PNUT

▫ Getrouwd en vader van 2 kids
▫ Doet zich best om een mooi pensioen op te bouwen
▫ Speelt met regelmaat poker
▫ Wie bang is in het leven, zal arm sterven.

[PNUT @LordPnut]

@marktradewinst Zo willen wij alpha mannetjes toch allemaal gekleed zijn? 🤣

[PNUT @LordPnut]

@FinanceFilosoof @FinancFilosoof Ik had dat profiel ook plots tussen mijn volgers staan. Meteen gerapporteerd en geblokkeerd.

[Vincent Vandeputte @VincentVandep8]

Voor wie vandaag kreunt onder de hitte: trek eens een bos in.

Heb ik zonet even gedaan, het is ongelooflijk hoe je daar onmiddellijk zelf ervaart hoezeer bomen al honderd-duizenden en zelfs miljoenen jaren een bijzonder efficiënte vorm van klimaatregeling verzorgen.

Een stedelijke hitte-eilandomgeving kan letterlijk 5 tot 10°C warmer aanvoelen, maar bomen zorgen voor natuurlijke verkoeling, schaduw en vochtigheid.

Heel verfrissend, misschien ook als ‘concept’ voor de planners, betonliefhebbers en windmolenfanaten die hopelijk nog genoeg bomen laten staan om ervan te genieten. 🌳😎

De natuur blijft een wonderlijk stukje technologie.

[PNUT @LordPnut]

@bouwspiegel Sorry voor de echte leek vraag. Maar wat is er mis met rolluiken?

[Roadtrip to Financial Independence @Roadtriptofire]

Benny en Sandra vinden de prijsstijging ongeloofelijk. Nu kunnen ze twee huizen kopen als ze hun huis verkopen toch?

Hadden Benny en Sandra dat geld en de 75000 die ze uitgaven aan verbouwing toen in de $QQQ gestoken hadden ze nu een mooie portfolio van 4.4M.
Die portfolio zou dit jaar gemiddeld 660.000 stijgen. Ze zouden ieder jaar hun huis opnieuw kunnen kopen van dat geld. Vermoedelijk zouden ze er niet in slagen dit ooit op te doen.

De kracht van compounding interest is voor velen moeilijk te vatten.

Tip: begin vroeg en de wereld zal aan je voeten liggen

Bron: #hln
Disc. Long $EQQB

[Stefan Willems (Beurs/Expat) @FinanceFilosoof]

Revolut is gewoon bijzonder goed op vlak van customer support. Ik had in de app per ongeluk een eSIM kaart besteld via een misclick. Even gevloekt omdat het dom geld is om uit te geven als je het niet nodig hebt.

Bij de help pagina zag ik echter een oud supportverzoek van 2025 nog openstaan. Ik probeerde om via daar een menselijke medewerker vast te krijgen.

Maar opvallend?

Het was helemaal niet nodig. In 1 minuut wist de AI meteen waarover het ging en werd de terugbetaling automatisch zonder menselijke tussenkomst opgestart.

Oude instituten zoals banken moeten hierin meegaan of gaan de jonge generatie verliezen. Ik wil niet eindeloos mailen, bellen, kantoren bezoeken en door bureaucratie worstelen om mijn problemen op te lossen. Deze foutieve betaling werd opgelost in 3 korte zinnen in een chatvenster in 1 minuut.

Als je dat niveau van support eenmaal gewoon bent, wil je niet meer werken met een traditionele bank. Revolut is gewoon de max.

[PNUT @LordPnut]

@Roadtriptofire Ik gebruik beide en ben over beide meer dan tevreden. Maar als ik echt zou moeten kiezen, dan ga ik voor bolero en dat heeft puur te maken met hun uitstekende service.

[Tim Nijsmans @TimNijsmans]

Welke wereldwijd gespreide aandelen-ETF moet ik nu kopen Tim? Een veel gestelde vraag en ik leg in de #podcast van @Bolero_BE uit hoe je dat kan aanpakken, naast andere #ETF informatie. Vanaf minuut 8 komt dit aan bod en ik zal onderaan de toegang naar de podcast zetten. Welke wereld-ETF kopen jullie en waarom? Met dank aan @phddelfosse , Daan Cuperus en Koen Bendermacher voor de aangename babbel.

[Anthony Swolfs @SwolfsAnthony]

De meeste Belgen denken dat hun huis hen rijk maakt.

Stel je koopt vandaag een woning van 400.000 euro. Over twintig jaar is die 700.000 waard. Gefeliciteerd. Maar het huis van je buur is ook met 75 procent gestegen. En dat van drie straten verder ook. Je kan met die meerwaarde geen tweede woning kopen. Je hebt niet meer koopkracht gekregen.

Ik hield er onlangs een poll over op LinkedIn. De meningen waren verdeeld. Maar wat me opviel was de toon. Weinig topics raken zo'n gevoelige snaar bij Belgen als de vraag of hun huis een goede investering is.

Tel daarbij op wat niemand graag hoort: de rente op een vaste woonlening zit vandaag rond de 4 procent op 25 jaar. Hoogste niveau in meer dan tien jaar. Op een lening van 300.000 euro betaal je zo'n 30.000 euro meer dan een jaar geleden.

En dan rekenen we de onderhoudskosten, registratierechten, renovaties, schuldsaldoverzekering en mogelijke nieuwe vastgoedbelastingen nog niet mee.

Een huis is geen slechte keuze. Het is woonzekerheid. Gedwongen sparen. Stabiliteit. Comfort. Ik heb zelf een huis gekocht en zou dit opnieuw doen. Maar ik besef wel dat het overige deel van mijn vermogen maximaal aan het werk gezet moet worden om dat te balanceren.

Een eigen woning is als een spaarboekje. Je wordt er niet rijk van. Wel rustig. En soms is dat genoeg. Maar weet dan wel wat je kiest.

[PNUT @LordPnut]

@RoanAsselman Helaas zal miss von der liar er nog miljoenen binnenhalen in europa.

[PNUT @LordPnut]

@rblommestijn Welkom in europa, waar het leven 1 groot feest is 🤨

[Tim Nijsmans @TimNijsmans]

Een investering van 0,11% in SpaceX met je wereldwijde ETF.
Er is veel te doen over de nakende grote beursintroductie van het Amerikaanse SpaceX, geleid door Elon Musk. De gehoopte waardering maakt het waarschijnlijk een van de grootste bedrijven wereldwijd. De vraag is dan, hoe veel en hoe snel zal het bedrijf worden opgenomen in beursindexen en dus in je ETF’s zitten.
Laat ons even stilstaan bij hoe indexen worden opgebouwd. De MSCI indexen, gekend van zijn MSCI World en MSCI ACWI, werken met free-float gewichten. Dat wil zeggen als er maar een stuk van het bedrijf vrij op de beurs staat, gaan ze ook dat maar voor een stuk opnemen in de index. Laat ons het actuele voorbeeld van SpaceX nemen. Het lijkt er op dat ze tussen de 3 en 5% van het bedrijf naar de beurs brengen, terwijl de rest in eerste instantie niet verhandelbaar blijft.
Laten we even rekenen en komen we bij een theoretische 100% free float op 2,2% van de All Country World Index Investable Market (ACWI IMI) uit. Sommigen onder jullie zullen de ETF die deze index volgt kennen als de globetrotter of de IMIE. Het gaat echter geen 100% zijn maar eerder maximaal 5%. Je komt dan voor het gewicht van SpaceX uit met een 5% free-float op amper 0,11% van de hele ETF die zal geïnvesteerd worden in SpaceX. Daarmee komt dit ruimte-aandeel uit op nummer 165 van de 4.578 aandelen en is het bijvoorbeeld een kleiner percentage dan Uber maar lichtjes groter dan ING.
Gaat de free float verhogen? Waarschijnlijk wel, maar langzaam aan, tegen dan zal de markt rond dit aandeel wat normaler zijn. De NASDAQ en Russell indexen zullen iets sneller en groter het ruimte-aandeel opnemen, terwijl de S&P 500 zeker 6 maanden gaat wachten en ook free-float gebaseerd is. De minder brede indexen, die we als hangmatbeleggers negeren, zijn dus mogelijk meer bij de SpaceX introductie betrokken dan de brede wereld of Amerikaanse indexen. Tip: Bekijk dus goed welke ETF’s je in portefeuille hebt, indien je dit belangrijk zou vinden.
Willen we geïnvesteerd zijn als hangmatbeleggers in SpaceX? Is dat eigenlijk niet de verkeerde vraag? Indien SpaceX een onderdeel is van de aandelenmarkt, dan zal je er een stukje van hebben. Doet Musk het goed dan zal je er mee van profiteren. Is de lancering van het aandeel op lange termijn geen succes, dan zal het automatisch kleiner worden in de index. Als hangmatbelegger geloven we in de kracht van al die actieve beleggers die samen de markt vormen. De markt heeft immers geen ego maar is wel op lange termijn een constante winnaar.
We blijven dus rustig liggen in onze hangmat en laten alle heisa hier rond over aan de actieve beleggers.

[Jurgen Vluijmans @jvluijmans]

Een tarief van 27% in rechte lijn is diefstal, punt aan de lijn.

[PNUT @LordPnut]

@FDW_VB Elke politieker dat mee verantwoordelijk is voor het binnenhalen van zulke kansparels, zou verplicht moeten worden om zo 1 kansparel in huis te nemen. Is zien hoelang het duurt, voor er eindelijk iets gebeurd op gebied van migratie.

[Thomas Guenter @guenter_thomas]

Over pensioensparen versus passief beleggen hoor je vaak dat je ze niet zomaar één-op-één kunt vergelijken. Dat je appels met appels moet vergelijken.

Ik vind dat lui. Uiteraard zijn het andere producten, met andere regels. Bij pensioensparen mag je bijvoorbeeld maar beperkt in aandelen en buiten Europa beleggen.

Maar stel, puur hypothetisch, dat er twee producten bestaan. Het ene haalt, omwille van een bepaalde regel, 4% rendement per jaar, het andere 8% rendement per jaar.

Zeg je dan: “we kunnen ze niet vergelijken, want de regels zijn anders”? Of durf je gewoon te zeggen dat het tweede product beter is? Opnieuw: puur hypothetisch.

Nuance is belangrijk, maar in de financiële sector mogen we ook wat vaker duidelijke stellingen innemen. Bij pensioensparen is het eenvoudig vanuit financieel perspectief:

• Niet interessant voor jonge mensen (beter een hoger rendement voor 30 jaar dan éénmalig een fiscaal voordeel op elke storting)
• Wel interessant vanaf +- 50 jaar (fiscaal voordeel weegt zwaarder door)

@vrtnws: uiteindelijk telt voor bijna alle beleggers het volgende: hoeveel vermogen bouw je op na kosten, belastingen en de herbelegging van eventuele belastingvoordelen?

[Stefan Willems (Beurs/Expat) @FinanceFilosoof]

Goedemorgen Europa! Deze beursweek zal het interessant zijn om de Westerse obligatiemarkten in de gaten te houden. De Amerikaanse tienjaarsrente stijgt vandaag naar het hoogste niveau in 1 jaar nu de inflatievrees wereldwijd toeneemt.

[Stefan Willems (Beurs/Expat) @FinanceFilosoof]

De beurs is niet de plek waar automatisch de persoon met een hoog IQ het wint van de rest. Integendeel, vaak is het de persoon die zijn emoties het beste onder controle heeft die aan het langste eind trekt.

[Kevin Carpenter @kejca]

Warren Buffett: "90% of people who buy stocks don't think of them the right way. They think about them as something they hope goes up next week."

"I think about what the company is going to be worth 10-20 years from now. And I hope it goes down when I buy it b/c I'll buy more."

[De Tijd @tijd]

Meerwaardebelasting aangevochten voor Grondwettelijk Hof https://t.co/QvHHJpvejN

[From Growth To Value @FromValue]

Waiting for the dip can cost you money. 👇

The bottom of the dip is often higher than where the stock traded at the start.😬

Also, what makes you think you can time the bottom?🤔