xxxiao(PokePay)

@PokePayGlobal /Builder/联合创始人/2016年起crypto从业者/努力将传统金融与crypto连接起来，目标是创造一个与移动支付体验一致的个人/商用crypto支付产品。Builder/Co-founder/Crypto practitioner since 2016

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@EvaCmore 你这是买入美元，中间价6.89，价值689的美元你现在要用730买入美元，差不多6%的汇差，usdt其实是另一种市场，与美元类似，但不完全等价，cny-usdt-usd，路径不一样

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@_FORAB 历史上很多国家在战争时期颁布过黄金禁令，持有黄金必须上交，强制给你换成纸币，否则视为犯罪。持有实物黄金并不明智

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@BTC__Sunny 这个逻辑其实有点奇怪的，就像因为全球有80亿人要吃饭，所以开个餐厅一定赚钱一样。所以正确的逻辑应该是他们本来就有交易crypto的需求，只是顺便在x里面交易，而不是因为x可以交易crypto，这些人就天然会来交易。

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@phyrexni @BTV_CN 实际上这是用的银联国际的结算通道，银联明确拒绝资金来源来自crypto，这里面套了多层壳实现这样的功能，实际上一旦资金量比较大之后这很容易触发风控，追踪资金来源，通道就会被关闭

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@colinwu 香港尖沙咀，晚上不关门的公园，24小时营业额麦当劳/KFC一大堆住不起的中年人老年人，我好几次过地下隧道都见到过直接就拿纸壳围着坐在台阶上睡觉的人，任何意外事件对于哪个国家的人来说都是斩杀线

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@phyrexni 是的，发行方限制的，这是出于法规/反洗钱考虑的，默认限额不可能设置太高的，不然太容易出现套利行为了，比如埃及就很多。不过我们也可以对客户进行EDD，能够提供与对方财务能力相匹配的限额消费额度。这种就得case by case了，理论上是没有上限的

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@phyrexni 实际上刷卡消费与外汇额度没有关系，外汇额度限制的是现汇/钞，类金融行为，投资行为，或者有境外套现的嫌疑。正常的消费你每年超过5万美金也没事

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@LumaoDoggie @portal_kay @Yukiiiiiya 这不是基础能力嘛

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看了，说实话，银行/监管/风险/反洗钱这是一个金融机构的基本能力，如果不知道怎么做，确实不应该进入这行，否则会被罚得怀疑人生。
作为机构，银行会认为你有两个关键问题，
1，你是金融机构，属于高风险合作伙伴。
2，你涉及crypto，属于高风险合作伙伴。
所以如何说服银行相信你可以控制风险。这是关键，这不是一个外行能够解释清楚的，并且高风险意味着高成本。
我们经历过什么，business model/AML审计/资金流/交易监控/风险报告/每一项都是极其复杂的，与银行谈判的成功率不足2%。不要以为拿到牌照就是合规了，这只是第一步，还有万里长征的路要走

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@phyrexni 这是一个用户教育，运营问题，激励方式很多，而且不需要去替代usd在支付中的地位，crypto支付有自己的生态位，互补就挺好的

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@18wangee @Elizabethofyou 你不能用另一个恶来证明这一个恶的罪孽更轻，恶就是恶

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@phyrexni 其实有很多办法，比如我们就提前与一些公司进行合作，对方对我们进行了合规审查，认可并且接受我们的KYC/AML结果，从我们这里转出的资金风险级别默认为低，这样会显著降低调查概率，因为我们已经进行过AML筛查了，对方只需要根据我们的结果进行风险判断就可以了

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@Elizabethofyou 加入Homeless😄😄

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预告一下，这个功能很快就会与大家见面，面向个人/同名银行账户，同时支持汇入/汇出，UI也会进行一次完整的视觉迭代。
大家可能不理解，为什么我们3月就已经支持法定货币，现在才推出这个功能，如果仅仅汇入或者汇出，这是极容易做到的，这是因为充值/汇款/存提款在商业本质上有极大的区别，而我们希望为用户提供完整的存提款服务，我们不依赖第三方承担AML责任，这意味着我们需要经历更严格的合规审查，这个过程可以说是地狱级的困难。
一切都已经准备就绪，很快就会与大家见面

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@LuoSays 打个广告嘛

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@tongtong20004_ 我们没有限制这个，每个公司的风控策略都不一样，我只能告诉我们没有做限制，剩下的你需要向对方去咨询了

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最近我们封锁了一小部分用户的账户，一些不知情的人也不停的向我们客服咨询，导致客服咨询量激增，很担心自己是否也会被封锁，是否安全，充值失败这些问题，部分用户正在散播谣言，统一回复一下
1，本次封锁账户仅1.1万个，仅是极少量用户;
2，如果没有收到我们的邮件通知，不用担心，说明你不在封锁名单里面;
3，封锁的细节无法透露，否则风控将会失效，我们通过多个维度综合研判;
4，被封锁用户，如果你向pokepay支付过任何费用，将会无条件全额退还;
5，如果有充值失败的提示，这是因为没有通过KYT验证，我们认为这笔充值有风险，所以被我们拒绝了，这种情况我们会1-3个工作日内退还给用户，并收取10u的手续费，我们不是为了赚这10u，本质是为了提高做恶的成本;

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@117Leroy 你正经的充值不会有问题，我们慢雾提供的KYT，慢雾不是有个地址检测的网站，你担心就提前去慢雾检测一下，我们一般拒绝黑灰关联的币

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@CryptosLaowai 这不挺好嘛，ETH打折促销😆

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@Solana_Jerry168 不会，这几天咨询量有点大，可以先留言进入队列

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@zbldajiba666 这不是关键因素，如果认为被错误封锁了，可以尝试向客服递交申诉