NPC老王

[williamyuan @moonstone1986]

家人们出大事了！！！！

bitmart 开放了U卡大陆申请权限。
首充1U 开卡。

我刚亲测了有效。美团打车消费18RMB，非常丝滑！
可以绑定微信，支付宝，美团，
基本覆盖了全部的生活场景。
币圈赚钱币圈花，终于可以带回家了。

另外
消费有10%的返现，存款还有利息，相当于全场八折！
优惠活动时间有限，抓紧时间吃到第一批红利！

bitmart注册入口：https://t.co/KFp9hUz79w

U卡申请入口：https://t.co/5XCQDRCR4W

网页的完整流程：https://t.co/xhQIV6RFVJ

不会弄的注册好发我UID 拉你进群~~
@BitMart_zh

[吴美律AI日记 @wumeilv_ai]

X上最全的香港办卡攻略来了

这次参加生财有术深圳AI大会，顺便去香港跑通了办卡流程，一共办了中银国际、汇丰、众安、天星、蚂蚁，均已开户成功。
踩了不少坑，总结出一套全流程指南，准备去香港办卡的可以收藏。👇

出发前准备

1、提前下载好各银行的App，不然香港下很费流量。

2、提前办好港澳通行证和签注；

别到深圳才办，非广东户籍异地首次办理需10个工作日；

出发前上海虹桥火车站有24小时自助机可办，据说可以走首次办理；

理论上可买���港机票入境，但办卡还���入关记录，可能行不通

3、提前开通香港漫游：移动/联通/电信均可，具体短信代码见下文。

到香港的路线

最推荐：深圳北高铁站→香港西九龙站，一步到位直接通关；

福田站：更远更北，还要额外通关；

大巴：容易堵车，不推荐。

入境与出站

西九龙下高铁后→不用健康申报→通行证+指纹自助过关；

出关后右手边可打出入境记录小白条，但实际办卡没用到；

直接在支付宝【12367移民局小程序】打印PDF即可，银行app都会有引导（不能截图）。

办卡细节

办卡时间比想象久：汇丰+中银用1小时，另外三张又1小时；

登录汇丰/中银国际App需要WiFi，可去商场连（香港WiFi限时0.5-1h）；

不用买八达通、不用提前换汇，支付宝/微信支付够用；

填写银行信息时要准备中英文地址，部分App有字数限制，需缩写（如 building→bl，有限公司Co., Ltd）建议提前翻译复制到备忘录。

审核与注意事项

审核有一定概率不过，天星可能要税收/收入证明，不论受雇还是自雇；

账号密码一定要记住！部分App不能截图，建议手写记录；

不要伪造资料，我填最低收入档也能通过；伪造反而可能被卡死；

汇丰长期不用可能会销户，即使存了钱也会，注销还需去领支票，所以适当消费和投资是有必要的；

众安现在填邀请码【Q59AG9】有开户福利，其它银行填了也区别不大；

[看不懂的SOL @DtDt666]

一图看懂用港卡在币圈安全出金、入金操作攻略。这里我简单用中银给大家做案例。

[nanatang @tyw1984]

https://t.co/4lUv73ldUI

[Phyrex @PhyrexNi]

Kraken 转入 ZA 最大的“坑”就是时间和费用，美元转入香港银行是需要代理的，完整的时间大概是5至7个工作日，费用也会稍微高一点，所以这并不是最优解。

最优解就是：

Kraken（欧元） —> Wise（欧元）—> Wise（HKD）—>ZA（HKD）—>ZA（USD或CNY）

[Murphy @Murphychen888]

判断牛市大周期转换的重要依据
—— 链上数据的时间戳

在BTC的链上数据分析中有2个核心概念，即“时间戳”和“价格戳”。由于区块链的透明性使我们能够观察每笔链上交易并识别两个关键性细节：1、筹码移动发生的时间：时间戳；2、发生交易时的价格：价格戳；

当我们在分析阶段性趋势转变的过程中，所用到的如换手成本、利润兑现、需求流入、热供应等数据，主要都建立在“价格戳”的基础上。而如果我们要观察和分析BTC大周期的时间性，则更多需要用到“时间戳”。

每个BTC都存在于某一个UTXO中，而UTXO具有的时间戳功能意味着每个BTC都有一个年龄，这个年龄不是指它被挖出来的时间，而是从最后一次移动到当前的时间。

我们可以把不同币龄的BTC按时间长短加以区分，例如把他们分为1周-1个月（1w-1m），或者1-2年（1-2y）等等。通常我们把超过6个月（准确的说是大于155天）或以上未发生移动的BTC归为长期持有者（LTH）筹码，其他都归为短期持有者（STH）筹码。

回看BTC的整个发展史，每当牛市周期LTH都将筹码派发给STH；此时“老币群体”所拥有的财富占比开始逐渐下降（如图1中绿色虚线）；

（图1）

到了熊市筹码又从STH回到LTH的手上，此时“新币群体”所拥有的财富占比开始逐渐下降（如图2中绿色虚线）；

（图2）

可以看到在图1（老币）和图2（新币）中的波形正好相反，我将此称为BTC大周期的“钟摆效应”；市场在供需关系的转换下始终遵循这样的内生规律不断延续，就像是个钟摆，周而复始。

在LTH大群体中，对周期转换影响最大，甚至能起到决定性作用的群体是1-2y和2-3y这2个币龄的筹码（周期中的钻石手）。我们可以通过观察该数据的变化趋势，来大致推断本轮牛市周期的“时间戳”。

下图3是1-2y & 2-3y 的已实现市值占比数据。我们先从整体上看，每当黄色（1-2y）和绿色（2-3y）波形达到顶峰时，意味着市场即将走出熊市，进入牛市初期阶段。随着时间的推移，波形开始逐渐下降，表示该群体正在向新进入市场的投资者进行筹码派发。

（图3）

当波形降至底部且斜率开始变��，意味着市场已处于牛市的中后期，也可以认��这就是牛市的“顶部区间”。要知道这2个群体都是市场中经验最为丰富的投资者，例如MSTR在3年前，即2021年12月-2022年1月期间购买的BTC就属于这个群体。买入的时是STH，到了今天变成了LTH。

当前该数据已经从56%的峰值下降到12.3%（图中绿线虚线），而前两轮周期该比例最低值分别为1.3%（17-18周期）和6.6%（21-22周期）。考虑到越来越多像MSTR这样的跨周期机构投资者的加入持币群体，我认为本轮周期1-2y & 2-3y 占比最低值应该高于上一轮周期的6.6%，预计大概率在7%-10%之间。

如果我们以当前值为基准（A点）画一根标准线（见图1红色虚线），可以看到在前2轮周期中当指标降到相同位置时，BTC的价格都处于顶部区间，相对位置都在牛市的中后期。随着时间推移，曲线逐渐触底并开始拐头向上，并再次回到原高度时（B点），通常都代表牛市结束了。

从A到B是一个“微��曲线”，在17-18周期整个过程用了17个月，21-22周期用了12个月，而本轮周期根据上述分析中提到的最底端大概率会高于6.6%，因此我认为“微笑曲线”的总时长小于等于12个月的概率更大（进入熊市）。

同时，我们可以看到在17-18周期从A点到周期最后一个高点的时间是6个月（图3标注1）；21-22周期从A点到周期最后一个高点的时间是10个月（图3标注2）。

由于17-18周期是非常特殊的尖角顶，参考性较低；更值得借鉴的应该是21-22周期双顶周期；因此我认为本轮周期从目前的A点到未来的B点，在时间周期上要小于/等于10个月的概率更大，或许是9-10个月左右。

如果这个推断成立，那么本轮牛市大周期结束的时间点将大致发生在2025年的9-10月期间。

‼️ 注意！以上所有概率性推断，仅作为我个人主观观点，不是数据的客观反馈！‼️

说完币龄转换与周期的关系，我们在换一���角度观察 —— 玄学！三线同频共振曲线

我粗略统计了下，在后台私信我的问题中，提及“三线合一”指标的频率最高。小伙伴们似乎对此都很执念；尽管我知道这个指标在本轮周期多次展现出神奇的准确性，但我仍然认为我们不能本末倒置。应该先看客观数据，再用“三线合一”来对照参考 。

（图4）

📢 根据图中信息反馈，我给出以下几个较为主观的解读，小伙伴们请理性看待，不应以此为唯一的判断依据！

🚩1、目前红线已经走到了一个关键性的拐点位置。从位置上看，红线更加靠近蓝线，且距离上方绿线拉开了一点的距离，并没有出现三线粘合的一致性。

也就是说，在12月中下旬到1月中旬期间，会有3种偏离的可能：继续破新高（图4标注1）/ 盘整（图4标注2）/ 回调（图4标注3）；但从整体趋势上看，绿线和蓝线在这个阶段内都是回调状态。因此，我个人认为出现3和2的概率要大于1；

从情感上，我更希望是2，而1的可能性最低；当然，适度的回调也会更有利于本轮���势的延续。

🚩2、可能有不少小伙伴记得，我在之前针对“三线合一”指标的分析中，都有提到：“在2024.12-2025.1左右，MVRV会出现大幅回调”。目前从其他链上数据的综合观察上，这个所谓“大幅”可能并没有想象中那么大。原因有2点：

a、目前链上筹码结构分布上，在$97,000处形成一个60w枚BTC的巨量柱，且在9.4w-10w美元区间有近200w枚BTC的堆积，产生了一个潜在的支撑区间。

b、从目前新需求的数据看，虽然出现了衰减，但并未快速降至零轴以下。也就是说，市场仍然存在一定规模的需求，并能维持一定程度上的平衡。

🚩3、图中绿蓝两线在标注4处产生了粘合，且粘合的位置要明显高于当前（图4标注4），意味着2025年3月-4月还有一波行情。

我按照目前“链上平均换手成本”和“活跃投资者平均成本”这2个数据进行测算，3月-4月BTC的价格有一定概率会到12w美���以上，但不超过15w美元（由于换手成本会变化，因此这个测算需要每2周校准一次数据）。

🚩4、如果3-4月出现这波反弹，这或许会是本轮趋势行情的结尾，再往后就看宏观政策的变化了。

🚩5、在此之后，市场或许会进入一个4-5个月时长的盘整期（如图中标注5），在该阶段的初期绿线和蓝线一致性向下；但到了中间开始出现分离，因此这里也具有较大的不确定性。但总体上宽幅盘整的高点不会超过3-4月那一波峰值。

🚩6、在2025年9月-10月还有本轮周期的最后一波行情（如图中标注6），在这个阶段的初期，绿线和蓝线出现较大的分离。如果届时红线靠近蓝线，那么这波行情的高点会比3-4月的峰值更高；如红线靠近绿线，则高点会低于3-4月的峰值。

同时我们看到绿蓝两线在红色虚线圈出部分产生了粘合，且这里的位置要低于3-4月的峰值。或许意味着9月-10月的高点要低于3-4月高点的概率更大。

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有意思的是，观察“玄学指标”的结论与上文中按币龄转换的时间性推断结论高度一致。如果现实真的如此，意味着本轮周期的最高点将出现在2025年的3-4月期间，而2025年9-10月期间出现的高点将是本轮周期最后一个“顶”，且高度不一定会比前面更高（我个人更倾向于接近前高，未必会大幅度高出）。

从交易的角度说，一旦进入顶部区间，我仍坚持只要出现阶段性衰减的信号，就坚定的执行交易纪律，做好分批止盈计划，即便在后面还可能会出现更高的高点（这是概率问题）。BTC止盈后腾出的部分仓位，或许会考虑切换到一些优质ALT上面，争取在牛市下半场能找到跑赢大饼的第二增长曲线。

‼️ 我所分享仅的数据仅用作学习和研究，不作为投资建议 ‼️

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📢关于阶段性趋势衰减信号的解释，历史数据回测，以及具体应对方法，可以点击以下链接详细了解：

阶段性“趋势衰减”的信号首次出现
https://t.co/c87ky4MlOI

阶段性“趋势衰减”信号（续）—— 历史数据回测及应对方法解析
https://t.co/YPs9vTDZoI

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本推文由 #XT交易所 @XTExchangecn @Xt100U 赞助｜价值币上XT

[Orange AI @oran_ge]

今天早晨看了逗哥发的《我跑通了全球收付款的流程》

从文章中可以得到的知识点：
1. 注册一个境外公司
2. 申请一张境外手机卡
3. 开通境外银行账户
4. 开通第三方支付平台收款商户
5. 通过 SaaS 产品收款
6. 资金提现
7. 使用境外对公银行账户的钱，购买商品 / 服务
8.境外对公账户对钱，转到境外个人账户，在境外消费
9.境外对公账户的钱，转到境外个人账户，绑定微信支付，在境内消费
10.境外对公账户的钱，转到境外个人账户，再转到境内个人账户，在境内消费

真的是干货满满，推荐给每一位出海的���司和开发者收藏。

[章鱼哥｜Zhangyuge.eth @ZhangLabs]

被司法机构审查一个月后，证明了我的清白，我被冻结的千万资金已经释放。

币圈已经进入新阶段，律师告诉我，这不是币安一家的要求，🚓现在业内所有大交易所都需要配合司法机构的行动。 所以这事交易所也做不了主，已经是监管常态要求了。

复盘下这事全部经过，希望我的教训能给后人警醒，不要给自己人生上难度。 也算是反面教材，希望能给各大交易所减少以后的工作量。

管理好你每一个defi钱包， 哪怕是一个不重要的钱包。🚨如果黑客用你钱包资金借刀杀人后，给你带来的影响可能超乎你想象。

[陈剑Jason @jason_chen998]

这份清单可以被称之为《灰度严选》了，刚刚灰度公布了被其确定为可能会纳入投资组合板块的35个山寨币（下图右侧列表），这些都是灰度的分析师经过基本面分析后筛选出来的，来看看有没有你持有的🧐
原文链接如下https://t.co/Pe9uQOCtbd

[Mr Panda @PandaTalk8]

卧槽！ 刚试了这个网站， 上传一本书， 就能生成对话形式的音频播客， 非常的丝滑， 我这种水平的人听英文， 根本听不出是ai生成的啊。
太丝滑了。 以后每一本书直接扔给他，听播客就读完一本书了。
太震惊了！

https://t.co/BMIebqse4E

[Crypto Doggy 叫我狗总 @CryptoDoggyCN]

狗总确认：schwab嘉信绝版神卡又能申了！内地地址就可下卡，内地ATM取现无手续费，汇率接近无损，秒杀一切u卡。全程网申，也是一款安全出金大杀器，想看教程的一键三连！

[亚洲金融 Asia Finance @AsiaFinance]

锤子手机投资人郑刚爆料：罗永浩不会讲英语，只会讲段子。见过罗永浩讲英语吗？其实，俞敏洪也是搬起石头，砸自己的脚。到现在也没明白，俞敏洪明知罗永浩，是一个高中生，一句英文说不全的，怎么就让他走上英语讲台的？2011年，西门子北京总部，罗永浩怒砸西门子冰箱；2014年，锤子科技首款手机面世，罗永浩自称超越苹果。如今，西门子和苹果都在，锤子手机在哪里？亚洲金融(AsiaFinance)也有个疑问：郑刚受过西方教育，也明知罗永浩是水货，为何还是投资他2亿？当年如果买了英伟达(NVDA)股票，现在价值超过600亿。

[火牛 @sanniu1413]

如果通过炒币赚了一千万，并且想要把这些钱转入国内银行账户，这可能会被视为巨额财产来源不明，甚至可能构成犯罪。不过，有一些合法的方式可以将这些资金转换为合法收入。

一种方法是从交易所提取USDT到BiyaPay，这是一个拥有美国合法牌照的钱包。在BiyaPay里，你可以用USDT兑换等值的美元，然后将美元提取到Wise或OCBC银行。这样操作虽然会有手续费和汇率损失，但这些资金都是合法的。从Wise你可以将美元转回支付宝、微信或中国银行，但每年有限额。而OCBC银行的360账户则可以直接在国内取现，不受5万美元的限制。

另一种方法是通过Kraken交易所提取USDT到iFAST英国银行，Kraken同样拥有合法牌照。这种方式也是合法的，只是同样会涉及手续费和汇率损失。

请注意，虽然这些途径合法，但在操作之前最好咨询专业的法律顾问，确保所有步骤都符合当地的法律法规。同时也要注意，任何合法化的途径都会有一定的成本，这是为了确保资金的安全和合法性。#btc

[Crypto Doggy 叫我狗总 @CryptoDoggyCN]

狗总一次性说清资金出国/回国真实额度，远超出每年5万美金！

1. 资金出国

1.1 银行换汇，便利化换汇额度5万美元（35万元），银行换完电汇出国，或汇丰之类的同名互转；

1.2 熊猫速汇（优惠链接https://t.co/OigFdCxxhc），速度相比电汇更快，支付宝微��合作汇款商，每年多出5万美元额度；

1.3 已经每人每年10万美元，也就是70万人民币左右了，如果还是不够，在币安、OKX等交易所C2C交易，人民币购买USDT（冻卡几率极小），USDT提现到Kraken等海外合规交易所（支持公户提现外币），USDT换成USD等外币电汇到海外银行卡（狗总置顶教程里更详细），这样额度就到无限大了；

1.4 肉身带人民币现金去香港，每人每天2万元限额（外币还有额外限额，撇开不谈），各显神通；

2. 资金回国

2.1 银行结汇，将外币从海外银行电汇回你国内银行的外币账户，需要结汇的时候就结，占用每年5万美元便利化购结汇额度；

2.2 熊猫速汇、WISE、We Remit、考拉速汇等几十个平台都可以，每个平台都有自己的额度，但非共享相对独立，所以加起来总额度就足够大了（狗总注：资金回国的监管没有出国那么严，所以做的公司非常多，出国的做得大的好像只有熊猫）。通过这些平台，转回内地银行卡变人民币，被要求出示资金证明的概率极小。

2.2.1 通过上面这些平台，走微信“微汇款”，转回微信零钱，每年额度30万元，转回微信绑定银行卡，每年额度50万元；

2.2.2 通过上面这些平台，走支付宝“闪速收款”，选工资+赡家生活费的话最方便，每年额度60万元，选其他的话额度无上限但要提供证明；

2.3 用USDT反向回国出金人民币不���荐，因为冻卡几率升高；

2.4 汇丰、渣打等港卡内地ATM取现（办卡可以自己diy或找中介@gk123leo），每天2万限额，部分可后台调至8万，无上限，但需注意频率和养卡以避免销卡，或港卡刷POS机直接消费，部分卡可以绑定微信、支付宝、云闪付消费；

2.5 香港换成人民币肉身带回国，每人每天2万元限额（外币不谈），各显神通；

狗总这里并没说地下钱庄，找人对敲，货代，u卡，奢侈品转移，走公司路径等高风险/性价比低/复杂的通道，大家有什么好的新的办法也可以补充。 老规矩，先关注再一键三连，点赞破300更新下一弹，预告一下，你会更需要！

[Tony出海 @iamtonyzhu]

感动哭了，Claude解决了我的一个大难题。 好久没有这样直抵心窝的感激。

强烈推荐Claude用起来。 Claude手机号验证不了的，可以直接买claude账号就行，几十元非常值。

[比特进 @roger73005305]

回头看看这个帖子也很有意思。
去年6月12号，那时候山寨分是10分一下，难得的最低位置。
今年的最低分什么时候出来呢，如果出来了大家估计都亏得差不多了，不可能有子弹抄底了。

[Phyrex @PhyrexNi]

Kraken - 如何将海外收入顺利且合规兑换成CNY

最近出入金的小作文挺多的，尤其是多数都是以香港卡为媒介，但香港卡毕竟还有一些限制和顾虑，尤其已经有冻卡���例出现，而且还需要亲自去香港才能办理，但可能很多小伙伴不知道，其实还有一个更加安全稳妥的方案，而且还更加的省事，足不出户一切搞定，时间还很快。

主角就是Kraken这个交易所，放心不支持返佣，也没有坑，不是利益相关，单纯就是介绍。

@krakenfx 可以直接用中国身份证做KYC，基本上两至三个小时就可以做好，唯一的缺点就是不支持中文，但就那么几个英文字，应该是难不倒能看到这篇推文的小伙伴。Kraken需要下载APP，其中有两个，一个标准版，一个PRO，还是PRO更好用。现在钓鱼网站太多，所以最安全的方案就是推特搜索“Kraken”，然后点击官方的链接，进入到官网，然后用官网推荐的地址下载APP。

APP搞定后就是KYC，没啥废话，打开手机就行，身份证直接扫描正反面，提交审核，整个过程两分钟就可以结束，然后就等验证就可以。

KYC通过以后就可以开始正式的操作了，点“Deposit”转移你的资产到Kraken的钱包地址中，因为基本都是USD本位的交易对（图一），所以只要是Kraken支持的Token都可以兑换成USD，当然USDT和USDC更方便。当然Kraken是有手续费的（图二），不过没有返佣，别担心。

*这里有一个进阶小窍门，可以看到USDT的汇率是大概千五的磨损，而USDC只有千一的磨损，所以最好的方案还是在 @binance 将USDT转换成USDC ，一方面是免手续费，另一方面是USDT在Binance的汇率更好，这样操作可以节省大概千一到千二的磨损。

现在你的资产已经变成USD了，然后点击“Withdraw”来提取你的资产，这时候有两个选项（图三），其中SWIFT是最常用的，基本上所有的海外卡都能支持，包括香港卡。这时候你需要一张海外卡，推特的教程就已经很多了，���拟卡都没问题，非常推荐海外实体卡，如果没有的话，我个人一直��用EastWest Bank（华美），当然很多小伙伴说华美垃圾，经常封卡，这就是个人问题了，起码我用了这么久还是很好的，而且是美国的上市公司，其实华美封卡最大的问题就是在于资金往来，而且资金来源过于复杂，如果是固定一两家公司（包括交易所）的固定来源，都还可以。

选择SWIFT以后就一步步来就行了，第一步是给自己的渠道取个名字，第二步开始就填你的银行信息就可以了，没什么多说的了，需要注意的是手续费是13美元，最少单笔提取是100美元，所以资金量越高，成本越低。

然后就是转帐了，没什么可说的，虽然标记时间是1至5天，但如果在非节假日，大概12小时内就可以到账（图四），接下来就是将美元转入你在国内的银行卡，几乎是什么银行都可以，当然还是有5万美元的年度个人限制，但如果你有亲属（夫妻，子女，父母）这个额度是实际可以放大一些的，基本上足够普通家庭的日常支出。

（父母+自己就是15万美元的额度，相当于100万人民币，如果结婚了，还可以翻倍），而且现在大多数的外卡都可以绑定支付宝和微信，也可以直接在国内取现（不占用额度），所以只要不是用来买房，即便是买车基本都够用了，基本上外卡电汇到国内大概需要3天左右的时间，不需要审批申报的直接就可以入帐，需要审批申报的就正常申报就行，额度不大就不用担心税的问题。

**这里还有一个进阶小窍门，招商银行1万美元以内的入账从2022年开始已经不用登记了，也不用选来源，直接入账，聪明的小伙伴已经明白要怎么做了吧。而如果有需要选择来源的时候，并且是转账给亲属的时候，“赡养”是一个不错的选择。

至此，全部结束，正常使用，只要美元进入了你的银行卡就没问题了，不存在冻卡，不存在各种麻烦的问题，美元入账后选择美元现汇，结汇就可以合法合规的使用你资金，当前美元兑换人民币（结汇）的汇率是7.27。不用的美元可以直接存放在你的银行卡中，不兑换就不占用5万美元的额度。

本推文由 @LionDEX_CN 赞助

[OTC潇潇 @OTCxiaoxiao]

出U导致银行账户冻结，处理种叔叔为什么不理你？你会写申诉诉求吗？
全文干货2800字干货，建议点赞收藏，否则你要的时候找不到，说到涉币类银行账户冻结，两卡惩戒人员误伤申诉，��多所谓的博主都觉得很简单，写一篇情况说明快递过去就行了，可是他们不会教你遇到问题应该怎么解决。

现在整个互联网的大神越来越多了，也有很吃不饱饭的半罐子水律师也开始把手伸进了这个加密领域，这个圈子真的是人傻钱多吗？

我看了很多推特上的律师，申诉解冻银行卡居然用的是我的情况说明范本，麻烦专业一点好吗？

我也听过很多律师电话联系承办人叔叔，随口一个法条，教叔叔做事，说话确磕磕巴巴，叔叔一句话，带上证明本人来录个口供，律师一下就毫无办法了。

这个行业，不是你眼睛看到的那样，一定要亲身经历过很多事情，你才能明白里面的流程是怎么样，律师很多知识盲人摸象，窥一管而见全豹是行不通的。

你的银行卡被异地有权机关冻结了，其实流程真的很简单，每个人都告诉你去银行查询冻结单位、然后��办法联系冻结单位，问清楚为什么冻结，然后提交证据资料，让叔叔给你解冻。

流程没错，真的是很简单，但是告诉我你这些就是正确的废话。

所有人都会教你去银行问冻结原因，但是银行只能告诉你一个市级有权机关的单位名字和对外基本打不通的电话，但是冻卡承办人是一个派出所，你查不到。

知道冻结机构的名字或者电话后，先不要联系对方，你联系了也没什么用，因为人家不知道你是谁，只会回复你一句：带上流水、证据资料来我们这里接受调查。所以你必须把前面的准备工作做好。

然后你就要根据冻结机构和你的流水自查是哪一笔款项导致，这样做的目的是确定：

1冻结单位

2承办人

3承办人联系电话（对公手机）

4涉案金额

5涉案流水

只有确定了这些资料，你才能快速的解决你的问题。

很多人连申诉诉求都不知道怎么写，你��没有明确的需求，你叫人家怎么帮你？

今天我就又来教你点干货。

应用场��：

如果你因为涉币、网赌类涉诈案件导致银行卡被冻结，在你不知道或者联系不到承办人的时候，你应该怎么写诉求？

因求助人没有有效的途径获取冻结机构承办人以及承办人联系方式，导致求助人后续的申诉乃至不服该冻结措施行使救济途径的行政诉讼等均无法进行。特求助某某县公安局属下冻结本人账户的承办单位或承办警官能联系本人。

看清楚，如果你真的没办法联系到承办人或者知晓承办人的联系方式，你就可以用这个措辞求助。

应用场景：

如果你因为涉币、网赌类涉诈案件导致银行卡被冻结，了解到承办机构和承办人的情况下，不知道因为哪笔流水导致，你应该怎么写诉求？

因求助人无法自查知晓是哪一笔流水导致贵所冻结，特打印出本人涉案账户半年流水，并做出收支情况说明，求助某某警官告知系哪一笔流水涉案，如果在贵所调查清楚涉案事实，本人愿意进行协商退赔等后续事宜。

应用场景：

如果你因为涉币被冻结在有正规流水的情况下，可以作为善意第三方进行申诉，如何写诉求？

比特币等加密资产的法律定位是“虚拟商品”，与之相关的占用、使用、收益、处分也��到法律的平等保护，根据中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，比特币等数字货币作为一种互联网上商品买卖行为，普通民众在自担风险的情况下拥有参与的自由。综上所述，本人系不知情的善意第三方，在XX网上出售了一笔由系统分配的订单，导致银行卡被冻结，对本人生活和工作带来巨大影响。本人没有任何出租出借出售银行账户等涉嫌违法犯罪的行为，请求有权机关出具此事排除违法犯罪嫌疑，并解冻银行卡，恢复正常生活。

应用场景：

如果你被两卡惩戒了并且找不到原因和承办机构，你可以进行这样的描述。

申请人发现不能在银行办理金融业务等情况,经向XXX咨询得知是我被有权机关列入了“两卡涉案人员”的惩戒名单，因申请人没有有效的证据材料能够证明是被何处公安机关所上报、而被认定成为“两卡涉案人员”被实施了惩戒措施，导致申请人后续的申诉乃至不服该认定行使救济途径的行政诉讼等均无法进行。据上，现申请人向XXX申请在本人被认定“两卡涉案人员”惩戒事件中的：

（1）认定有权机关名称；

（2）认定有权机关承办人；

（3）认定有权机关承办人联系电话；

（4）违法事实种类；

（5）惩戒开始和结束日期。

应用场景：

如果你被两卡惩戒了并被列入信用惩戒名单，无法贷款、无法使用金融服务应该怎么写材料的关键词？前提是必须要解决掉断卡惩戒。

范本1、本人现虽两卡人员标签（断卡惩戒）已撤销，但新开银行账户及办理银行信贷等业务仍不能进行。根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中有关“涉案账户”与“黑名单制度”的有关规定，现申请中国人民银行向本人公开履行行政管理职能过程中，在“电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”或“金融信用信息基础数据库”中制作或者获取的，以一定形式记录、保存的有关本人上述��件的信息。具体内容为本人的涉案账户开户人信息，黑名单信息等，也包括有关涉案账户开户人信息，黑名单信息的历史信息。

范本2、因申请人没有有效的证据材料能够证明是被何处有权机关所上报、而被认定成为“两卡涉案人员”（断卡惩戒措施）被实施了信用惩戒措施，导致申请人后续的申诉乃至不服该认定行使救济途径的行政诉讼等均无法进行。根据《中国人民银行办公厅公AN部办公厅��于建立电信网络新型违法犯罪买卖账户相关信息上报和移送机制的通知》及其他相关规定，对公民实施这一惩戒措施需由认定涉案事实的公安机关逐级将信息上报至公AN部，再由公AN部以“总对总”的方式将信息移送给人民银行具体实施惩戒。

应用场景：

如果你银行账户已经提前解冻，但是断卡惩戒你提交了材料没有叔叔理你怎么办？

本人不是不法分子，没有受到过任何刑事、治安处罚，包括冻结机构也没有因此冻结对本人进行过任何的传讯，银行账户能够获得XX反诈的提前解冻，理应认定为是已经排除了涉案嫌疑，否则就没有任何解冻的现实意义。该事件自20XX年X月至今，已经过去X年X个月，直至最近本人向XX反诈提出解除“两卡人员”才得知XX反诈针对该案本人的嫌疑问题仍在悬置。关于本人银行账户已获提前解冻但嫌疑问题仍“久悬未决”，特此求决。���尽一切可能积极进行配合，望能够在查明事实的基础上，排除涉案嫌疑。

应用场景：

如果你银行账户已经提前申诉解冻，被列入银行涉诈黑（惩戒）名单怎么办？

根据中国人民银行办公厅和公AN部办公厅2017年109号文件第��条，个人认为信息提供错误，不认同公安机关对其认定的，可以向户籍地的公安机关进行申诉，经确认认定事项或者移送信息有误的，有关公安机关应当在5个工作日内制作《撤销惩戒申请书》逐级上报至公AN部。

今天就写到这里，全文都是整个互联网都教不了你的干货这只是申诉材料其中的部分最核心措辞，如果你要使用一定要所有材料都整齐完备、专业，千万别画虎不成反类犬，前面材料漏洞百出随便写出来，中间又加上我专业的措辞，你要懂法律法规，不建议你自行操作，可以请专业律师或法务帮忙写材料。

[NPC老王 @BarryW2021]

@justinsuntron 币圈灯塔，能不能把出入金问题解决了，我N多搞传统生意的朋友想入圈，一听说出入金有法律风险，都不敢来了。这个bug能解决，会吸引好多人。😃

[Atlas @crptAtlas]

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