Bercik

Crypto enthusiast.
Speedball player.
Interested in Biohacking/Brainhacking

[Swifties for Life @CareersSears]

Dakota Johnson

#dakotajohnson

[₿IRB @crypto_birb]

A 50% loss requires a 100% gain to break even.

That's the Law of Percentages. It's why cutting losses is the first rule of trading.

Watch the math scale:

Lose 10% → need 11% to recover.
Lose 20% → need 25% to recover.
Lose 30% → need 43% to recover.
Lose 40% → need 67% to recover.
Lose 50% → need 100% to recover.
Lose 75% → need 300% to recover.
Lose 99% → need 9,900% to recover.

The formula: gain needed = loss ÷ (1 - loss).

Small losses recover in the normal course of trading. Big losses recover in miracles.

Old adage: "You can't spend a relative return." Percentages don't buy groceries. Dollars do. And the dollar math is asymmetric.

Cut the loss when it's small.

Because when it's big, the market has to give you a moonshot just to break even.

Questions?

[Jarzombek @jarzoombek]

Druckenmiller, jeden z najskuteczniejszych inwestorów, kupił cztery kopalnie bitcoina.

Rynek: „Legendarny inwestor wchodzi w krypto!"

Nie. On właśnie kupił coś zupełnie innego. A przy okazji pokazał, co dzieje się z całą branżą kopania BTC.
.
.
.
.
👇

Zacznijmy od tego, czym naprawdę jest kopalnia bitcoina.

To nie jest firma od krypto.
To wielka hala postawiona tam, gdzie prąd jest najtańszy na świecie. Z własnym przyłączem, transformatorami i chłodzeniem.

Koparki Bitcoina był tylko tym, co w takich halach stało.

Kopanie Bitcoina jest problemowe.

Wstawiasz maszyny, które w pewnym sensie "grają na loterii". Czasem wygrywasz dużo, czasem nic. Nie kontrolujesz nagrody, a co cztery lata sama się zmniejsza o połowę.

I nagle dostajesz propozycję

🗣️„Nie interesuje mnie kopanie Bitcoina . Zależy mi na twojej hali i twoim prądzie. Podpiszę umowę na 20 lat i będę ci płacił co miesiąc. Dużo. Zawsze tyle samo."

Tym kimś jest klient, który chce stworzyć w Twoim miejscu centrum danych pod AI.

I tu jest sedno.

AI potrzebuje dokładnie tego samego, co kopanie bitcoina: prądu, ziemi i pozwoleń.

Tylko że w Ameryce nie da się dziś ot tak dostać gigawata mocy. Kolejka do sieci energetycznej ciągnie się latami.

A kopalnie właśnie dokładnie to posiadają.

Nagle okazało się, że hale zbudowane pod kopanie Bitcoina są najcenniejszą nieruchomością w erze AI.

Dlatego Druckenmiller je kupił.

Nie dlatego, że wierzy w bitcoina. Dlatego, że kupił prąd pod AI najtaniej, jak się dało.

A co to oznacza dla samego Bitcoina?

Tu robi się naprawdę ciekawie. Bo skutki są dwa i idą w przeciwne strony.

✅Skutek pierwszy, dobry.

Kopalnie przez lata musiały sprzedawać wykopane BTC, żeby opłacić prąd. Były stałym, przymusowym sprzedawcą na rynku.
Teraz mają inne pieniądze: z czynszu za AI.
Nie muszą sprzedawać.

Mniej przymusowej podaży to mniej ciągłego ciśnienia na cenę.

❌Skutek drugi, negatywny.

Bezpieczeństwo Bitcoina opiera się na tym, że tysiące maszyn na całym świecie liczą dla sieci. Im ich więcej, tym trudniej sieć zaatakować.
Jeśli coraz więcej hal przechodzi na AI, bo AI po prostu płaci więcej za ten sam prąd, to Bitcoin traci część swojego zaplecza.

Podusmowanie:

Bitcoin nie przestanie działać. Sieć sama obniża trudność, więc ci, którzy zostaną, będą zarabiać więcej. To się samo równoważy.

Ale zmienia się coś głębszego: Bitcoin przestał być najlepszym sposobem na zarobienie na tanim prądzie.
Po raz pierwszy od 2009 roku przegrał tę licytację.

To nie jest news o tym, że wielki inwestor uwierzył w krypto.

To news o tym, że najcenniejszym "surowcem" świata stał się dostęp do prądu.

✌️

[Casey Krol @CaseyKrol]

Polish politician's warning to illegal migrants:

"Our soldiers can use live bullets now. So do not come to the Polish border. Do not harm our soldiers because you will be dead. Shot dead."

Do you support Poland? 🇵🇱

[Alts Anonymous 🧐 🆙 @Alts_Anonymous]

Phase 1
Mostly men in the workforce, they could support a family with a home and car by themselves.

Phase 2
Double the workforce, double the consumer base and pay everyone half as much. Both heads of the household have to work to afford a family/house/car.

Phase 3
Raise prices and break up the family unit. The majority become alone, on their own and unable to afford a home or start a family.

Phase 4
Take the jobs they have and give them to others or eliminate them through Ai. Set up surveillance state and anti-revolt measures.

Phase 5
Individuals become totally reliant on the system and can’t get out.

[Iced @IcedKnife]

what happened to us man

[Klaudia Krynicka @Krynicka_K]

Ciągle czytamy:

„Prawdziwy mężczyzna powinien to”, „Prawdziwy mężczyzna powinien tamto”.

To teraz pora na kilka słów o prawdziwej kobiecie.

Prawdziwa kobieta odczuwa ogromną satysfakcję, a nawet coś w rodzaju ekstazy, nie wtedy, gdy dostaje awans w pracy, lecz wtedy, gdy przygotuje swojemu mężczyźnie przepyszne śniadanie, obiad czy kolację, a jemu smakuje.

Prawdziwa kobieta wraca do wagi sprzed ciąży, bo chwilowa przyjemność z jedzenia nie jest dla niej ważniejsza, niż wygląd.

Prawdziwa kobieta daje mu tyle seksu, ile on sobie życzy i w takiej formie i jakości, w jakiej on sobie życzy.

Prawdziwa kobieta nie ma pretensji o to, że on chce poświęcać czas na rozwijanie swojej kariery, ambicji i pasji.

Prawdziwa kobieta wie, że są takie momenty w życiu rodzinnym, gdy powinna ugryźć się w język i milczeć, bo autorytet w domu może być tylko jeden i jest nim mężczyzna.

Prawdziwa kobieta doprowadza codziennie dom i dzieci do takiego stanu, aby on po powrocie z pracy zastał ład i harmonię, a nie rozgardiasz, syf i brudne naczynia w zlewie.

Prawdziwa kobieta nie wyjedzie na weekendowy city break z koleżankami, zostawiając go z dziećmi samego w domu.

Prawdziwa kobieta potrafi przyjmować krytykę, stale pracuje nad swoimi wadami i nie skupia się maniakalnie na jego wadach.

___

Żeby zdobyć prawdziwego mężczyznę, trzeba najpierw dążyć do bycia prawdziwą kobietą.

[Bercik @Bercikoff]

These are interesting times.... to live in

[Nassim Nicholas Taleb @nntaleb]

Not now, but later: add Pakistan and, of course, Iran.

[Bercik @Bercikoff]

@crypto_birb remidns me of... BITCONNEEEEEEEEECT !!

[Bercik @Bercikoff]

@forbiddenmerch Wait.... WHAAAAAT?!

[Bercik @Bercikoff]

@mr_pschmitt I never thought of it this way....

[Bercik @Bercikoff]

Wait... WHAAAAT ?!
92, and deciding future of the world?

[Wall Street Mav @WallStreetMav]

Congress needs a hospice wing soon.

1. Nancy Pelosi - 85
2. Maxine Waters - 87
3. Bernie Sanders - 84
4. Mitch McConnell - 83
5. James Clyburn - 85
6. Angus King - 81
7. Chuck Grassley - 92
8. Hal Rogers - 88
9. James Risch - 82
10. Steny Hoyer - 86

Term limits?

[Bercik @Bercikoff]

@0xBeraPaw Wow, You still alive?

[Bercik @Bercikoff]

@tehMoonwalkeR @randgroup If I did it during time of war, of course I would denied it...
It is a game of deception.
Especially after having such losses, when you have nothing to loose you either stop playing, or play dirty.

[₿IRB @crypto_birb]

Zduńczyk ty chuju.

Ty łysa kurwo/pizdo.

To najczęściej pojawiające się komentarze od rodaków, którzy życzą mi śmierci.

Dlaczego?

Bo wsadziłem kij w mrowisko. Trafiłem w najczulszy punkt Polaków - sam środek cebuli XD.

Jeśli obraża Cię, że piszę o cebuli, to znaczy, że się z cebulą utożsamiasz - tym samym przyznajesz mi rację.

Z punktu widzenia psychologii behawioralnej, im bardziej emocjonalnie na to zareagujesz, tym większą jesteś cebulą. Nauki nie oszukasz. Przykro mi.

Jak ktoś uważa, że pluję w tej chwili na Polskę, to się myli. Jestem patriotą. Nie boję się mówić o prawdzie. Jeśli prawda Cię boli, to problem jest w Tobie.

Poza tym ja swój cel już osiągnąłem. Zdobyłem sławę. Kiedy cały kraj o mnie mówił, odkryłem coś niesamowitego i teraz Wam o tym opowiem.

To będzie długi post ale dla tych co wytrwają do końca jest darmowa nagroda (warto!)

Jak do tego doszło (nie wiem)?

Otóż w zeszłym tygodniu opublikowałem post, który obnażył prawdziwą mentalność ponad 2 milionów osób.

Napisałem, że Polski rząd miał wyj*bane na Polaków, którzy utknęli w Dubaju. To był test na inteligencję i większość Polaków go oblała...

"Żalopost Zduńczyka" stał się wiralem przez to ilu Polaków wyciąga ręce po nieswoje pieniądze.

"Nie płacisz to nie jesteś dla mnie Polakiem tylko dubajczykiem lub Portugalczykiem. Więc wypierdalaj w podskokach prosić ich o ochronę, zamiast tu płakać jak łysa pizda"

"No i chuj z tobą siedź tam (w Dubaju)"

Po przestudiowaniu i odpowiedzeniu na tysiące wiadomości tego typu doszedłem do jednego wniosku:

Bieda to stan umysłu.

Julka Wieniawa miała rację i nikt nie przekona mnie, że jest inaczej.

Mam nadzieję, że tym postem rozpocznę debatę nt. mentalnego niewolnictwa i (braku) wolności finansowej w Polsce. A rozmowa to pierwszy krok ku zmianie.

Fakt jest taki, że jeśli nadal to czytasz to zatrzymaj się, pozdrów otaguj kogoś komu się to może przydać w komentarzu i wróć do tego miejsca, bo jesteś w mniejszości ludzi, którzy nie wyciągają pochopnych wniosków i osiągną sukces (gratuluję).

Skąd to wiem?

Większość julek i cebulaków już przestała czytać. Zesrali się w przedbiegach przed dotarciem do tego miejsca.

A skoro oni już przestali czytać to wiedz, że wrzuciłem w ten artykuł kilka gryzących słów (które nie muszą być nawet prawdą) - tylko po to, żeby to poniosło się dalej. Zobaczysz jak łatwo się manipuluje Polakami ale niech to będzie nasza mała tajemnica :)

O co tu w ogóle chodzi?

Mianowicie dziurawy system edukacji ustawiony przez masonerię i obce wpływy sprawił, że przeciętny Polak jest finansowym kaleką i do końca życia będzie zależny od zasiłków, 500+ i socjalu bez szansy na poprawę.

Przepychanki polityczne między tymi samymi politykami zmieniającymi stołki przy okrągłym stole sprawiły, że wielu Polaków to mentalne ofermy podatne na wpływ.

Polacy są zaprogramowani do bycia biedakami.

Smutna prawda.

Ale żeby wyciągnąć z tego syfu coś konstruktywnego, pochyliłem się nad tematem dlaczego Polacy boją się wziąć odpowiedzialność za swoje finanse.

I tak jak obiecałem napisałem Darmowy Poradnik Wyjścia z Mentalnej Cebuli, który w całości zamieszczam poniżej (mam też pdf jak ktoś woli).

Na początek: garść faktów.

Nie jestem politykiem ani coachem. Jestem jedynym Chartered Market Technician® w Polsce. CMT to międzynarodowa certyfikacja z analizy technicznej z Wall Street. Jestem jedyny - to sporo mówi o kulturze finansowej w naszym ukochanym kraju, prawda?

Jako jedyny w Polsce mam konkretne podstawy do tego, żeby napisać taki poradnik - tym bardziej, że jestem bogaty. Więc jak się uczyć o finansach, to lepiej od tych co już hajs zarobili.

Mam nieruchomości w Dubaju, zegarki za 800 tys. zł, kilka biznesów - w tym THE ₿IRB NEST®, który realnie zmienił życie tysięcy ludzi na świecie.

Ale to nie szata zdobi człowieka. Zegarków ani złota nie zabiorę do grobu. Bogactwo nic nie mówi o człowieku. Ale w Polsce bogactwo ma wydźwięk pejoratywny.

Jak zarobił, to znaczy, że oszukał i ukradł. Nie ma opcji, że to efekt ciężkiej pracy przez wiele lat, mam rację?

Ważniejsze od tego co mam jest to co wiem. I co Ci teraz przekażę za darmo, z danymi, źródłami i faktami.

Zaczynamy obieranie cebuli (weź chusteczki bo będzie płacz i zgrzytanie pochwy):

Dlaczego Polacy są biedni, skoro są mądrzy?

Polacy uzyskali NAJWYŻSZY wynik w quizie wiedzy finansowej FINRA. Lepszy niż Amerykanie. Lepszy niż Hindusi. Jednocześnie to Polacy najczęściej odpowiadali "nie wiem, nie znam się" - mimo że wiedzieli więcej niż reszta.

Czaisz? Wiemy więcej, ale mamy kompleksy. To jest mentalność cebuli w jednym zdaniu.

Barometr Gotowości Inwestycyjnej Polaków 2025: średni wynik 39 na 100 punktów. 36% badanych mówi, że myślenie o inwestowaniu wywołuje u nich niepokój. 21% czuje lęk. 60% ma oszczędności, ale te pieniądze "odpoczywają" na kontach.

78,4% aktywów finansowych polskich gospodarstw domowych to gotówka i depozyty. Akcje? 4,5%. Inwestorzy indywidualni na GPW? 13% obrotów w 2024 roku.

Wniosek jest prosty: mamy wiedzę, ale nie mamy jaj, żeby z niej skorzystać.

Skąd ten strach? Zaraz Ci powiem. I będziesz wściekły. Ale - tym razem - na właściwych ludzi.

Poniżej 10 kroków wyjścia z mentalnej cebuli:

➟ Krok 1: Zrozum, kto Ci wmówił, że jesteś gorszy

Wieniawa powiedziała, że "bieda to stan umysłu" - i internet ją zjadł żywcem. Ja powiem to samo, ale z danymi, więc internet mnie też zje - a potem sobie sprawdzi i zamilknie.

Badania jasno wskazują powód: "uciśnienie kulturowe i historyczne". Nie chodzi tylko o wojny i zabory.

PRL przez 45 lat hodował ludzi, którzy mieli pracować, nie myśleć. Przedsiębiorczość była nielegalna. Posiadanie majątku było podejrzane. Zaradność nazywano spekulacją. Trzy pokolenia Polaków wychowano w przekonaniu, że pieniądze to coś brudnego i że "jakoś to będzie".

Potem przyszła transformacja - i zamiast edukacji finansowej dostaliśmy FOZZ, Amber Gold, GetBack a przewodniczącego KNF złapali na korupcji. Moi rodzice mają kredyt frankowy. Każda afera uczyła jednego: nie ufaj nikomu z pieniędzmi. Trzymaj w skarpecie.

A Zachód? Zachód traktował nas jako tanią siłę roboczą i rynek zbytu. "Polak kradnie" - ten stereotyp nie wziął się z powietrza. Wziął się z dehumanizacji, która trwa do dziś w podświadomości Europy.

Efekt? Polacy przeznaczają na oszczędności zaledwie 15% dochodów. Amerykanie 21%. Hindusi - z niższym PKB per capita - 35%. Hindusi inwestują odważniej niż my. Nie dlatego, że są bogatsi. Dlatego, że nikt im nie wmówił, że są gorsi.

To jest warstwa pierwsza cebuli. Ten strach. On nie jest Twój. Odziedziczyłeś go po ludziach, którzy przeżyli PRL, transformację i afery. Teraz już wiesz - wyzbądź się go.

➟ Krok 2: Policz, ile "bezpieczeństwo" gotówki kosztuje Cię co miesiąc

45% oszczędności Polaków to gotówka. Dosłownie banknoty. Inflacja przy 2-3% rocznie po 10 latach zjada jedną czwartą portfela. Po 30 latach - połowę.

Wyobraź sobie, że masz 100 000 zł na koncie. Inflacja 3%. Za 10 lat masz siłę nabywczą 74 000 zł. Straciłeś 26 000 zł. Za co? Za "spokój".

Te same 100 000 zł w prostym indeksie (S&P 500) historycznie daje 8-10% rocznie. Po 10 latach: 215 000-260 000 zł. Różnica to lekką ręką 140 000 zł.

Twoja skarpeta ma dziurę. A system bankowy zarabia na tym, że o tym nie wiesz. Banki w Polsce mają interes w tym, żebyś trzymał pieniądze na lokacie za 3-4% - bo pożyczają je dalej za 8-10%. Różnica zostaje u nich.

Nikt Ci tego nie powie w aliorze i PKO. Ja Ci to mówię.

➟ Krok 3: Zrozum, że polski system edukacji celowo nie uczy Cię o pieniądzach

Tylko 14% Polaków wskazało szkołę lub uczelnię jako źródło wiedzy finansowej. 14%! (Warszawski Instytut Bankowości i Fundacja GPW, 2023)

Przez 20 lat polski uczeń miał JEDEN przedmiot o pieniądzach - "podstawy przedsiębiorczości" - na IV etapie edukacji. I to nie o inwestowaniu, nie o procencie składanym, nie o zarządzaniu ryzykiem. O "gospodarce" i "ekonomii" - czytaj: teoria, której nikt nie pamięta po maturze. Z mojego doświadczenia - totalne gówno.

Od września 2023 wprowadzono "biznes i finanse". Nieźle? No to posłuchaj, co mówią nauczyciele (badanie WIB): brak zainteresowania uczniów - 89 wskazań. Brak przygotowania z podstawówki - 86. Brak narzędzi dydaktycznych - 57. Szybkie wdrożenie bez przygotowania - 29. Brak umiejętności praktycznych samych nauczycieli - 25.

System się zmienia, ale za wolno i za kiepsko. Uczelnie? Na SGH masz 45 przedmiotów o finansach na studiach magisterskich. Ale to jest SGH - jedna uczelnia w całym kraju. Reszta? Grobowa cisza.

Anegdota: Na SGH nie przyjęli mnie do kółka inwestorskiego a jak się zrobiłem rozpoznawalny to chcieli, żebym wykłady prowadził. Wyrzucili mnie też z koła zarządzania projektami bo miałem inne zdanie (pozdrawiam serdecznie chłopaki).

Polska jako jeden z niewielu krajów UE nadal nie ma Krajowej Strategii Edukacji Finansowej. 20 z 27 krajów UE już ją ma. Austria, Finlandia, Holandia, Portugalia (już trzecią edycję!). A my? "Pracujemy nad tym."

Uczymy dzieci funkcji kwadratowej, ale nie uczymy ich o % składanym. Einstein mówił, że to ósmy cud świata.

To systemowe produkowanie ludzi, którzy mają pracować na etacie i nie zadawać pytań. PRL zmienił nazwę, ale mentalność została.

➟ Krok 4: Nie czekaj na polskiego Warrena Buffetta

Badania mówią jasno: w Polsce nie ma powszechnie znanego guru inwestycyjnego. Kogoś, kto na swoim przykładzie pokazałby, że długoterminowe inwestowanie działa - ośmielę się nie zgodzić :)

W Ameryce masz Buffetta, Dalia, Lyncha. W Polsce masz... wujka Janusza, który doradza "kup złoto" albo "nie ruszaj, bo stracisz."

60% Polaków czerpie wiedzę finansową z internetu. 70-93% z instytucji finansowych - czyli banków, które chcą Ci sprzedać swój produkt. Książki? 7%. To jak nauka pływania od faceta, który sprzedaje koła ratunkowe.

W Polsce brakuje autorytetu, który powie: "zacznij od 500 zł, naucz się zarządzania ryzykiem, krok po kroku." Dlatego też stworzyłem Millionaire Speedrun.

Ale o tym za chwilę.

➟ Krok 5: Twój strach to pułapka - pozbądź się go.

61% Polaków woli inwestycje z ochroną kapitału - nawet jeśli zysk jest niższy od inflacji (czyli de facto tracisz pieniądze, ale "bezpiecznie"). Tylko 21% wybiera bardziej ryzykowne, ale zyskowne opcje.

18% uważa, że inwestowanie wymaga "dużych pieniędzy". Tylko 17% wie, że wystarczy 1000 zł. 39% nie ma nawet pojęcia, jaki jest próg wejścia. Czaicie to? XD

Ale wiesz co jest najciekawsze? Ludzie, którzy ZACZĘLI inwestować, czują się zupełnie inaczej: 46% odczuwa podekscytowanie, 43% satysfakcję. Ci, którzy stoją z boku? 39% niepokój.

Strach ma wielkie oczy. Ale tylko wtedy, gdy stoisz z boku i patrzysz.

Jako CMT powiem Ci coś, czego nie usłyszysz od swojego banku: rynek to nie kasyno. Rynek to narzędzie. Nóż może kroić chleb albo ciąć palce. Różnica to wiedza i dyscyplina. Czyli coś co daję ja.

➟ Krok 5.5: Ile NAPRAWDĘ da się zarobić/stracić?

Skoro jesteśmy przy strachu - rozwiejmy go liczbami. Bo strach żyje w ciemności. Światło go zabija (LICh+)

Zacznijmy od tego, co znasz. WIG - polska giełda. Cały rok 2023: +36% na szerokim WIG. WIG20 (duże spółki): ponad +30% w jednym roku. W 2008 -48%. 2022 to -21%. Klasyk w emerging markets: lata tłuste po +30% i lata chude po -20% do -50%. Jak z innymi indeksami?

S&P 500 od 1994 do dziś: w latach wyborczych (pre-election) DJIA daje historycznie +19,3%, S&P +20,2%, NASDAQ +29,4% (Stock Trader's Almanac). W latach midterm? DJIA -2%, S&P -2,5%, NASDAQ -6,6%. Cykl 4-letni jest realny i powtarzalny. CMT uczą tego na Level III. Polski system edukacji tego nie uczy w ogóle.

Bitcoin? 4-letni cykl: 3 lata hossy, 1 rok bessy. Średni zysk to prawie +130% rocznie. Prognozowany spadek w 2026: -66%. Ale po każdej bessie: nowe szczyty. BTC z $3,200 (2018 dno) do $69,000 (2021 top). Z $15,500 (2022 dno) do $126,200 (2025 top). Kto wiedział, kiedy kupić - zarabiał 500-1000%. Jak panikujesz - tracisz.

Na innym przykładzie 19 dni w Millionaire Speedrun: Jacek zarobił +127,4% zysku i 5000 dolarów nagrody. Polacy jak chcą to potrafią.

(Powyższe dane mają charakter historyczny. Przyszłe wyniki mogą być zupełnie inne. Inwestowanie zawsze wiąże się z ryzykiem utraty części lub całości kapitału)

➟ Krok 6: Ile zarabiam i dlaczego Ci to mówię (bo przecięż w Polsce o tym nie wypada)

W Polsce nie rozmawia się o pieniądzach. To tabu. W US normalna rozmowa, w Polsce wielka obraza.

Dopóki nie wiesz, ile zarabiają inni, nie wiesz, czy Twoja pensja jest w ogóle fair. Jak nie wiesz ile można zarobić na rynkach to Twoja lokata na 4% to szczyt marzeń.

No dobra a jak z biznesem?

Moja firma THE ₿IRB NEST® generuje przychody na poziomie kilku milionów złotych rocznie. Ja sam w dobrych momentach wykręcałem banię dziennie z inwestycji ale w porównaniu z inpostem Rafała Brzoski albo Brand24 Sadka, to są śmieszne liczby.

Dlatego nie przestaję się rozwijać. 100 mln przychodu rocznie to kwestia czasu.

Ale zanim dojrzałem do wolności finansowej, straciłem kilkanaście milionów złotych - głównie dlatego, że nie miałem odpowiedniej strategii inwestycyjnej.

➟ Krok 7: Przestań słuchać ludzi, którzy nigdy nie postawili własnej złotówki na rynku

90% komentarzy pod moimi postami pochodzi od ludzi z zerowym "skin in the game". Nigdy nie otworzyli pozycji. Nigdy nie zarządzali ryzykiem. Nigdy nie stracili ani nie zarobili na rynku. Nie wiem ale się wypowiem.

Ci, co wiedzą najmniej, krzyczą najgłośniej.

Więc przed posłuchaniem czyjejś rady finansowej, zapytaj ile ta osoba zarobiła na tym o czym mówi?

Wujek Andrzej, który od 20 lat trzyma wszystko na lokacie i Orlenie to nie ekspert. Przykro mi. To ofiara systemu, który go tak wychował. Nie jego wina.

➟ Krok 8: Zacznij od małych kwot

18% Polaków uważa, że inwestowanie wymaga dużych pieniędzy. Bzdura.

Najgorsze co możesz zrobić to nic. Bo "nic" kosztuje 3% rocznie inflacji rocznie. Procent składany, pamiętasz?

➟ Krok 9: Buduj wolność finansową nie oszczędności.

59% Polaków oszczędza "na czarną godzinę". Twoje oszczędności się opierdalają.

Skończ z tym.

"Na czarną godzinę" to PRL-owski odruch: "będzie kryzys, kup więcej masła." To jest ta sama mentalność, przez którą 45% oszczędności leży w gotówce i traci.

Jak to rozwiązać?

Jedna z teorii mówi, że 3-6 miesięcy wydatków w gotówce - to Twoja poduszka awaryjna. Jedyny cash, jaki powinieneś trzymać.

Reszta pracuje. ETF-y, obligacje, krypto, nieruchomości - cokolwiek, byle nie leżało na koncie i nie kurczyło się od inflacji. Bo każdy dzień, w którym Twoje pieniądze "odpoczywają" - to dzień, w którym tracisz.

Jak to MON Pazdan mówi: "pieniądz musi chodzić" (pozdro Michał widzimy się niedługo).

➟ Krok 10 (Ostatni): Otaczaj się ludźmi, którzy wyszli z cebuli.

Droga z cebuli jest jak droga z PRL-u. Nikt nie wyszedł sam. Wyszli razem (albo nadal tam siedzą).

No dobra, co dalej?

Możesz coś z tą wiedzą zrobić ale możesz też nic z nią nie zrobić. Jesteś wolnym człowiekiem. Twój wybór.

Natomiast jeśli dotarłeś/aś tutaj - masz mój szacunek. Koniecznie daj znać w komentarzu (polubienie albo podanie dalej tego posta też nie zaszkodzi). Chętnie zobaczę ilu Polaków doczytało aż dotąd. Zobaczmy kto należy do tej mądrzejszej części społeczeństwa.

Na koniec: jak obiecałem dla wytrwałych mam prezent. Napisz maila na [email protected] z tytułem "cebula" to podeślę Ci materiały edukacyjne o strategiach, które działają i z których korzystam (jak nie ma cebuli w tytule to nie czytam)

A teraz...

Niech Was wszystkich błogosławi Jezus Chrystus i Maryja zawsze Dziewica.

Do zobaczenia po drugiej stronie cebuli.

Birb

Ten artykuł ma charakter edukacyjny i nie stanowi porady inwestycyjnej ani rekomendacji zakupu jakichkolwiek instrumentów finansowych. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty części lub całości kapitału. Wyniki historyczne nie gwarantują przyszłych zysków. Autor prowadzi odpłatną działalność edukacyjną w branży finansów i posiada ekspozycję na aktywa cyfrowe. Treści zawarte w tym artykule mają charakter wyłącznie edukacyjny i informacyjny. Autor nie jest licencjonowanym doradcą inwestycyjnym w rozumieniu polskiego prawa. Wszelkie decyzje inwestycyjne podejmujesz na własną odpowiedzialność.

[Mr. Pool @MrPool_QQ]

🔻 YOUR MONEY IS FAKE. AND THEY KNOW IT.

Every dollar in your wallet is a lie.

It's not backed by gold. Not backed by silver. Not backed by anything.

It's backed by your debt. Your mortgage. Your car loan. Your student loan. YOU are the collateral.

Since 1971, when Nixon took America off the gold standard, the Federal Reserve has printed $23 TRILLION out of thin air. Every dollar they print makes YOUR dollar worth less.

In 1971, a house cost $25,000. Today? $420,000.
In 1971, gas was $0.36. Today? $3.80.

Your salary went up 4x. Prices went up 17x.

That's not inflation. That's theft.

⚡ THE QUANTUM FINANCIAL SYSTEM

On January 27, 2026, Trump signed Executive Order 14201 — "Strengthening American Leadership in Digital Financial Technology."

The media told you it was about Bitcoin.

It wasn't.

Buried in Section 7: authorization for a gold-backed digital settlement system operated by the U.S. Treasury — bypassing the Federal Reserve completely.

They called it "digital asset stockpile." Insiders call it QFS.

The Quantum Financial System. Unhackable. Traceable. Gold-backed.

Every transaction tracked. Every dollar accounted for. No more printing money from nothing.

🔻 WHO LOSES WHEN QFS GOES LIVE

The Federal Reserve — a PRIVATE bank that has controlled America's money since 1913. Not federal. No reserves. Just 12 banking families printing your slavery.

BlackRock & Vanguard — $20 TRILLION in assets built on fake money. When the dollar is backed by gold again, their paper empire collapses overnight.

Every politician who sold you out — QFS tracks WHERE money goes. Every bribe. Every offshore account. Every shell company. Nowhere to hide.

This is why they fight Trump with everything they have. It's not about tweets. It's not about mean words.

It's about $23 trillion in stolen wealth they don't want to give back.

⚡ THE GOLD IS ALREADY MOVING

Feb 2, 2026 — $4.8 billion in gold transferred to COMEX vaults in New York. Largest single transfer in history.

Feb 14 — Fort Knox audit quietly authorized by Treasury Secretary Bessent.

Feb 19 — Trump: _"We're going to look at Fort Knox. We're going to make sure the gold is there."_

The last time anyone checked Fort Knox? 1953.

72 years. No audit. No verification. Just trust.

What if the gold isn't there?

What if they sold it? What if the vault is empty? What if the entire financial system is built on a vault full of nothing?

Trump is about to open that door.

And when he does — everything changes.

⟁ The old system is dying. Share this before they delete it.

[Mr. Pool @MrPool_QQ]

🔻 THE LIST THEY DELETED IN 4 HOURS.

On February 19, a document appeared on the DOJ's Epstein Library portal.

By midnight — it was gone.

But we have it.

⚡ FILE: EPS-2026-0219-SEALED

The document contained 43 names that were REDACTED in the original January 31 release.

These are not the 318 public names.

These are the names Bondi said were withheld for "law-enforcement sensitive purposes."

The ones under active federal investigation.

Someone at the DOJ uploaded the unredacted version by mistake.

4 hours later — deleted. Scrubbed. Like it never existed.

But screenshots spread to 14 Telegram channels before the takedown.

🔻 WHAT WAS ON THE LIST

We can't publish all 43. Not yet.

But here's what was visible before deletion:

— 3 sitting U.S. senators
— 1 active Supreme Court justice
— 2 former CIA directors
— 1 current NATO official
— 4 Fortune 500 CEOs (two in tech, one pharma, one defense)
— The head of a major children's charity
— A royal family member NOT named Andrew

The rest were financiers, ambassadors, and two names connected to the Vatican.

⚡ WHY THEY PANICKED

Maxwell's lawyers filed their emergency motion THE NEXT DAY.

90,000 pages. She wants them blocked.

Now you know why.

The 318 names were the ones they COULD show you.

The 43 names are the ones that would END governments.

Prince Andrew was arrested the same day this file leaked. Coincidence?

The Sultan of DP World resigned the same day. Coincidence?

Goldman Sachs' top lawyer resigned the same week. Coincidence?

There are no coincidences.

🔻 THE CLOCK IS TICKING

The DOJ has 60 days from the passage of the EPSTEIN ACT to release ALL remaining documents.

Day 52.

8 days left.

Maxwell is fighting. The Deep State is scrambling. Senators are lawyering up.

But Trump signed the law. Bondi is enforcing it. And the clock doesn't stop.

In 8 days — the 43 names go public.

They deleted the file. They can't delete the truth.

⟁ Save this. Share this. The countdown has begun.

[emini tic @TicTocTick]

Fasting.

Body eats cancer cells .

Process begins roughly 36 hours after not eating and peaks at 72 hours .

[@amuse @amuse]

FREE SPEECH? French President Macron explains that speech cannot be free, it must be regulated by EU bureaucrats.

[Yogi @Houseofyogi]

Unrealized gains tax for Gen-Z:

You buy a Pokémon card for $50.

Someone offers you $500 for it. You say no. You love that card. You're keeping it.

The government says: "Cool, but that card is worth $500 now. You owe us $100 in taxes."
You: "…I didn't sell it."

Government: "Don't care. Pay up."

You don't have $100 lying around. So you're forced to sell the card you love just to pay a tax on money you never received.

Next month? That card drops back to $50.

Your card is gone. Your money is gone. And the government shrugs.

That's a wealth tax on unrealized gains. They don't pay you back the tax...

Now picture this.

Your mom calls you crying. She has to sell the house she raised you in. Not because she can't afford it. She's lived there 30 years. It's paid off.

But some website says it's worth more now and the government says she owes $15,000 she doesn't have.

So she sells your childhood home. The kitchen where she made you breakfast. The doorframe where she marked your height every birthday.

Gone.

To pay a tax on money that was never real.

Now picture the opposite.

Your dad put everything into his small business. For 20 years he built it from nothing. One year the business is "valued" at $2 million on paper. He owes a massive tax bill. He empties his savings. Sells his truck. Borrows money. Pays it.

Next year the market crashes. His business is worth $200,000.

He lost everything to pay a tax on a number that doesn't exist anymore.

Does the government give him his money back?
No.

Does the government give him his truck back?
No.

Does the government care?
No.

They sold this idea as "taxing billionaires." But billionaires have armies of lawyers, offshore accounts, and trusts. They'll be fine.

You know who won't be fine? Your mom. Your dad. Your neighbor with a small business. The farmer down the road who's had the same land for four generations and now has to sell it because dirt got expensive.

You're not taxing wealth. You're taxing people for owning things.

It's like getting a parking ticket for a car you might drive somewhere someday.

They want you to own nothing and be happy. To fund the fraud, waste and abuse of the welfare state they created.

There is enough money. More tax isn't needed. It's all a lie. But you've been gaslit into believing this is a rich vs poor debate.

I hope you understand what's at stake.