まる｜ZaiNavi開発

エンジニア視点で市場を解析する「ZaiNavi」開発者。株価予測AI開発に没頭するも「財務の因果関係（ROIC等）に勝るものはない」と断念。難解な現代ポートフォリオ理論を直感的な「図解ツール」へと昇華。感情を排し論理とデータで投資の正解を可視化します。※発信は個人の見解であり投資助言ではありません

[まる｜ZaiNavi開発 @zainavi_jp]

【自己紹介】

日本株のデータを使って
「再現性のある投資判断」を作るために
ZaiNaviを開発している人です。
よく言われます。
・過去データで未来は予測できない
・たまたま当たってるだけでは？
・それって信頼できるの？
全部その通りだと思ってます。

だから僕は、
未来を当てに行くことはしていません。
投資前には必ず根拠を探し、
長期的に不利になりにくい判断かどうかだけを見ています。
どこから掘るかを決める部分には
直感に頼っているところがある。
ただしそれは
雰囲気や経験談ではなく、
データをどう
フィルタし、正規化し、
比較すべきかを
瞬時に絞るための発想。
ZaiNaviを動かしながら、
裏では
分布の分析や
統計手法の検証を
同時進行でかなり回しています。
「たまたま」を疑うための作業が
大半です。
そしてこの手法を一般化している理由は単純で、
使う人が増えても
価格的に不利になりにくい。
むしろ
検証データが増えるほど
判断精度が上がる構造を
持っているから。

有利な母集団選定こそが、
ZaiNaviの要です。

この“言語化しにくい探索過程”を
誰でも検証できる形に
落としたのが ZaiNavi。

[まる｜ZaiNavi開発 @zainavi_jp]

テンバガーを狙うほど期待値は落ちる。

日本株で10年テンバガーは約2％。

確率を上げようとすると
高ボラ銘柄に寄る。
DDが深くなる。
外れの毀損が大きくなる。
結果、PF全体の期待値は下がる。
夢より設計。
▶︎ 記事はこちら
https://t.co/kK9jxoNnXY

[まる｜ZaiNavi開発 @zainavi_jp]

貴重な意見ありがとうございます！

「何ができるか分からない」「無料だと体感しづらい」は、まさに課題として認識してます。
無料でも価値の芯が伝わる導線について検討します。

「バフェット手法っぽい」という捉え方も入口としては近いです。
ただZaiNaviは、銘柄選定はバフェット寄りでも、運用の骨格はMPT。
なのでバフェット×MPTのハイブリッドに近いです。

実際に触って、noteまで見てくださって本当にありがとうございます。

[まる｜ZaiNavi開発 @zainavi_jp]

気まぐれでいいので、
「教えてやるか」くらいのノリで大丈夫です。

ZaiNaviを使っていない理由、もしあれば教えてください。

① そもそも知らなかった
② 今のやり方で足りている
③ 何ができるか分からない／難しそう
④ 登録・ログインが面倒
⑤ 長期投資ツール自体に興味がない
⑥ その他（自由に）

[まる｜ZaiNavi開発 @zainavi_jp]

株の話ばっかしてるけど、もし自分の成績が悪かったら意味なくない！？って思って、ちょっと聞いてみた。

株の運用成績を、チャッピーとGoogleに評価させたら割れてて
ChatGPTは「上位1〜3%」
Googleは「0.1〜1%」。

まあさすがに0.1%は盛りすぎとしても、
3%以内くらいではあるんでしょう。

で、そのやり方とか考え方を
わりとそのまま垂れ流してるんだけど、
あんまり反応ない。

……需要、ないのかねえ。
それとも、ただ単に僕のマーケティング能力が…ぴえん

[まる｜ZaiNavi開発 @zainavi_jp]

@cubbit2 マジな話すると小さいテストソース書かせて本体に組み込むのとmd書かせるしかなくね？
設計書はAIが書くんだよ！
コピーファイル作ってから作業させるのも手。
それでもダメなら…奥の手を使う。

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個別株って、指数（投信）に勝てないなら意味ない派。

勝つ仕組みがないなら、投信でいい。

反論ある？

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断言する。

ROICが「高いだけ」の会社は
普通に地雷。

ROICが悪いんじゃない。
単体で使うのが雑すぎる。

質問：
ROIC見るとき、あなたが「見落としがち」なのはどれ？

① 売上成長
② 利益率
③ 両方
④ まだROICだけで十分だと思ってる

[まる｜ZaiNavi開発 @zainavi_jp]

ZaiNavi作ってみて気づいたんだけど
サイト運営としては めっちゃ赤字 です！！！

でもまあ、
自分で使って株でがっぽがっぽしてるから許す！
（誰を！？）

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@takos_jp 全部やってはガチw
心当たりありすぎる件

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@ynr0929 ノイズ増えません？
と、xやってる人が言うことでは無いか……

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投資で迷う理由は、情報不足じゃない。
判断の入口が壊れてるだけ。
ROEが高い。成長率が高い。
だから良い会社。だから伸びる株。
この一本線の理屈が一番危ない。

今回、定期購読マガジン「統計で考える株式投資」で
第一シリーズ「壊れない投資判断」を8本にまとめました。
やったのは、当て方の解説じゃなくて
判断が壊れるポイントを順番に潰すこと。
会社評価と株価成長を混ぜない
入口を軽くする
単体指標に飛びつかない
理由のない逆張りをしない
指標は当てる道具ではなく間違えない装置

全部、読み順つきで目次にしています。
どこから読めばいいか迷わないように。
統計で考える株式投資 第一シリーズ 壊れない投資判断 目次｜ZaiNavi公式 @zainavi_jp
https://t.co/8BYSv98A7F

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投資指標って
単体では、ほぼ効かない。
ROEが高い
ROICが高い

それだけで勝てるなら
もう全員勝ってる。
データで見ると
効くのは「掛け算」だった。

検証結果まとめました👇
（投資助言ではなく分析の話）
https://t.co/L1NiafqD0y

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@moumou0408 この選択肢なら個人的には④ですかねー
成長性のある高配当株に分散投資してはいけないのですか？

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@bIauj7xQIf11576 流石に少し冷静になってみては…

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@moumou0408 なるべく負けない株しか買わないという工夫(?)をしてます。

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@FIRE_07141866 ラクして儲かるのにやらない理由ってなんでしょうね？

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日本株のROICを
フィルタ・ソートで扱えるようにしました。

・EDINETベース
・10年分
・ERS（独自スコア）降順
・QC（母集団フィルタ）

一覧は無料で見られます
https://t.co/WCw3hb4lTP

[まる｜ZaiNavi開発 @zainavi_jp]

日本株で
ROIC投資をしようとすると詰む。

Yahoo!ファイナンスにROICはない。
証券会社のスクリーナーにもない。

だから多くの人は
ブログの表を見て、
Excelで計算して、
決算を開いて、
途中でやめる。

これが「ROIC難民」。

僕もそこから始まった。
だからZaiNaviを作った。

ZaiNaviは
EDINETからROICを自動で計算して、
10年分を揃えて、
フィルタとソートで一瞬で切れる。

しかもQCで
「そもそもROICが効きやすい母集団」まで用意している。

ROICを“考え方”じゃなく
“実際に使える武器”にした場所が、ZaiNavi。

（リンクはリプ）

[まる｜ZaiNavi開発 @zainavi_jp]

https://t.co/xKwC15aELO

[まる｜ZaiNavi開発 @zainavi_jp]

ZaiNavi開発者流の株式投資のデータ分析を語ってみた。
勝率を「プラスかマイナスか」だけで見ずに、A/B/Cに分けて“分布”で評価する方法。
フィルタの良し悪しが、A（10%以上）とC（0%未満）の動きで見えるようになる。
https://t.co/3snagtfo0w

[まる｜ZaiNavi開発 @zainavi_jp]

株式投資のデータ分析メモ。
「上位◯%」みたいな相対評価は、外れ値が混ざると境界がブレて判定が暴れる。
そこで winsorization で極端値の影響だけ潰して、分位点を安定させる話を書いた。
https://t.co/Dvt8YcUIAV

[まる｜ZaiNavi開発 @zainavi_jp]

https://t.co/C033njnKZr

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株式投資のデータ分析メモ。
「上位◯%」みたいな相対評価は、外れ値が混ざると境界がブレて判定が暴れる。
そこで winsorization で極端値の影響だけ潰して、分位点を安定させる話を書いた。
https://t.co/Dvt8YcUIAV

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ZaiNavi開発者流の株式投資のデータ分析を語ってみた。
勝率を「プラスかマイナスか」だけで見ずに、A/B/Cに分けて“分布”で評価する方法。
フィルタの良し悪しが、A（10%以上）とC（0%未満）の動きで見えるようになる。
https://t.co/3snagtfo0w