Harry Lee

❣️🐶 I love USA stocks

[تركي @1ghyi]

أول شيء، شيك مين السبب الرئيسي.

الإعدادات → البطارية
انزّل لتحت وشوف أي تطبيق قاعد يستهلك بطاريتك أكثر.

عادة مو التطبيق اللي تستخدمه كثير. لكن التطبيق المشكله هو اللي يشتغل خفية في الخلفية.

[Harry Lee @s333up1]

@WhitePeach 학대나 마찬가지 아닌가요 ㅠ

[펭귄 @babybluecream]

졸혼 30년, 고시원 방 한 칸의 노후ㅣ260704

1. 인터뷰이는 올해 일흔여덟, 송파에 자리 잡은 지 40년이 넘었고 지금은 혼자 살고 있음. 나이 들어 혼자라는 게 특별한 사연 같지만 본인은 그저 흘러온 결과라고 담담하게 말함.

2. 경제적으로는 연금과 기초생활, 노인 연금을 합쳐 한 달에 150만 원 정도가 들어오고 그걸로 겨우겨우 살아감. 크게 쓰지는 못해도 부족한 건 아니라며 현상 유지하는 수준이라고 표현함. 따로 마련해 둔 노후 자금은 통장에 1000만 원 남짓뿐이라 스스로도 조금 안됐다고 인정함.

3. 젊어서는 한양대 건축공학과를 나와 시공 현장소장으로 20~30년을 뛰었고 전국 팔도강산에 안 다닌 데가 없었음. 많이 벌고 많이 쓰며 예순까지는 나름대로 잘 살았는데, 그 화려했던 시절이 결국 다음 고비를 더 크게 만든 셈이 됨.

4. IMF가 터지며 부도와 도산을 겪고 은퇴한 뒤, 재기하려고 시작한 게 방이동과 서초동 두 곳의 고시원 사업이었음. 10년 가까이 붙들었지만 불황이 겹치며 결국 정리했고, 이 사업이 삶의 방식뿐 아니라 가족 관계까지 갈라놓는 계기가 됨.

5. 고시원을 하며 아내는 분당, 본인은 방이동으로 자연스럽게 떨어져 지내게 됐고 그렇게 30~40년을 별거해 옴. 이혼은 아니고 졸혼이라 부르며, 애들 다 독립하고 나니 서로를 묶던 연대감이 풀려 오히려 함께 있는 게 불편해졌다고 말함.

6. 혼자라 외롭지 않냐는 물음에는 처음엔 적응이 필요했지만 이 나이엔 별거 아니라며 웃어넘김. 다만 곁에 사람이 없을 때 맞는 임종, 곧 고독사만큼은 마음에 걸린다고 솔직하게 털어놓음.

7. 그런데 아이러니하게도 그 걱정을 덜어준 게 바로 처분한 고시원이었음. 습관처럼 그대로 눌러살다 보니 한 층에 스무 명 남짓이 복도를 오가며 서로 얼굴을 확인하고, 한 달에 한 번 월세 낼 때 원장과도 안부를 나누게 되어 고독사 걱정이 자연스레 예방됨.

8. 급할 때 실제로 기댈 곳은 결국 자식들이었음. 반년 전 코로나로 몸 전체를 점검받을 때 보호자 입회가 필요하자 아들딸이 달려와 입퇴원 수속을 다 처리해 줬고, 그 순간 애들이 있다는 게 참 좋더라고 회상함.

9. 분기마다 만나는 대학 동창 모임은 이제 화제가 온통 건강뿐임.

예전엔 특정 부위를 얘기하더니 지금은 백두산부터 한라산까지 전국을 얘기한다며, 열몇 명 중 일고여덟이 세상을 떠난 현실을 씁쓸하게 짚음.

연금 200~300 받으며 하와이, 일본 여행 자랑하는 잘사는 친구들과는 경제 사정에 따라 파가 갈리더라고 담담히 인정함.

10. 그래서 가장 후회되는 건 돈의 이치에 밝지 못했던 것임. 젊어 부족함을 모르니 부동산이나 주식을 챙길 생각을 안 했고, 눈앞의 이득만 좇다 보니 투자한 사람과의 격차가 지금 150과 300~400의 차이로 고스란히 드러남.

그러니 자기 노후는 자기가 책임진다는 마음으로, 위험한 건 피하되 건전한 쪽으로 대비하며 희망을 가지고 열심히 살았으면 좋겠다는 당부로 매듭지음.

[RRT(라미 구조대) @kingwest0219]

애플 아이폰18 근황

인도에서 아이폰 기밀자료가 대규모로 유출됨.
유출 자료 규모가 630기가 규모로 너무나도
자세하고 거의 모든 데이터가 있을 정도로
방대해서 중국에서 곧 아이폰 18 복제폰이
나올수도 있을 지경이라고 함 ㄷㄷ

이제 제조업은 자국에서 하는게 답인듯 ㄷㄷ

[Harry Lee @s333up1]

@kingster525 NQ 대비 빅스가 얌전한게 확실히..🤔

[Lyon @tamsa00700]

전기가 부족하다는 말의 의미를 좀 다르게 이해하는 것 같다. 수백조가 있어도 전기를 못 구하면 뭘 못 짓는데

정부에서 전기를 조달해주겠다고 확실히 약속을 했으니깐 그렇겠지. 데이터센터들도 한전에서 수도권 지역은 전기 공급 못하겠다고 반복적으로 말하고 있다.

용인도 전기 공급 문제 해결 안되어서 비상이거든.

아직 광주 반도체 공장 단지는 설계도 안했고, 이것도 한 7년 이상 준비기간 걸릴 것 같긴한데.. 정부에서 인프라 기반시설 발주 나오는 것들이 있는지 잘 살펴봐야겠다.

단기간에 뭐 큰 변화는 없겠지만, 그래도 국내 건설경기가 활성화되면 내수 경제가 좋아질 수 있다.

건설만큼, 단기간에 많은 인원을 고용하고 즉시 현금을 지불하는 산업도 없기 때문이다. 자금 회전력이 빠른 섹터이다.

데이터센터 발주 계획들이 정말 어마어마한 수준인데, 오늘 발표된 내용 이외에도 DC 추진하겠다고 민간 업체들이 돈 들고 찾아오는 지경이다.

근데, 전기를 못구한다.

SK만 발전소와 AI DC를 같이 개발하고 운영 할 수 있을거라서, 나는 SKT가 압도적인 Capex를 구축 할 수 있을거라 믿고 있다.

가격 결정권과 구조적 성장을 보여주기를....

5년 뒤 은퇴할 때는, 용돈 많이 줘 SKT ㅠ ㅠ

[Harry Lee @s333up1]

@bitcoinvaccine @sonsarang3814 김세의 악행에 대한 얘기 못보셨나보네요. 연예인 뿐만 아니라, 은현장 본인도 자살까지 몇 번이나 생각했다고 합니다..!

[Blue Whale @ysh1yo2848]

난 리딩방 피해는 입은 적은 없지만, 스스로 숏배팅하며 시드가 절반 이상 갈린 경험이 총 3회가 있었음.

우선 손실은 어쩔 수 없음. 최대한 빨리 매도하여 현금화를 해야 함.

이후 가장 중요한 건 멘탈케어인데, 여행을 가던 내가 좋아하는 무언가에 집중해서 스트레스 진원지에서 최대한 격리되어야 함.

사람마다 방법은 다르겠지만, 난 음악으로 극복했음. 매일매일 내게 용기를 주는 음악을(슬픈음악X)들었고, 서서히 무뎌지면서 자연치유가 됨. 난 가장 오래 걸렸던 시기는 3개월 정도 걸렸던 것 같음. 최단 3주.

멘탈은 하루이틀만에 회복되지 않음. 그리고 누군가가 조언해준다고 해서 회복되는 것도 아니라고 봄. 방법은 사람마다 다르고 다양하니 이 또한 스스로 노력해야 할 것으로 생각함.

*참고로 난 "질풍가도" 이노래를 누군가가 추천해줘서 매일매일 10번 이상 들으면서 극복했던 경험이 있음. 가사를 하나하나 뜯어보면 용기가 샘솟지 않을 수 없음. ☝️🏼👽

[Harry Lee @s333up1]

@jongy064 헉 저 정도로 행동하는데 아직 인사팀에서 액션 안취하는게… 회사에서 가만 있는 것도 이상합니다 ㄷㄷ

[Harry Lee @s333up1]

@fednmad 과거 하닏 다니는 분들은 알겁니다. 애픟이랑 일하기 젤 ㅈ 같다는 걸 ㅋㅋㅋ 근데 저희 밴더 입장에서는 또 삼성보다 하닉이랑 일하기 ㅈ같습니다….

[쪼리(JJory) @TBJorry]

너무 심각하게 살 필요 없는 이유

1. 아무도 내 실수를 나만큼 오래 기억하지 않는다
2. 잘 안 풀리는 날도 결국 지나간다
3. 천천히 가도 내 길이면 맞는 길이다
4. 모두에게 좋은 사람일 필요 없다
5. 쉬는 것도 하루를 잘 보낸 거다
6. 비교는 항상 나를 지치게 만든다
7. 억지로 유지한 관계보다 자연스럽게 남은 관계가 낫다
8. 완벽한 타이밍은 원래 없다. 그냥 하면 된다
9. 지금 조급한 것들 중 1년 후에도 중요한 건 거의 없다
10. 힘 빼고 살수록 오히려 좋은 게 들어올 자리가 생긴다

[RRT(라미 구조대) @kingwest0219]

빚 2억에서 연 매출 50억으로 🥩
금돼지식당의 미친 서사와 뚝심

1. 금돼지식당을 창업한 부부는 원래 외식업 출신이 아니라 동대문에서 의류 장사를 하다 실패해 2억 원의 빚을 떠안았던 뼈아픈 과거가 있음.

2. 그 빚을 갚고자 작은 고깃집 '구공탄'을 차렸고, 1년도 안 돼 빚을 모두 청산하며 재기에 성공한 일명 '많이 망해본 부부'였음.

3. 2016년 금돼지식당을 열 때 번화가인 강남이나 성수가 아닌 신당동(약수역)을 택한 것도, 만약 식당이 망하더라도 익숙한 동대문시장에 배달을 돌리며 버티겠다는 퇴로까지 계산한 생존 전략이었음.

4. 또한 원래 호프집과 노래방이던 낡은 건물에 하얀 타일을 둘러, '고깃집 같지 않은 고깃집'이자 들어서는 순간 사진을 찍고 싶게 만드는 세련된 공간으로 탈바꿈시킴.

5. 이렇게 철저한 계산과 감각으로 오픈하자마자 대박이 났고 가맹 제안이 쏟아졌지만, 이들은 단 하나의 분점이나 가맹점도 내지 않으며 모든 제안을 거절함.

6. "가맹은 빠르게 버는 길이지만 빠르게 잊히는 길이기도 하다. 매장이 늘면 맛이 흔들리고, 흔들리면 브랜드가 죽는다"는 확고한 철학 때문임.

7. 대신 한 우물을 끝까지 파는 노포의 방식을 고집하며 단일 매장으로 맛의 퀄리티를 완벽하게 유지함.

8. 매장을 물리적으로 복제하는 대신, 대기업과 협업해 밀키트나 햄을 출시하고 패션 브랜드와 굿즈(앞치마)를 만드는 등 '브랜드 이름'만 멀리 보내는 영리한 방식을 택함.

9. 이러한 뚝심 덕분에 돼지고기구이집 국내 최초로 미쉐린 빕구르망에 오르고, BTS 등 유명인과 외국인 관광객이 줄을 서는 글로벌 맛집으로 위상이 높아짐.

10. 수차례 망해본 경험에서 비롯된 처절한 생존 본능과 맛을 지키겠다는 집념으로, 분점 하나 없이 연 매출 50억 원을 돌파하며 자신들만의 길을 완벽하게 증명해 냄.

바닥까지 떨어져 본 경험이 있기에 유혹에 흔들리지 않고 본질(맛과 브랜드)을 지키는 데 집중할 수 있었던 것 같아요.
뚝심 있게 단일 매장을 고집하면서도 굿즈나 밀키트로 브랜드를 확장하는 영리함까지, 이 부부의 장사 스토리는 그 자체로 완벽한 교과서라고 생각하는데 어떻게 생각하세요?

[TraderHC @traderhc]

Stocks, bonds, gold and crypto all red on the same day. No data, no catalyst. The "growth scare" crowd has it wrong.

In a real scare, gold and Treasuries get the haven bid. Today they're falling WITH stocks while the 10Y backs up to 4.51%.

That's not fear. That's reserves draining out of the system.

RRP is empty at $4B. The TGA is pulling cash straight out of the plumbing, so everything gets sold at once.

The tell: $GLD moving +0.91 with stocks. Havens don't trade like that unless somebody's raising collateral.

So don't buy this TLT dip waiting for a flight to safety. That's not how a reserve squeeze works.

Bounces fail until net liquidity stops falling. Watch that, not the VIX.

Real test is Thursday's PCE. What's your read?

[Harry Lee @s333up1]

@kingster525 ㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋ

[Harry Lee @s333up1]

@kekmanet1010 온라인에서 익명 뒤에 숨어 ㅈㄹ하는 병신새끼네 진짜. 미친새끼야 정신차려라

[온겸 @iyeonjun151000]

무경력, 무인맥 교사 출신으로
연매출 50억 달성한 정원 디자이너

수학을 전공하고
14년간 교단에 섰던 사람이 있음.

안정적인 교사직이었지만
"적성에 안 맞고 재미가 없다"는
이유로 사표를 냈음.

그 뒤엔 평범하게 두 아이를
키우는 주부였음.

아이들을 어린이집에 보내고 나서야
다시 자기 길을 찾기 시작했음.

그때 붙잡은 게 어릴 때부터
유난히 좋아했던 식물과 나무였음.

조경도, 경력도, 인맥도 없는
마흔 언저리의 주부가
'정원 디자이너'에 도전한 거임.

그리고 무경력·무인맥으로 시작해
연 매출 50억을 찍었음.

내가 주목한 건 50억이라는
화려한 결과가 아니라

"가진 게 없는데 어떻게 시작했나"에
대한 기록이었기 때문임.

정리해보면

약점
ㅇ 조경·디자인과 무관한 수학 전공
ㅇ 업계 경력 없음
ㅇ 인맥 없음
ㅇ 다닌 디자인 스쿨도 실무엔 별 도움 안 됐음

강점
ㅇ 어릴 때부터 식물·나무에 대한 남다른 호기심
ㅇ 학점은행제·사이버교육으로 조경·건축 독학 완료
ㅇ 수학 전공자 특유의 패턴 강박

여기까지 보면
그냥 "관심 많은 주부"임.

근데 첫 프로젝트부터
일이 끊긴 적이 없음.

여기서 주목할 점은
이 사람이 가진 게 스펙이 아니라
"판돈을 거는 기준"이었다는 거임.

남들은 경력 다 쌓고
포트폴리오 다 모은 다음에
"이 정도면 시작해도 되겠지" 하고 움직임.

근데 이 사람은 가진 게
없는 걸 먼저 인정하고,
동네 방치된 정원 주인을 찾아갔음.

견적의 절반을 자기 돈으로 댔음.

대가는 돈이 아니라
"1년간 이 정원을 포트폴리오로 쓸 권리" 하나였음.

마케팅도 똑같았음.
채널을 늘린 게 아니라
인스타그램 딱 하나만 팠음.

그것도 무작정 홍보가 아니라
'건축 설계' '꽃' 카테고리를 검색해
건축가들을 먼저 팔로우하고
먼저 댓글을 남김.

결과는 일반인이 아니라
건축가들이 먼저 정원을
의뢰해오는 선순환이었음.

정리하면 이 분이 한 건
자원을 늘린 게 아니라
"없는 자원으로 어디에 전부를 걸지"를 정한 거임.

가진 게 차고 넘쳐서
못 움직이는 케이스들과 달리,

가진 게 없는데도
일이 끊기지 않는
이 케이스가 결국 같은 말을 하고 있음.

조건이 갖춰지길 기다리는
시작은 그냥 시간이 가고,
기준이 선 시작은 일이 되는 듯함.

남들 자원이랑 비교하면
한도 끝도 없음.

마지막에 인상 깊었던 장면

이 분은 매출이 정점일 때
오히려 직원을 다 내보내고
1인 기업으로 돌아갔음.

올해 순이익 목표를
8천만 원으로 낮췄음.
시간의 주도권을 통째로 쥐기 위해서.

없는 걸로 시작해 50억을 만든 사람이,
정작 도착한 곳은 더 큰 매출이 아니라
"내 시간"이었던 거임.

* 출처: 이라미아 TV

[Harry Lee @s333up1]

@rjslzld12 @hwang_yuns47133 @nandeyare 좀 어디서 주워듣고, 정확지도 않은 헛소리 좀 쳐 하지마라;;

[本杰明乌萨奇 @Corsica267]

算个小帐，看看美联储的预期路径到底是什么。

委员会的中位数预测是2026年底利率3.8%，2027年底3.6%。PCE通胀是2026年3.6%、2027年2.3%、2028年2.0%。长期联邦基金利率：3.1%。

因为利率是年底时点，PCE是全年第四季度同比，不能简单地直接相减，关键的是未来一年的通胀预期。但是我们可以做个近似。
2026年底：
3.8%−2027年预期通胀2.3%≈1.5%
2027年底：
3.6%−2028年预期通胀2.0%≈1.6%
所以确实不是宽松。名义利率降低了20bp，真实政策利率大约是1.1%，1.5%—1.6%仍然明显高于委员会自己的粗略长期中性水平。

从这个角度来看，SEP的真正表达，其实是在通胀下去之后也不急着把真实利率降下来，而是继续让真实利率处于一个限制性区域，保证通胀不会死灰复燃。当然这个数字只是其他参与者的中位数，因为Warsh本人没有提交自己的预测。

危险之处就在于这样的自动紧缩。名义利率被钉死，然后通胀预期下行，真实短端利率上升，结果是企业回报率更加难以覆盖资金成本，投资、招聘、库存和融资收缩，于是名义增长预期开始下降。在一般的央行去通胀的过程中，一般都会逐步的降低名义利率。其目标不仅在于刺激经济，主要在于防止真实利率自动紧缩。但是这次的SEP里，名义利率仅仅下降20bp, 而通胀成都远大于20bp，所以美联储没有中和真实利率的自动紧缩。

从一个理性角度来说，真实利率不可能无限制上涨，而是取决于很多东西，比如降息预期、长期增长预期、期限溢价、财政部供给，以及私人部门的久期承接能力。所以最终会出现三种情况：
1. 强经济增长，联储长期维持限制性政策。按照今天委员会的中位数来看，当下是这个路径；
2. 增长下修，但是财政部高供给。双杀；
3. 经济明显衰退，市场预期美联储大幅度降息。
总而言之，最危险的一段就是上面所说的，通胀下降，经济减速，但是资金面收紧。

那么这个时候我们要反问一句，为什么美联储敢这么赌？他们的声明里面给出的意思，就是稳健的经济、生产率、资本投资、和就业。一言以蔽之，美联储是在赌生产率提高能够提高经济韧性，承受的住1.5%左右的真实政策利率。如果押对了，就软着陆。如果押错了，那么通胀下降就会进一步提高资金成本。

所以我比较反对先紧后松的说法。现在是先维持名义紧缩，再利用通胀下降完成真实紧缩。明年可能的名义降息只是部分抵消资金紧张，并不转向宽松。所以今天的10年期TIPS重回2.2，因为市场得到的信号是资金成本可能长期维持高位。

然后就是准备金框架。这个路还是很清晰的，Warsh应该是想把准备金数额和联储负债表结构的两个问题拆开。银行和支付系统不能缺准备金，但是美联储不再会为四二年市场承担长期国债和MBS久期。

为什么要提这件事情。因为Warsh的高利率和加息，会产生三个反作用。首先是短端真实利率上升。其次是杠杆说的紧缩。最后是，如果财政部供给不减少，然后私人部门接久期的时候推高长端利率，那么期限溢价上升。价格工具、数量工具和财政供给同时收紧。

于是Warsh的策略能不能成立，彻底变成了他通过鹰派信用压低的通胀预期，能否超过财政供给推高的真实利率和期限溢价。如果不能，抗通胀政策本身就会加速资产价格危机。

也就是说，为了软着陆，为了抗通胀，为了压低长端利率，这个人需要鹰。唯二能让他不那么鹰的，就是财政部撑不住，以及美国经济扩张撑不住。

[本杰明乌萨奇 @Corsica267]

原来想写一大堆吐槽的话的，但是吐槽的太脏，还是算了。

几点共识：
1. 短期资金成本快速上升，可能引发去杠杆并放大卖压；
2. 美元高涨吸收其他国家风险市场市值和储备，预计进出口贸易多的国家以及依靠海外投资多的国家会出现汇率震动；
3. 缩圈。增长愈发向少数龙头靠拢。久期愈发不友好；
4. 黄金短期不要多，中期不要多。对冲多头做好捏一两年的准备。

几点非共识：
1. 看到很多声音认为Warsh可以帮助推动长端利率下降，这一点我没有那么乐观。财政部只要继续加大借贷、AI如果还需要借钱，那么长端没那么容易下来。例如今年30年期TIPS跟涨有限，有朋友解读是好消息，我觉得反而是坏消息，不然应该直接跌的。但是FOMC当天的利率变化不做准的，持续观察名义利率走势；
2. 回到我昨天发的那张图，名义利率如果下降但真实利率保持高位，那么就从一个悬而未决的高摩擦区进入一个暴雷风险增高的危险区。进一步短期风险增加，退一步之后爆的更大，我想不到还能怎么做。我之所以不乐观是因为以过去一年来资金流向的走势，市场没有那么乐观。解绑只是让美债滚得下去，不会让利率下来。钱的owner在市场。
3. 昨天提到高债务和高利率在损害经济的同时也利好债权人，这个就是美国市场至今没有崩盘的一部分原因。解释的浅了，有机会写小作文。

最后，得罪人也好，太激进也罢，我还是把我不成熟的想法说一下：
1. 打法真的要跟上。现在不是几年前了。流动性收紧和资金价格高，一方面加速地缘变得更激进和更保守，一方面使决策更贵、杠杆更贵、回撤更痛。如果现在还是在研究基本面，而不防御被迫卖出甚至主动利用被迫卖出的，你直接取关我吧。没有钱没有杠杆，基本面再好都是假的。掌握美元潮汐；
2. 还没到崩盘的时候，但是离崩盘更近了。如果以前说崩盘只是雾里的影子，现在大约能看清轮廓了。二选一的话，要不就是长债利率引发的一个反向的2008，TIPS走三段；要不就是汇率引发海外板块先爆。后者容易一点，快一点，伤害范围小一点；前者能拖拖拉拉很长时间。还是关注利率的相关关系。