Maybe it would make sense to compare similar income brackets and also trying to narrow down geographically a bit
72k would put you in the 75th percentile in Germany while 500k would put you between 1-5% in California
A better comparison would be 72k in Germany vs 150k in California, take home would be around 4.2k in Germany and around 8.6k in California
I think both figures give you a very good life in both places, but let’s compare apples with apples
Bro, the SaaS space is cooked.
I just vibe coded an entire CRM (with login, database, backend) in a little over an hour using UI Bakery.
It includes contact management, D&D deals board, activity logging, etc.
Publishing it as a free app template so anyone can use or remix
@dreamscapek@rakyll@grok Agree, hard to think how this is a real problem unless we are talking of a MICRO-service architecture where most of the code of a service is just calling functions of these generated clients
Es una pregunta que llevo ya un par de años haciendome y cuya respuesta ha ido cambiando, ahora mismo creo que va a mejorar mi carrera, me va a permitir trabajar "a más alto nivel", centrarme más en resolver problemas "de negocio" y menos en problemas técnicos (refactors, deuda técnica etc)
Espero no equivocarme! :)
@pdrantunez@MaxiPortes A pocos sitios has ido entonces, la mayoría de los que ponen esto tienen 2 turnos de reservas, a la hora y 15 ya se están poniendo nerviosos y recogiéndote la mesa para que te vayas
Por mi parte he cancelado/no reservado ya más de una vez después de ver ese mensaje
Menuda tonter��a, firmé la hipoteca hace 4 años al 1.25%, se están vendiendo casas en mi zona por cerca de un 35% más y los alquileres doblan lo que pago yo de hipoteca.
Si hubiera metido esos 50k en la bolsa probablemente tendría un buen pico ahora, pero la tranquilidad que me da no tener que preocuparme de lo que suban o dejen de subir los precios del alquiler no tiene nombre
Firmar hoy una hipoteca a 30 o 35 años es casi un acto de temeridad. Una idea heredada de la era industrial, de nuestros padres, cuando los trabajos eran fijos y uno podía imaginarse viviendo toda la vida en el mismo lugar.
Pero eso ya no existe.
Ahora vivimos en la era de la información, donde el trabajo se ha deslocalizado, es incierto y muchas veces temporal. Nadie sabe qué pasará en cinco años: ni con nuestra empresa, ni con nuestro empleo, ni siquiera con nuestro país.
Y aun así, seguimos firmando deudas a décadas, como si lo que vivimos en el pasado fuese a repetirse. No.
La realidad es que la vivienda fue el activo estrella de otra época.
Funcionó mientras había estabilidad, crecimiento y una población joven comprando.
Pronto, una masa enorme de boomers dejará en herencia millones de inmuebles.
Cuando eso ocurra, sumado al agotamiento del crédito y la saturación del mercado del alquiler, el valor tradicional y financiero de la vivienda se va a diluir.
El riesgo de que alguien no pueda competir con la IA y deje de pagar ese flujo, ese ingreso “estable”, se va a disparar.
¿Y el poder político? Bueno, ya sabemos a quién va a castigar.
Al mismo tiempo surge #Bitcoin.
Líquido, global, portable.
Nacido para una generación que ya no pertenece a un lugar físico.
En un mundo cambiante e incierto, tenemos justo la pieza que encaja: inmutabilidad y predictibilidad.
Un activo que se mueve contigo y reduce la fricción empieza a tener mucho más sentido.
Bitcoin es el engranaje de un cambio de modelo, de un cambio de época.
De “tener dónde vivir” a “tener cómo vivir”.
Aunque suene extraño, Bitcoin es una forma de desapalancamiento.
Es la respuesta natural a décadas de exceso y a un modelo que infló el valor de los inmuebles a costa de sacrificar a nuestra generación y a las que vienen.
Elegir Bitcoin en lugar de la vivienda es equilibrar los años de distorsión que no tenemos por qué pagar.
Feliz día!