ジーさん＠日本株リサーチ室

投資歴29年。かつて手取り18万円の凡人だった私が、どうやって32億円の資産を築いたのか？その実践的な知恵をすべてお話しします。

大型株をただ買うだけの投資はもう卒業しませんか？限られた資金で大きく増やすなら、割安な小型株と優待銘柄の仕込み（先回り）が最強の武器になります。

「自分にもできるかな」と思った時がスター

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52歳で資産10億まで増やして無駄だと気づいたこと。
【地狱】
・eMAXIS 全世界株式インデックス
・eMAXIS 米国株式（S&P500）
・iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
【天堂】↓

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[ゆたか @yutaka_snks]

新NISAが始まるっていうのにいつまでもS&P500かオールカントリーにしか投資しないのは時代遅れ。SBI・Vシリーズが新たに5本の投資信託を発表し、投資のプロたちは今からウハウハしてる。全商品の特徴と上手な運用方法を解説していく

1. SBI・V 米国増配株式
→S&P500より高いパフォーマンス力が魅力　

切り取る期間によってはS&P500よりもリターンの高い実績があるETF（VIG）に連動する投資信託

VIGはS&P500と比べて底堅く、安定したパフォーマンスが人気で連続増配を記録する企業にだけ投資するので、相場の下落時にも堅調な動きを見せる

S&P500への集中投資では不景気のときモロにその影響を受け、リーマンショックやコロナショックではともに50%以上の値下げがあり多くの投資家を苦しめた

米国連続増配株投資を個別の株式により自分でセクター分けして月に1回のリバランスを行うことにより、割安株を買い増し配当による不労所得を得る投資手法は言わずと知れた王道の一つだが、この投資手法を投資信託一本でできるのは超魅力的

40〜50代のかたで老後に向け資産収入（不労所得）目的で投資を始めるならこの投資信託をコツコツ買い増していくと良い

2. SBI・V先進国株式（除く米国）
→アメリカを除いた先進国へ分散して投資できる
ここ最近はアメリカ中心の投資がトレンドだが、アメリカに偏りすぎたポートフォリオを調整するのに有効な商品

日本、英国、カナダ、フランス、ドイツ、スイス、オーストラリアなど��先進国市場の、大型株・中型株・小型株約3800銘柄で構成されている

魅力的なところは大型株に限らず中型株、小型株にも投資できる点

S&P500のみだとどうしても大型株が中心となり割高な株を多く保有するためパッシブ運用には不向きな点がたびたび指摘されている
中型、小型株にも投資することで割安な株を保有することが可能となる
もちろんリスクも伴うが、長期運用を前提とするならその分リターンも期待できる

さらに構成されている先進国のうち約2割が日本である
日経平均株価が好調なのは周知の事実であり、多くの投資家が日本株に興味をもっている流れのなかで今後も日本株に期待を持てるのであれば、この投資信託を持つことで日本株の好調の波に乗ることも可能

3. SBI・V世界小型株式（除く米国）
→過去15年を振り返ると大型、中型株より��小型株の方がパフォーマンスが高かったため、この先も米国を除く小型株投資により積極的にリターンをのぞんでいきたい人にオススメ
ただし、小型株だけに焦点を当てるとアメリカの小型株を含む投資と含まない投資では倍くらいパフォーマンスが違った（アメリカを含んだ方が良かった）ため、あくまでアメリカに偏りすぎたポートフォリオの調整くらいで考えておくのが良いかもしれない

4. SBI・V米国小型株式
→過去10年では大型株や中型株投資よりも高いパフォーマンスを発揮している米国の小型株に投資できる一本
下降局面では大型、中型よりも大きく値を下げるためリスク（ボラティリティ）は大きくなるものの、高いパフォーマンス力は魅力であり、年齢も若くリスクがとれる人にはオススメ
またS&P500と一緒に保有することで株式の規模を分散することができる

米国小型株+全世界小型株を組み合わせることで世界中の小型株に分散投資したときにどのようなパフォーマンスになるか期待したいです

5. SBI・V新興国株式
→今の投資のトレンドからは見向きもされていない新興国株式に投資できる一本
新興国投資の魅力はなんといってもその成長力に投資できること。短期的なリターンでは米国投資や全世界株投資よりも上回ることがあるのが特徴

ここ10年はまさに米国の黄金期であり投資の中心はアメリカであった

しかしここ最近は中央銀行が金融の引き締めを続けており、株式のようなリスク資産はどちらかというならば売りが推奨される

このときにアメリカに変わって注目されているのが新興国

株式投資の歴史を紐解くと新興国が先進国をアウトパフォーム（パフォーマンスで上回る）するサイクルは定期的に発生しており、この先その可能性は十分にあると考えるなら新興国投資は一つの魅力となる

【SBI・Vシリーズを上手に活用する】

① VTよりも高パフォーマンスを発揮できる
→今の全世界株式投資（VT）よりもSBI・Vシリーズの全米株式、先進国株式、新興国株式の3つを組み合わせることで、VT1本より経費率が低く、リターンの高いファンドを作れるうになります
さらにVTI 1本では構成銘柄が約9,500社ですが、この3本の組み合わせだと約1万3,600社への分散投資が可能となる

② 全世��株式（除く日本・欧州）ファンド
→SBI・V全米株式とV・新興国株式（VWO）を組み合わせることによって、全世界株式（除く日本・欧州）という珍しいファンドを作ることができる

日本で生活している我々は日本の会社に勤めおり、日本円で収入を得ており、日本円を貯金しています。つまり���本には既に十分に投資していると言え、さらにそこから最近低調な欧州を除くと出来上がるのが上記ファンド

アメリカの強さと新興国の成長力の2つに投資できるのが魅力

③全世界の小型株へ分散投資
→ SBI・V米国小型株式（VB）とSBI・V世界小型株式（VSS）を組み合わせることによって、グローバルの小型株式ファンドを作ることができる

リスクは高くなるもののS&P500を上回るパフォーマンスが期待できるので、積極的にリターンを狙っていきたい人にオススメ！

【まとめ】
SBI・Vシリーズを上手に活用するのことで投資手法の幅が広がり、全世界株式やS&P500への投資以上に自分の目的や目標に沿った投資を選択することができる
また、S&P500よりも高いパフォーマンスを期待することができる

今回紹介したSBI・Vシリーズはどれも実質コストが0.1〜0.15%（年利）と超低コストなので、コスト面の心配も無し

参考になれば嬉しいです^ ^

自分の投資目的から適切な手段を選択していきましょう！