ThinkFlow

평범한 직장인으로 일하면서
투자하고, AI와 미래 산업을 계속 들여다봅니다.
돈과 일, 삶이 앞으로 어떻게 바뀔지
나만의 방식대로 고민하고 만들어가는 중입니다.

[ThinkFlow @RyanheadRabbit]

@anam_note 뭔가 더 노이즈마케팅되서 많이 볼것같은데..ㅋㅋ워낙 레전드 드라마기도하고

[주월 (주식으로 월급벌기) @JOOWOL2]

이 말이 이해가 될지는 모르긋는데

나는 투자를 사실은 이긴다는 느낌보단
결국은 버텨내는 게임이라고 본다.
욕망과 공포속에서 계속 줄타기한다.

단기에 큰돈을 벌었음에도
그 돈을 전부 잃어서 사라지는
그런 젊은 투자자를 많이 봐왔다.

목표는 명확하고 심플하다
아직은 십수년의 경험뿐이지만
나중에 30년이 지나도
살아남는 투자자가 목표다.

[머슬람 @pursuEssence]

@RyanheadRabbit 진짜 이렇게 설명하니 확 와닿네요. 🤩

[Mercek @WorldOfMercek]

@RyanheadRabbit my electricity bill suddenly looks a lot less dramatic 😅

[Cactium @cactiium]

@RyanheadRabbit 150gw puts the scale of spacex plans into perspective

[오주안 @ojuanInvest]

"200개 이상의 네오클라우드들이 구피 수준의 죽음과 통합을 보게 될 것이라는 의미입니다. 일부는 살아남겠지만, 많지는 않을 겁니다" 스페이스X가 이들 중 상당 수를 인수할 것 같군요!

[부업데이터 | 副業データ @buup_data]

@RyanheadRabbit 점점 디지털노가다의 벽은 높아지는것인가

[ThinkFlow @RyanheadRabbit]

골드만삭스가 코스피 목표치를 25%나 깎았다.

그런데 웃긴 건, 그래도 지금보다 60% 넘게 오를 수 있다고 한다.

12개월 목표치 12,000 → 9,000

지난 금요일 코스피는 5,550선.
6월 고점 대비 35% 넘게 빠졌고, 예상 PER은 고작 4배 수준이다.

그런데 내가 더 눈여겨본 숫자는 따로 있다.

골드만삭스 분석에 따르면 현재 반도체 주가는 2027년 이익이 65%나 줄어드는 수준의 비관론을 반영하고 있다고 한다.

정말 반도체 기업들의 이익이 그렇게까지 무너질까?

나는 이 부분이 핵심이라고 본다.

시장이 지나치게 겁먹은 거라면 지금은 기회일 수 있다.

반대로 실제 이익이 무너진다면 PER 4배도 결코 싼 가격이 아니다.

주가가 얼마나 떨어졌느냐보다, 기업의 '이익'이 얼마나 버틸 수 있느냐?

이게 관건일듯?

[ThinkFlow @RyanheadRabbit]

@pursuEssence 와우!! ㅋㅋ 제법 컷군요!! ㅎㅎ 지금 제법 말을 잘해서 너무 귀엽습니다 ㅎㅎㅎ 하루하루가 선물같아요

[ThinkFlow @RyanheadRabbit]

토요일 오후, 20개월 아들 낮잠 재우는 데 성공했다ㅋㅋ

이 꿀 같은 시간에 뭐 할까 고민하다가
결국 커피 한 잔 들고 멍때리는 중.

애 키우면서 느끼는 건데
아이는 하루하루 보면 그대로인데
한 달 전 사진 보면 깜짝 놀랄 만큼 커 있다.

투자도 좀 비슷한 것 같다.
매일 계좌 보면 제자리 같은데
1년 지나서 보면 꽤 와 있더라.

그러니 주말엔 계좌 말고 애 얼굴 한 번 더 보는 걸로 😌

다들 토요일 오후 뭐 하세요?

[teslatracker @teslatracker2]

이런 로보택시 안전성 근거 자료가 국토부 검토에 쓰일 수 있을까요? 딱 필요한 좋은 데이터 같습니다.

테슬라, 첫 로보택시 안전 보고서 공개
- 1/22~10/18 안전요원 없이 310만 마일, 부상·에어백·보행자 충돌 모두 0건
- 원격 운영자가 개입하거나 넘겨받은 구간까지 포함해서 집계
- 주행거리의 약 95%가 텍사스(오스틴·댈러스·휴스턴), 플로리다는 아직 초반
- 라스베이거스, 잭슨빌, 피닉스, 샌안토니오가 다음 도시로 표기, 시점은 없음

cf. 경미한 접촉 사고 전체 건수와 업데이트 주기는 공개 안 됨
cf. 실시간 카운터는 이미 356만 마일 (현재 페이스 기준 추정치)

관전 포인트 : 한국 국토부 FSD 심사에서도 이런 공개 데이터가 근거로 쓰일 수 있을지

https://t.co/G27ePea6ZC

[Adrian Knox @LifeBeLikeThatX]

워런 버핏 | 평판의 가치

“명성을 쌓는 데는 20년이 걸리고, 무너뜨리는 데는 5분이면 충분하다.”

돈은 잃었다가 다시 벌 수 있습니다.
사업도 실패했다가 다시 시작할 수 있습니다.
그러나 한 번 잃어버린 신뢰는 회복하기가 훨씬 어렵습니다.

오랜 세월 쌓아온 명성과 신뢰를 순간적인 욕심 때문에
무너뜨리는 사람들이 있습니다.

사람의 진정한 가치는 얼마나 많은 재산을 가지고 있느냐보다
다른 사람들이 그 사람을 얼마나 믿을 수 있느냐에 달려 있습니다.

[James Kim @King_James_Kim]

🧠 "빅테크가 AI 이익을 독식한다?"
피터 틸의 답: "지금 판은 독점과 가장 멀다."

월터 아이작슨과의 대담에서 나온 AI 시장에 대한 통찰 5가지 👇
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① 독점 없는 출혈 경쟁 ⚔️
틸이 투자에서 가장 먼저 보는 건 '독점 가능성'.
그런데 지금 AI 시장은 정반대다.
오픈AI·구글·메타·xAI·앤트로픽이 목숨 걸고 달리는 레이스.
선두는 수시로 바뀌고, 확실한 승자는 아직 없다.
→ 초과 이익은 소수 빅테크가 아니라 사회 전반으로 퍼진다.

② 브레이크 말고 엑셀 🚀
AI를 멈추면 두 가지를 잃는다.
• 성장: 중산층을 지탱하는 건 "다음 세대가 더 잘 살 것"이라는 기대다. 규제로 묶으면 미국도 유럽·일본형 제로섬 사회로 간다.
• 패권: 서방이 주춤하는 순간 주도권은 중국으로 넘어간다.

③ "규제해 주세요"의 속뜻 🎭
빅테크 CEO들이 규제를 요청하는 이유는 두 가지다.
• 시간 벌기: 정부는 기술을 잘 몰라서 규제 틀을 짜는 데 오래 걸린다.
• 내부 서사: "우리는 인류의 운명을 바꿀 기술을 만든다"는 이야기가 동기부여와 인재 영입에 쓰인다.

④ 아마겟돈보다 무서운 적그리스도 👁️
틸이 경계하는 진짜 위험은 AI가 인류를 멸망시키는 시나리오가 아니다.
"AI 종말을 막겠다"는 명분으로 세계를 통제하고 감시하는 초국가적 전체주의 권력이다.
위험을 핑계로 권력이 집중되면 되돌릴 수 없다.

⑤ 최악은 무능이다 🏎️
연비가 나빠도 달리는 페라리가 고장 나서 멈춘 차보다 낫다.

진짜 경계할 대상은 기술의 위험을 빌미로 아무것도 못 하게 막는 무능한 관리자들이다.
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#AI #피터틸 #빅테크 #테크트렌드 #거시경제

[카민 @HUUK72670323]

🖤내가 생각하는 단어의 진짜 정의

센스 = 머릿속에 쌓아둔 지식을 필요한 순간에 꺼내 쓸 수 있는 능력

운 = 겁먹지 않고 기회가 왔을 때 직접 손을 뻗어 잡은 횟수

재능 = 남들은 죽을상을 쓰는데 나에게는 크게 힘들지 않은 일

자신감 = 남몰래 나 자신과 한 약속을 끝까지 지킨 횟수

여유 = 남들이 쉴 때 미리 끝내둔 철저한 준비

매력 = 모든 걸 다 보여주지 않고도 사람을 궁금하게 만드는 여백

지성 = 모르는 것을 부끄러워하지 않고 솔직하게 모른다고 말할 수 있는 태도

다정함 = 상대의 입장을 먼저 헤아려 보는 상상력

인망 = 조건을 따지지 않고 누구에게나 한결같이 공정하게 대하는 태도

젊음 = 나이와 상관없이 세상을 향해 품고 있는 호기심의 총량

강함 = 자신의 약함과 빈틈을 숨기지 않고 드러낼 수 있는 용기

행복 = 남과 나를 비교하지 않고 온전히 내 삶에 집중하는 시간의 길이

자존감 = 누군가에게 인정받지 못해도 나 자신의 가치를 의심하지 않는 마음

성숙함 = 감정은 솔직하게 느끼되 행동은 신중하게 선택하는 능력

지혜 = 모든 싸움에서 이기는 능력이 아니라 싸울 필요가 없는 일을 알아보는 눈

용기 = 두렵지 않은 상태가 아니라 두려워도 해야 할 일을 하는 태도

자유 = 하고 싶은 일을 마음껏 하는 것이 아니라 하기 싫은 일을 거절할 수 있는 힘

품격 = 아무도 보지 않는 순간에도 자신이 지켜야 할 선을 넘지 않는 태도

사랑 = 상대를 내 뜻대로 바꾸려 하지 않고 그 사람의 세계를 이해하려는 노력

관계 = 얼마나 자주 만났느냐보다 함께 있을 때 얼마나 나다울 수 있느냐의 문제

성공 = 남들이 부러워하는 삶이 아니라 내가 원하는 삶을 살아가는 상태

부자 = 돈이 많은 사람이 아니라 돈 때문에 포기해야 하는 선택지가 적은 사람

취향 = 남들이 좋다고 하는 것들 사이에서 내가 진짜 좋아하는 것을 골라내는 능력

평온 = 아무런 문제가 없는 상태가 아니라 문제가 있어도 나를 잃지 않는 상태

자존심 = 남에게 굽히지 않는 마음이 아니라 스스로에게 부끄러운 선택을 하지 않는 기준

배려 = 내가 해주고 싶은 것을 해주는 게 아니라 상대가 원하는 것을 먼저 생각하는 마음

인간관계 = 모든 사람에게 좋은 사람이 되는 과정이 아니라 서로에게 좋은 사람을 알아가는 과정

성장 = 어제보다 대단한 사람이 되는 것이 아니라 어제는 몰랐던 나의 모습을 알아가는 과정

미련 = 끝난 관계를 놓지 못하는 마음이 아니라 그때의 나를 아직 이해하지 못한 마음

평범함 = 특별하지 않은 삶이 아니라 특별함을 증명하지 않아도 괜찮은 삶

신뢰 = 말로 안심시키는 능력이 아니라 상대가 의심할 필요가 없게 만드는 일관성

후회 = 잘못된 선택의 증거가 아니라 다음 선택을 더 잘하기 위해 치르는 수업료

자립 = 누구의 도움도 받지 않는 상태가 아니라 도움을 받더라도 내 삶의 결정권을 잃지 않는 상태

낭만 = 현실을 모르는 마음이 아니라 현실을 알면서도 아름다움을 포기하지 않는 태도

어른 = 나이가 많은 사람이 아니라 자신의 감정을 타인에게 함부로 책임지우지 않는 사람

인생 = 남들에게 보여주기 위한 결과물이 아니라 나 자신이 직접 살아내야 하는 과정

[라포르 @dyfutures]

우리가 장기적으로 큰 이익을 거둔 이유는 늘 똑똑해지려 애쓴게 아니라 꾸준히 어리석지 않으려 했기 때문이다 (멍거)남보다 똑똑해지려 애쓰기보다 어리석은 실수를 하지 않는 편이 휠씬 낫다 지루할 만큼 단순한 전략이 오히려 아름답다 결국 투자의 본질은 이기는 것이 아니라 지지 않는 것에 있다

[Teslaman @cztslinvinkor]

테슬라 로보택시, 어떻게 확장되고 있나?

• 운영시간: 8월 16h → 10/23 19h (6시~1시)
• TX 등록: 전체 927대 (Cybercab 420대)
• 관찰: 최근 하루 985건 중 863건 driverless (88%)

FSD v15 초기 빌드는 이미 돌고 있고,
플릿 증가와 시간 연장이 같이 진행되는 중.
24/7은 연말 목표.

[🚀🔥세상의 모든 책들 @books_world7]

📚 투자책 『워런 버핏과 찰리 멍거』

16 안전마진

워런 버핏과 찰리 멍거는 다음과 같이 이야기했다.

관심 기업의 미래를 완벽히 예측할 수 있다면 안전마진은 거의 필요하지 않을 겁니다. 기업이 불안정하거나 앞으로 불안정해질 가능성이 클수록 안전마진도 넉넉히 확보해야 합니다.

가장 중요한 것은 기업을 이해하고, 사업 특성상 뜻밖의 악재가 거의 생기지 않는 기업에 투자하는 것입니다.

투입 자본 대비 높은 수익을 오랫동안 올릴 수 있고, 경영진이 주주를 제대로 대우하는 기업을 발견했다면 가격을 많이 할인받을 필요가 없습니다.

가장 큰 실수는 정말 뛰어난 기업임을 알면서도 합당한 가격을 치르지 않았거나, 조금 더 높은 가격에 추가 매수하기를 망설인 것이었습니다.

자신이 이해할 수 있고 매력적인 기업이 뚜렷이 보이는데도 잡지 않는 것은 실수입니다.

[테슬라로 은퇴하기 @AIMaster87]

진짜 테슬라보다 더 다이나믹한 투자가 있을까?

불과 이틀 전에 국토부에 FSD 승인 신청서 제출했다는 소식으로 다들 기대하고 있었는데,

어제부터는 스페이스엑스 합병 얘기로 완전히 분위기가 바뀌었다

눈앞에 보이기 시작한 로보택시나 옵티머스 타임라인은 뒤로 미뤄두고, 오직 합병 프리미엄만 계산하기 시작했다.

아쉽게도 합병 이슈는 우리가 집중해봤자 할 수 있는 게 별로 없다
주주 투표까지 가야 하는 사안이고, 조건이 어떻게 나올지도 모르는 상태다.
피할 수는 없는것같고 이왕이면 늦게 되길 바랄수밖에..

여기에 크게 동요되지말고 본연의 테슬라 사업이 더 잘되길 바라는게 맞을 것 같다
로보택시가 2027년 2분기부터 실적으로 잡히기 시작하고, 옵티머스도 2027년 말부터 외부 납품이 시작된다는 일정은 그대로니까

그래도 만약 합병이 된다면, 그동안 장투한 값으로 최소 700은 받았으면 좋겠다
그 정도 가격은 나와야 그동안 버틴 게 의미 있을 것 같다🤔

[머슬람 @pursuEssence]

허성태 대기업 때려치고 배우하다 뼈맞은 현타 썰 킬포 4가지 ㅋㅋㅋ

1. 심사위원 칭찬에 속아버린 직장인의 최후

"다섯 명이 오케이 하니까 뚜껑 열려서 시작해봤더니 저는 못 하는 사람이었어요"
LG전자랑 대우조선해양 합쳐서 8년이나 다닌 찐 엘리트 직장인이었음 ㅋㅋ 해운대 놀러 가는 김에 오디션 프로그램 참가했는데 심사위원들이 폭풍 칭찬하니까 냅다 대기업 사표 던짐 ㄷㄷ 근데 막상 야생에 나와보니 본인은 쪼렙이었던 거임 ㅋㅋㅋ 오디션 뽕이 이렇게 무섭습니다 여러분.

2. 대환장 파티가 된 엄마 앞 독백쇼

"엄마가 미쳤냐고 때리면서 우시는데, 나도 미쳤다고 하면서 그 앞에서 독백 5개를 했어요"
대기업 다니는 아들이 갑자기 배우 한다고 하니까 어머니 억장이 무너져서 울고불고 난리 남. 보통 이러면 죄송하다 해야 되는데, 이 형님은 울면서 등짝 때리는 엄마 앞에서 냅다 연기 오디션을 열어버림 ㅋㅋㅋ 엄마 입장에선 진짜 광기 그 자체였을 듯 ㄷㄷ 배우 할 수밖에 없는 찐광기 인정함 ㅋㅋㅋ

3. 130번 광탈이 알려준 냉혹한 현실

"130번 만에 밀정이라는 영화가 됐어요. 그 숫자가 네가 타고난 연기자는 아니라는 걸 말해주는 거라고 받아들였어요"
칭찬 한 번에 퇴사했는데 무려 129번을 오디션에서 광탈함 ㄷㄷ 130번째에서 드디어 영화 밀정에 캐스팅됨. 130번 떨어지면서 자기가 천재가 아니라는 걸 뼈저리게 깨달았다는 게 짠하면서도 진짜 독하다 싶음. 결국 버틴 놈이 이긴다의 인간 표본임.

4. 전직 LG 대리의 삼성 부스 알바 눈물썰

"아저씨 졸면 안 되고 저기로 가시고 하는데... 나 LG 대리였는데 하고 밤새도록 울었어요"
연기하면서 돈이 없으니 단기 알바를 뛰는데 하필 삼성전자 노트북 부스 야간 방범 알바를 감. 까마득한 삼성 사원이 와서 "아저씨 여기서 졸면 안 돼요" 하고 지시하니까, 왕년에 LG 대리로서 러시아에 TV 팔던 자존심에 스크래치 쫙 가버림 ㅋㅋㅋ 내가 누군지 알아 나 LG 대리였어 이씨 하면서 밤새 부스 지키며 펑펑 울었다는 게 짠내 폭발 최고 킬포 ㅠㅠ

한 줄 요약 : 오디션 뽕에 취해 사표 썼다가 130번 광탈하고 삼성 야간 알바하며 눈물 뺀 광기의 존버 승리썰 ㅋㅋㅋ

[ThinkFlow @RyanheadRabbit]

@pursuEssence 진짜 보통 멘탈이 아니신듯 ㅎㄷㄷ 130번;;

[비팅더스트리트(쥬피터) | 퀀트·내부자수급 @MilwardAlan]

@RyanheadRabbit 결과물이 중요한 거 같아요.