胖胖熊（🚀🌛）

支付老炮👘
曾就职于币安/抹茶/Bybit/外资银行从事各类支付出入金业务
现专注做一级市场投资/ 出入金 / 大额OTC / 学习交流Web 3项目

[胖胖熊（🚀🌛） @rayyang1995415]

在交易所和银行待了这么多年，分享一些过去从事出入金/OTC的专业领域知识。给大家真正科普下如何防止冻卡。以及作为交易所内部人员，我们是如何安全的出入金的。

01-OTC不仅有U商，U商只占了10%不到的份额。
02-如果使用U商，如何做筛选？
03-如何选择银行卡？
04-除了U商，还有那些方法能够出入金？

[胖胖熊（🚀🌛） @rayyang1995415]

1. 交易所购买加密货币支付入金只有三大类：信用卡借记卡支付，银行转账，本地三方支付
2. C2C并不属于支付入金，而是属于OTC范畴，更确切来说类似“跑分”。

[胖胖熊（🚀🌛） @rayyang1995415]

@elemntor I keep raising questions on support page. No one responds me. I don't know why.

[胖胖熊（🚀🌛） @rayyang1995415]

@elemntor I keep raising questions on support page. No one responds me. I don't know why.

[胖胖熊（🚀🌛） @rayyang1995415]

@Swiftshopng @Mrbihig97 @Big_Bro_Titans @Dotun_spice @Aremuilorin136 @AyotunjiPr @OsikoBolu @B_DUYILEINC @pamityang2an How to contact?

[胖胖熊（🚀🌛） @rayyang1995415]

@wangdef83950611 可以联系我TG @jnflsyr

[胖胖熊（🚀🌛） @rayyang1995415]

在交易所和银行待了这么多年，分享一些过去从事出入金/OTC的专业领域知识。给大家真正科普下如何防止冻卡。以及作为交易所内部人员，我们是如何安全的出入金的。

01-OTC不仅有U商，U商只占了10%不到的份额。
02-如果使用U商，如何做筛选？
03-如何选择银行卡？
04-除了U商，还有那些方法能够出入金？

[胖胖熊（🚀🌛） @rayyang1995415]

@wangdef83950611 有的 市场上很多

[胖胖熊（🚀🌛） @rayyang1995415]

最后。安全出入金的方法真的不止U商，有非常非常多的方法，有便捷高效的，也有大额方便的。希望和大家一起学习交流，也希望给诸位科普更多Web 3知识。

[胖胖熊（🚀🌛） @rayyang1995415]

04-1

除了U商，有非常多的方式可以安全出入金防冻卡。
1-如果你有海外KYC，比如X岛国的身份。再申请一个海外账户，可以使用借记卡/电汇/SEPA等方式出金，合理合规，100%安全。

[胖胖熊（🚀🌛） @rayyang1995415]

03

尽量不要选择四大行。可以选择外资银行，例如DBS，渣打，汇丰，花旗。第二类也选择城商行、农商行类的小型银行和地方银行。

[胖胖熊（🚀🌛） @rayyang1995415]

02
入金？
冻卡风险较小，首先选择认证商家。其次就是选择价格好的。

出金？
币安-Pro标识的认证商家，冻卡风险基本会降低90%。这一类商家和币安签订协议。都有自己的支付通道。

OK-看30天资金沉淀+银行流水，不给看就不出。安全为主。

——“挑选10名转推用户，发送交易所内部员工做兑换的商户名单。”

[胖胖熊（🚀🌛） @rayyang1995415]

01

针对个人用户的OTC主要分为4类：
1-银行卡直接入金，通过绑定借记卡/信用卡在交易所平台，直接发起入金。要有海外身份/KYC（有方法）。

2-银行转账入金，全球电汇Swift，欧洲SEPA，英国FPS等。要有海外KYC。

3-第三方入金，moonpay这类第三方支付。要有海外KYC

4-U商，点对点转账。面临冻卡。

[胖胖熊（🚀🌛） @rayyang1995415]

第一次发，发现字数有限制，所以只能很宏观的概括了，其实每一种出金方式都有方法适用于国内用户。想表达的就是U商其实只是相对方便，但是因为有冻卡风险所以没太大必要。

[胖胖熊（🚀🌛） @rayyang1995415]

@0xtodd 板块轮动的底层逻辑在哪里呢？