job → quit
≠
Quit → “new life” → cash buffer

Planning isn’t control.
It’s respect for sequence.

And of course—
if it’s in His will to unfold that way.

[Santiago (Santi) Muriel 🇺🇸🇨🇴🇦🇷 @planwithsanti]

Los primeros principios importan.
El conocimiento básico importa aún más.

La mayoría de los clientes no hablan nuestro lenguaje técnico—
y eso no es una falla, es el punto de partida.

En finanzas, nuestra responsabilidad es llevar a las personas por el proceso.
Explicar lo esencial.
Construir claridad antes de tomar decisiones.

El objetivo es educar, no intimidar.
Servicio, no ventaja.

Bajemos del caballo moral e intelectual.
Pies en la tierra. A trabajar.

[Santiago (Santi) Muriel 🇺🇸🇨🇴🇦🇷 @planwithsanti]

First principles matter.
First knowledge matters even more.

Most clients don’t speak our jargon—and that’s not a flaw, it’s the starting point.

In finance, our responsibility is to bring people along the process.
To teach the basics.
To create understanding before decisions.

The goal is education, not intimidation.
Service, not advantage.

Get off the moral and intellectual high horses.
Boots on the ground. Do the work.

[Santiago (Santi) Muriel 🇺🇸🇨🇴🇦🇷 @planwithsanti]

La familia y los amigos son una clase de activo no correlacionada.

Uno invierte tiempo.

Los dividendos no son dinero:
son recuerdos que se quedan.

Y se capitalizan toda la vida.

—

Family and friends are an uncorrelated asset class.

You invest time.

The dividends aren’t cash—
they’re core memories that last.

And they compound for life.

[Santiago (Santi) Muriel 🇺🇸🇨🇴🇦🇷 @planwithsanti]

YHLQMDLG es la filosofía con la que muchos planean e invierten. A veces funciona, muchas veces no.

Tarde o temprano llega la reflexión: DtMF.

Si quieres un X100PRE y llegar a tu Oasis, la diferencia siempre será la planeación.

Nadie Sabe Lo Que Va A Pasar Mañana. Empieza hoy.

[Santiago (Santi) Muriel 🇺🇸🇨🇴🇦🇷 @planwithsanti]

Planificación financiera: La organización, coordinación, y optimización de las herramientas financieras que ya se están usando, se deberían agregar, o que se deberían remover, para cumplir las metas y objetivos del cliente.

Arquitectura financiera: Creación de mapas financieros sofisticados, que dirigen las decisiones financieras de todo el plan. Similar a los planos maestros de un arquitecto, los planos financieros dirigen cada decisión financiera como brújula en el mar, creando mejores resultados.

[Santiago (Santi) Muriel 🇺🇸🇨🇴🇦🇷 @planwithsanti]

Happy Thanksgiving! 🦃🍁 Great day to pause, pray, give thanks, and enjoy time with your families + friends.

As always, thank you to our clients for your continued trust, and to our trusted partners for your professionalism.

God Bless! 🤍

[Santiago (Santi) Muriel 🇺🇸🇨🇴🇦🇷 @planwithsanti]

Analyze micro, think macro.

[Santiago (Santi) Muriel 🇺🇸🇨🇴🇦🇷 @planwithsanti]

☑️ Wealth & Investment Mgmt Summit 2024 Observations (3/3)

-Beware: most ‘uncorrelated’ assets are actually correlated. Just because asset isn’t priced daily, doesn’t mean it’s not volatile (PE, private RE, sport-music)

-Tax change radar (TCJA, Indexing basis, B. depreciation)

[Santiago (Santi) Muriel 🇺🇸🇨🇴🇦🇷 @planwithsanti]

☑️ Wealth & Investment Mgmt Summit 2024 Observations (2/3)

-Tax integrated investment planning is your best bet at achieving “alpha” (outperformance)

-Reminder: S&P 500 is not reflective of the entire market

-AI will improve our financial planning experience, not replace it

[Santiago (Santi) Muriel 🇺🇸🇨🇴🇦🇷 @planwithsanti]

☑️ Wealth & Investment Mgmt Summit 2024 Observations (1/3)

- Sequence of return risk is much more relevant as we continue to live longer

- Most investment strategies are “more sizzle than steak”, are driven by team philosophies and actually cause you to underperform

[Santiago (Santi) Muriel 🇺🇸🇨🇴🇦🇷 @planwithsanti]

Sunday 💭 4/4

3) Figure out what you’re obsessed at. Do that for a long time and become the best at it

4) Stop apologizing for your obsession. Find running mates who share similar dedication and lock in

Happy Grind!

[Santiago (Santi) Muriel 🇺🇸🇨🇴🇦🇷 @planwithsanti]

Sunday 💭 2/4

1) Surrendering to God’s will is the best business plan

2) Stop competing against others. Find your blue ocean market and compete against yourself

[Dr Jordan B Peterson @jordanbpeterson]

Pursue what is meaningful, not what is expedient.

[UConn Strong @UConnStrong]

In so many ways, UConn is the heartbeat of Connecticut. The jobs created, the research conducted, the great minds nurtured all benefit our state, region and nation. Investing in UConn is investing in the strength of Connecticut.