ゼロカラIFA

元野菜からの元外資PBからの0からのIFAデビュー。 ウェルスマネジメントとかソリューションとか言いますが、大事なのはお客様と友人になる事と思ってます。ゼロからの現場のお話を。

[ゼロカラIFA @GenekiPB]

@sokogin ご指摘ありがとうございます。
もちろん、今の時代に推奨しているわけではありません。
当時の営業文化として実際にあった言葉と、私自身の経験を紹介しただけです。
「昔はこういう営業もあった」という一つの経験談として読んでいただければと思います。

[ゼロカラIFA @GenekiPB]

野村用語で「朝駆け・夜討ち」という言葉があった。
朝駆けは出社時、夜討ちは退社時や帰宅時を狙って会いに行く事
私も巻紙持って港区・麻布でやったことがある。ある日、支店に連絡が入り支店長に呼ばれた。熱意が伝わったのか！と喜んでいたら、
「次、朝来たら警察に通報する」と言われました。。

[ゼロカラIFA @GenekiPB]

私自身、預かり資産が一番大きかったお客様は、約800億円。
私が開拓した訳ではなく、引継ぎです。
前任が事務ミスでクレームとなり私に担当替え。当時の預かりは1億円の株券のみ。

自慢したい訳ではなく、この高属性のお客様も、もともとは提携金融機関からの紹介による口座開設でした。

[ゼロカラIFA @GenekiPB]

PB営業の実績は、「いくら増やしたか」だけでなく「どう増やしたか」を見るべきです。
①DM・飛び込み•既存顧客からの紹介等で0から開拓したのか。
② 前職からの移管か。
③ 提携銀行経由なのか。
④社内での引継ぎか。

現場は8割が③と④です。
PB営業の実力は、数字だけでは分からないものです。

[ゼロカラIFA @GenekiPB]

一方で、本当にゼロから顧客を開拓して、何百億と資産を積み上げた人��実際いる。
10年以上勤務しましたが、私が知る限り、そういう人は10人もいなかったかな。
PBの世界は、営業力だけで数字が作られていると思ったら大間違い。

[ゼロカラIFA @GenekiPB]

元PB勤務者から言わせてもらうと、預かり資産を増やす方法は「新規開拓」だけじゃないです。
一番手っ取り早いのは、上司に気に入られて、デカい引継ぎをもらうこと。
100億の顧客を引き継げば、一瞬で「預かり資産100億増」。
そして社内では「○○億を担当するトップ営業」みたいな顔ができる。

[ゼロカラIFA @GenekiPB]

それを徹底していたら、ありがたいことに、毎年100億円以上、預かり資産が増えていきました。

……ただ、それを10年間やり続けた結果、見事に燃え尽きました笑
結果、��職しました笑

[ゼロカラIFA @GenekiPB]

富裕層営業で、前職のPBでは預かり資産を約10年間で0円から1500億円まで増やしました。
自分がやってきたことは、シンプルに「クイックレスポンス」。土日含め携帯は肌身離さず。どんな連絡にもまずは返事をする。すぐに答えを出せない時も、「確認して、〇時までにご連絡します」と一度ボールを返す。

[ブルームバーグニュース @BloombergJapan]

三菱モルガンが逆転勝訴、クレディS債損失巡る個別訴訟で－東京高裁 https://t.co/DaXeqLSC0z

[ゼロカラIFA @GenekiPB]

現場の実情からすると、必ずしもそうとは言えないと思います。

法人営業経験者は融資を担当していた方も多く、立場が強かった頃の感覚から、態度が大きくなりがちな人もいます。
知識や経験と、現場で必要なコミュニケーション能力は別物です。

[ダイ@🏦 @Do_As_Idiot_]

リテール畑の私から言わせてもらいますが…

富裕層営業は法人営業経験者が圧倒的に優位ですし、着任後のスキルアップのノビ方も違う

[若林涼太 @R14king]

優勝おめでとうございます🥋🏆🔥「最後まで出力が落ちなかった」「試合後の回復力が全然違った」と何より嬉しい報告。心肺機能の強化とLT（乳酸閾値）の向上を軸に日々コンディショニングを積み重ねてきました。ひとまずはリカバリーを。次の目標に向けても伴走します。

[金融庁 @fsa_JAPAN]

moomoo証券株式会社に対する検査の結果、問題が認められたとして、証券取引等監視委員会から行政処分を求める勧告が行われたことを受けて、本日、関東財務局長が行政処分を行いました。#金融庁
https://t.co/LdLkjVpDUT

[日本経済新聞 電子版（日経電子版） @nikkei]

外債「手数料」ようやく開示へ　顧客本位の業務運営へ一歩
https://t.co/7cE1NkuT9H

[ゼロカラIFA @GenekiPB]

IFA界隈で年率60〜70%とかで、物流関係の私募債を販売してるのを耳にした���ですが、そんな事ってあり得るのだろうか。。

[ゼロカラIFA @GenekiPB]

【残高フィーについて】
米国と同様のモデルは日本に無いし、日本では根付きませんでした。
買付手数料0円にしてアクティブファンド積み増す事をフィービジネスってどんだけご都合主義なんだ。
2014年頃からとある日本のPB証券が米国同様モデルを取り組みましたが、上手く行かず白旗上げたのが現実。

[ゼロカラIFA @GenekiPB]

「コストを勝訴時にのみ回収し⁠、また敗訴時のコストもすべて負担」
CS AT1債

https://t.co/mZIp0OnO6a

[ゼロカラIFA @GenekiPB]

【外国債券について】
玉石混交のIFA業界。
虎の威を借りた代償。
化けの皮が剥がれたIFAは、長期債の含み損を残したまま、尻尾を巻いて逃げ出した。

#あとは分かるな

[ゼロカラIFA @GenekiPB]

@tabbata 【外国債券について】
玉石混交のIFA業界。
虎の威を借りた代償。
化けの皮が剥がれたIFAは、長期債の含み損を残したまま、尻尾を巻いて逃げ出した。

#あとは分かるな

[ゼロカラIFA @GenekiPB]

【外債手数料について】
三⚫︎モルガン証券は2025年4月から提案時に開示必須にしてましたね。
時価参考価格と買付価格掲示してスプレッドが手数料ですと。

[ゼロカラIFA @GenekiPB]

@gritshosyaman 近いですけど2010年ぐらいまでもう少し厳しいかと。
朝5時半出社、解散後課長と飲み会が加わります。
飲み会内容はまた別途詳細必要かなと。