wafer K

투자를 하며
일상이 무너지지 않는
평온한 삶의 소중함.
살면서 한 명 쯤
비빌 언덕이 되어 줄
내 편이 있다면야
$TSLA

[wafer K @wafer__K]

초심으로 돌아가서

ebs 다큐프라임 자본주의
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ebs 다큐프라임 돈의 얼굴
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금감원 금융교육
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기획재정부 경제e배움
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[wafer K @wafer__K]

@Dr_Biohacker 그래서 아기공룡 둘리가..

[Dr. Biohacker @Dr_Biohacker]

A neurologist said:

“Stick out your tongue for 40 seconds — this removes cortisol faster than any pills and breathing exercises.

Big Pharm is panicking:🧵

[주담대100억장군 @DebtGeneral100B]

[원화 예금만 하고 투자 무서워하는 사람 필독]

1년 전 환율 1,354원. 최고 1,560원.
1년 만에 원화 가치가 약 15% 증발했다.

뉴스엔 크게 안 나온다. 그냥 넘어가는 사람이 대부분이다.

근데 미국, 일본만이 아니었다. 중국, 베트남, 브라질, 캐나다까지.
거의 모든 국가 통화 대비 원화만 혼자...

털리고 있다.

이게 왜 무서운지 아나?
터키, 베네수엘라 기억하나?
그 나라 국민들도
처음엔 '에이 설마 우리나라가' 했다.
서서히 무너졌다.

지금 원화 차트는 그 초기 패턴과 닮아있다.

예금 금리 3%?
원달러 환율이 수년 사이 수십 퍼센트 뛴 손실은 못 막는다.

원화 들고 있으면 매년 실질 자산이 녹아내리는 거다.

이럴수록 진짜 화폐 기능 하는 우량자산에 모든 것을 쏟아부어야 한다.
달러 자산, 서울 핵심지 부동산, 글로벌 우량 주식.
원화를 그냥 쥐고 있는 사람과 자산으로 바꾼 사람.
5년 뒤가 완전히 달라진다.

지금 당장 원화를 진짜 자산으로 파킹해라.

[할로묘묘 @Hellomeow0]

여러 나라를 여행하고 경험하면서
느끼는 게 딱 하나 있어.
결국 인생에서 제일 무서운 무기는
세상을 보는 안목이라는 거.

지금 당장 내 지갑 사정이나 실력이
좀 부족한 건 전혀 문제 되지 않아.

하지만 적어도 무엇이 진짜
하이퀄리티인지 알아보는
명확한 기준점은 있어야 하는거같아.

물건 하나를 고를 때도 마찬가지야.

당장 제일 비싼 하이엔드 제품을 살 순
없어도, 왜 비싼지 어떤 디테일이 숨어
있는지는 알아볼줄 알아야 한다는거지.

퀄리티 떨어지는 물건을 보면서
혼자 대단한 명작인양 착각하고 있다면...
솔직히 그건 답 없는거 같아.

부족한 돈이나 실력은 시간 갈아 넣고
끈질기게 노력하면 어떻게든 메꿔져.

근데 안목 자체가 없으면?

내가 대체 어느 방향으로 노를 저어야
할지, 목적지조차 모른 채 제자리만
맴돌게 된다는 거지.

[wafer K @wafer__K]

@Elliothan_ 저기 선생님 6 7 8 9월에 430반등
함 안줄지 궁금합니다

[돈트 @dontstopinvest]

내가 더 이상 미국 주식 장기 하락을 이야기 안 하고

반도체는 죽어도 롱으로 입장을 바꾼 건

이 사진 한 장으로 모든게 납득이 되었긴 때문임.

[Bruce Wayne @BruceWayneKorea]

나의 친애하는 고졸들아,

오늘은 세금에 대해 말해보려 한다.

‘미국주식 양도세 22% 까짓거 벌면 내지’ 하며

별거 아니라고 생각하는 고졸들이 있을텐데,

그건 몇백 단위 낼때는 그렇고

세금이 몇천단위 억단위로 납부를 앞두게 되면,

눈뜬채로 코를 베이는듯한,

심한 스트레스와 상당한 고통을 겪게된다.

이것은 당해 본자들만 아는 공포와 고통이다.

최악의 경우,

전년도에 크게 익절해서, 올해 5월에 낼 세금이 엄청난데,

올해 투자 망해서 다 털렸다해도, 작년에 번 양도세는 얄짤없이 다 내야 한다.

세금 내려고 빚내고 파산 한다는 게 이런경우.

나는 원래 평생 미국 주식만 했고, 작년까지 한국 주식은 일절 하지 않았으나,

지금의 반도체 메모리 사이클은 어차피 글로벌리 사마이가 끌고 가는 것이라,

굳이 하이닉스를 안사고 마이크론 같은 미국 주식을 사서,

수익을 보면 22% 양도세를 내야 하는게 타당치 못하다는 것.

원래 ‘부’가 어느 시점이 되면

결국 세금놀음이고,

그 개념을 고졸시절 부터 미리 정립해 놓고, 몸에 배게 하는것이

서울 사이버대에 입학하여 성공시대가 시작될 너에게,

앞으로 큰 자산이 될 것이라 믿어 의심치 않는다.

[DONS @dons_korea]

메모리 슈퍼사이클이 곧 끝난다고 보는 뷰가 늘었다.

논리는 대충 이렇다.

하이퍼스케일러가 비싼 가격에 무한정 사주진 않을 것고, 중국 메모리 공급이 풀리고, 테라팹 같은 수직통합이 들어오면 2028 컨센서스가 무너진다는 것.

그래서 지금이 메모리 주식의 피크아웃이라고 본다.

일부는 맞는 말이고, 메모리가 사이클 산업이라는 본질은 변하지 않는다.

가격이 꺾이면 이익이 사라진다는 것도 변하지 않는다.

다만 베어 관점이 착각하는 한 가지 가정이 있다.

"효율화가 일어나면 수요가 줄어든다."

쉽게 말하면.. 메모리가 비싸지니까 빅테크가 안 살 것이고, 성능이 좋아지면 적게 사도 되니까 결국 수요가 감소한다는 시각.

그런데 역사적으로 보면 정반대였다.

효율화는 수요를 줄인 적이 없다.

항상 파이를 키웠다.

90년대 인터넷이 처음 깔릴 때.. 회선 속도가 빨라지자 무슨 일이 벌어졌나.

사람들이 인터넷을 적게 쓴 게 아니라 영상까지 보기 시작했다.

데이터 사용량이 곱셈으로 늘었다.

2000년대 모바일도 같았다.

통신 단가가 내려가자 사람들이 통화를 줄인 게 아니라 모바일 인터넷, 스트리밍, 영상통화를 같이 쓰기 시작했다.

클라우드도 마찬가지다.

컴퓨팅 단가가 내려가자 기업들이 서버를 안 산 게 아니라, 클라우드 위에 SaaS, 빅데이터, 머신러닝까지 올렸다.

경제학에는 이걸 부르는 이름이 있다.

제번스 역설.

자원의 효율이 좋아지면.. 자원 사용량이 줄어드는 게 아니라 오히려 늘어난다는 법칙이다.

19세기 영국에서 증기기관 효율이 좋아지자 석탄 소비가 줄지 않고 오히려 폭증했다는 데서 나온 개념이다.

이 법칙이 지금 AI에서 그대로 작동한다.

HBM3 - HBM3E - HBM4로 가면 대역폭이 1.5~2배씩 뛴다.

같은 GPU 한 대가 처리할 수 있는 토큰 수가 그만큼 늘어난다.

토큰당 비용이 내려간다는 뜻이다.

그렇다면 베어 시나리오대로 빅테크가 메모리를 덜 살까.

반대다.

토큰당 비용이 내려가면, 지금까지 AI 쓰기 비싸서 망설였던 곳들이 더 많이 들어오기 시작한다.

더 긴 컨텍스트, 더 복잡한 모델, 더 많은 사용자가 가능해지는 것이다.

시장 파이가 통째로 커진다.

추상적으로 들리니까 현장 얘기를 해보면,

처남이 램리서치 7년차다.

얼마 전 전화가 왔는데 사장이 직원들한테 2030년까지 자사주를 팔지 말라고 강조했다고 한다.

램리서치가 어떤 회사냐. 메모리 반도체 장비, 그중에서도 식각 증착 핵심 공급사다.

회사 사장이 직원한테 자사주를 2030년까지 들고 있으라고 따로 강조하는 건 그냥 던지는 말이 아니다.

회사 내부에서 보는 메모리 자본지출 사이클의 끝이 2030년보다 한참 뒤라는 신호다.

베어가 그리는 "2027~2028 피크아웃" 시점이랑 얘기가 다르다.

내 경험도 같다.

음악 관련 AI 플랫폼이랑 MOU 맺고 기업용 버전을 쓰고 있는데, 내년 연 사용료 예산을 또 올려야 한다.

업체가 직접 이유를 말했다.

"서버 운영비, 그러니까 토큰 사용량이 계속 늘어나서 데이터 사용료를 올릴 수밖에 없다"는 것이다.

다른 산업의 AI 플랫폼 쪽 사람들 얘기도 같다.

고객 기업이 새로운 AI 모델을 계속 요구하는데, 결국 가장 큰 문제가 서버 운영비라고.

이게 뭘 뜻하느냐...

AI를 이미 잘 쓰는 집단이 더 깊고 더 넓게 쓰고 있다는 것이다.

도입 단계의 수요 증가가 아니라, 정착 단계에서의 사용량 폭증이다.

한 번 AI를 업무에 쓰기 시작한 회사는 멈추지 않는다.

더 긴 컨텍스트, 더 많은 사용자, 더 복잡한 모델로 계속 확장한다.

제번스 역설이 현장에서 그대로 작동하는 모습이다.

AI 단위 비용이 내려갈수록 사용량은 줄어드는 게 아니라 곱셈으로 늘어난다.

그래서 메모리-GPU-전력 수요가 같이 곱셈으로 늘어난다.

그러니까 베어가 그리는 "비싸지면 빅테크가 안 산다"는 시나리오는 한 가지 핵심을 놓친 그림이다.

빅테크는 비싸도 산다.

안 사는 게 비합리적이라서가 아니라, 사는 게 더 합리적이라서다.

효율화가 토큰당 비용을 낮추고, 토큰당 비용이 낮아지면 AI 활용 범위가 더 커지고, 활용 범위가 커지면 또 더 많은 메모리가 필요해진다.

이것이 끊이지 않는 한 사이클이 끝나기 어렵다.

중국 공급 얘기도 한 단계 들어가야 한다.

CXMT가 DRAM 1위로 올라왔고 YMTC가 NAND 증설 중이라는 건 맞다.

그런데 중국이 들어오는 영역과 빅테크가 사는 영역이 다르다.

CXMT는 DDR4와 일부 DDR5 같은 범용 메모리에서 양산 중이다.

YMTC는 NAND다.

빅테크가 AI에 쓰는 건 HBM, 첨단 DDR5, LPDDR5X다.

이 두 영역 사이에 기술 갭이 상당히 크다.

CXMT가 HBM 양산까지 가려면 EUV 장비 제약, 1c 노드 수율, TSV 패키징... 다 미국 제재 라인 안에 묶여 있다.

최소 2~3년, 아마 5년 이상은 더 걸릴 것이다.

그래서 베어가 그린 "중국 공급 풀어 가격 붕괴" 시나리오는 범용 메모리에선 가능해도, HBM과 첨단 DRAM에선 2028까지 거의 영향 없다고 봐야 한다.

그리고 메모리가 그렇게 쉽게 만들어지는 기술이 아니다.

TSMC가 파운드리 생태계 만드는 데 30년 걸렸다.

SK하이닉스가 HBM에서 지금 자리 잡는 데 10년 넘게 걸렸다.

베어 관점에 묻고 싶은 게 하나 있다.

인터넷이 빨라졌을 때 데이터 사용량이 줄었나?

클라우드가 싸졌을 때 서버 수요가 줄었나?

스마트폰이 보편화됐을 때 통신 인프라 투자가 줄었나?

답은 다 똑같다.

효율화는 한 번도 시장 파이를 줄인 적이 없다.

항상 파이를 키웠다.

AI에서도 같다.

토큰당 비용이 내려갈수록 AI를 쓸 수 있는 산업이 늘고, 한 회사가 쓸 수 있는 범위가 늘고, 결국 더 많은 메모리가 필요해진다.

베어가 그린 "효율화 = 수요 감소" 등식은 역사적으로 한 번도 성립한 적 없다.

이번에도 다르지 않을 것이다.

[wafer K @wafer__K]

@dadadupp 가스라이팅 잘 당하긴 함

[실존 @NirvanaVimoksha]

이런 주식들을 두고

1년 내내 로보택시 베타서비스만 주구장창 하고

이제 겨우 공식적으로 69대 택시 돌리고 있고
per 400에 발행 주식수 1분기만에 12% 증가하는

그런 회사에 왜 투자하는거지?

나란 녀석 바보 녀석.

[Truthmind @Truthmind2]

중앙선거관리위원회 형님 등장!!!
.
.
괜히 이상한 데 화력집중하지말고
형들 지지하는 정치인한테 압박 넣어서
사전투표 폐지하게 해

장동혁 대표가 사전투표 없애려하는데
얘 방해하는 애들이 범인임

난 다 알려줬다 ㅋㅋ

[연 @BrewedGains]

친한 척하지만 실제론 경쟁자인 사람 보는 법

한국인의 집단주의성향은 개인주의보다 높다.
그런데 집단 안에서의 경쟁은 오히려
더 치열하다.

겉으론 같은 편이고, 속으론 내 자리를 노리는 사람이 바로 그 안에 있다.

1. 잘됐을 때 축하가 조금 늦다

질투는 생물학적 본능이다. 서울대병원 정신의학과 연구에 따르면 형제 간 경쟁은
생후 1살부터 시작되고, 이는 학습이 아닌 유전자에 새겨진 반응이다. 진심으로 기뻐하는 사람과 억지로 기뻐하는 사람은 타이밍이 다르다.

2. 내 정보는 캐가고, 자기 정보는 안 준다

대화가 항상 나에 대한 질문으로 채워진다면 관심이 아니라 정보 수집이다.

3. 내 실수에 유독 관심이 많다

직장 내 갈등 연구에서 갈등을 유발하는
‘대상 특성’ 중 하나가 상대의 약점을 활용하려는 태도다. 위로하러 온 건지, 확인하러 온 건지 구분해야 한다.

4. 제3자에게 나를 살짝 깎는다

직접 비난하지 않고 “걔도 물론 잘하긴 하는데…” 식으로 말한다. 직장 내 관계갈등은 팀 성과와 팀 만족도 모두에 부적 영향을 미친다는 연구 결과가 있다. 가장 조용한 갈등이 가장 오래간다.

5. 윗사람 앞에서만 나를 띄운다

공식 자리에서 칭찬하는 건 나를 위해서가 아니다. 자신이 공정하고 좋은 사람으로 보이기 위한 포지셔닝이다.

6. 나의 성장을 진심으로 응원하지 않는다

같은 파이를 나눠야 하는 구조에서 내가 커지면 상대 몫이 줄어든다. 구조가 경쟁을 만들고, 경쟁이 위장된 친밀함을 만든다.

직장에서 가장 조심해야 할 사람은
대놓고 적인 사람이 아니다.
내 편인 척하면서
내 정보를 가장 많이 아는 사람이다.

[치만시 @cha23347151079]

나 방금 하고 온거
다들 해놓자..

CI 털린 사람들은 꼭해.

1. Msafer: 명의도용차단
내 이름으로 폰 개설 막기, 카뱅 드가서 명의도용 검색하면 나옴. 알뜰폰 및 3사 다 차단해 놓기

2. all creadit: 신용정보조회 차단
내 금융 정보 조회 차단, 누가 조회하려고 하면 알림옴. 내 명의로 누가 카드나 대출 등 받기 전에 조회할 수 있으니 차단 ㅊㅊ.

3. 금융소비자정보포털파인 : 개인정보 노출 피해자 등록, 등록해놓으면 실시간으로 내 정보 파악 되며 신규 통장 개설, 신용카드 발급이 제한됨.
근데 이거 해놓으면 송금 최대 금액이 30마넌이 됨 ㅠㅠ
글고 토스는 머 다시 인증해야한다서 기다리는중..

그리고 항상 2차 인증 켜놓고 해외 차단 켜놓기.
카드의 경우, 해외 결제(온라인, 현장) 차단 ㄱㄱ

[wafer K @wafer__K]

@kana_option ㅜㅜ

[Jangkku(김장꾸) @jangkku920]

일단 저장해둬라 살면서 무조건 1번은 쓴다

• 돈 없을 때 응급실 > 129 (국가가 먼저 냄)

• 이사 후 주소 일괄 변경 > 1588-1300 (개편함)

• 공짜 법률 상담 > 132 (민∙형사소송까지)

•병원비 환급금 조회 > 1577-1000 (낸 돈 돌려받기)

• 해외 긴급 상황 > 02-3210-0404 (24시간 통역)

• 층간소음 폭발 직전 > 1661-2642 (전문가 중재)

• 부모님 돌봄.방문 관리 > 1661-2129

• 전세 사기 예방 상담 > 1566-9009 (보증금 확인)

• 지하철•버스 분실물 > 182 (전국 통합 조회)

[wafer K @wafer__K]

@cinnamon_ro1l 와..22년

[wafer K @wafer__K]

@nyse_min 하하..

[wafer K @wafer__K]

성질은 더러운데
전문직도 없는 사람들 모임..

[미사 @m_X_ah]

성질 더러운 사람들은 전문직 해라…..
오랫동안 봐온 결론……

[wafer K @wafer__K]

@ddotu_ddotu 흐믓하네요 ㅎㅎㅎㅎ

[늦봄 @saeppbwe29919]

SK 최태원 회장이 본인의 SNS에 '20년 전 썼던 글'이라며 자녀들과 임직원에게 강조한 다섯 가지 인생 철칙과 구체적인 의미는 다음과 같습니다.

1. 사람이 마음에 안 든다고 흠집내지 마라

고향이나 직업, 출신을 가지고 타인을 자신보다 미천한 영혼인 것처럼 여기는 것은 크나큰 착각입니다.

2. 감정 기복 보이지 마라

본인의 감정을 신주단지처럼 귀하게 모시지 말 것을 강조했습니다. 사소한 일로 기분을 망치지 말고, 그 시간에 조용히 운동하며 감정을 다스리라고 조언했습니다.

3. 일하시는 분들 함부로 대하지 마라

자신의 시간을 아껴주고 일을 대신해 주시는 고마운 분들입니다. 일이 완벽하지 않더라도 소리를 지르거나 인격 모독적인 말은 절대 삼가야 합니다.

4. 가면 쓰지 마라

인생은 연극 무대가 아니므로 억지로 완벽한 척 포장하며 살지 말라는 뜻입니다. 있는 그대로의 진짜 모습으로 행동하며 진정성을 갖추라고 조언했습니다.

5. 일희일비하지 마라

작은 성취나 실패에 지나치게 흔들리지 말고, 당장 억울한 일이 있더라도 모든 것을 즉각 1:1로 반박하여 이기려 하지 말라는 의미를 담고 있습니다.

이 격언들은 최 회장이 평소 자녀들에게 타인을 대하는 태도와 감정 관리, 그리고 진정성 있는 삶의 중요성을 가르치기 위해 늘 하던 이야기로 알려져 있습니다.